PTT職涯區 / Bank_Service (銀行服務)

[問題] 公司帳戶提領現金存入負責人帳戶

看板Bank_Service (銀行服務)作者 (北鼻我愛你：笨蛋不要來)時間9年前 (2016/12/27 19:58), 編輯推噓8(10推 2噓 39→)
留言51則, 24人參與, 最新討論串1/1
想請問大家 負責人到銀行提領公司帳戶存款150萬 之後要將現金150萬存入同銀行私人帳戶 卻被銀行拒絕存入 說只能到其他分行存入 就是不能在同個分行馬上提公司戶頭的錢存入私人戶頭 請問這是違反銀行哪個法規呢？怕洗錢還是？ 150萬金額也不大 公司負責人也是本人到場 問櫃檯都說不出所以然只說不能這樣做 已經致電0800客服 客服說留電明天請分行主管回覆 先謝謝大家 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 114.36.19.120 ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1482839911.A.809.html
→
12/27 20:01, , 1F
那為甚麼要做現金交易呢，不能做轉帳嗎
12/27 20:01, 1F
推
12/27 20:03, , 2F
怕遇到國際盜領ATM集團成員^^
12/27 20:03, 2F
→
12/27 20:06, , 3F
是公司負責人本人到分行辦理，大小章證件都有帶著也
12/27 20:06, 3F
→
12/27 20:06, , 4F
怕國際犯罪？還是因為他們是做裝潢看起來不體面銀
12/27 20:06, 4F
→
12/27 20:06, , 5F
行覺得有疑慮
12/27 20:06, 5F
→
12/27 20:16, , 6F
提現為名，轉帳為實
12/27 20:16, 6F
→
12/27 20:20, , 7F
提現為名,轉帳為實,典型的洗錢防制案例,不熟的客人分行拒
12/27 20:20, 7F
→
12/27 20:20, , 8F
絕是正常的、符合規定的
12/27 20:20, 8F
→
12/27 20:21, , 9F
感謝樓上給我關鍵字！
12/27 20:21, 9F
推
12/27 20:25, , 10F
所以不能直接用轉帳的原因到底是什麼？
12/27 20:25, 10F
→
12/27 20:33, , 11F
如果用現金做轉帳的話,金流資訊就整個被切斷,要追蹤資金
12/27 20:33, 11F
→
12/27 20:34, , 12F
流向會有困難,所以這部分主管機關對銀行是有要求的
12/27 20:34, 12F
→
12/27 20:36, , 13F
原PO不要想太多~什麼看起來不體面之類的~不過行員也真是
12/27 20:36, 13F
→
12/27 20:36, , 14F
的沒有現場說明 = =
12/27 20:36, 14F
推
12/27 20:38, , 15F
辦網銀不就好了，高興愛轉多少沒人管
12/27 20:38, 15F
→
12/27 20:51, , 16F
行員也怕說直接點會得罪人吧「這樣做有洗錢嫌疑」。
12/27 20:51, 16F
→
12/27 20:51, , 17F
不知道多少人聽到會當場腦羞翻臉。
12/27 20:51, 17F
→
12/27 21:32, , 18F
洗錢防治法
12/27 21:32, 18F
推
12/27 21:38, , 19F
推樓上 不是說不出來 只是怕客戶在櫃檯吵鬧 打發你而已
12/27 21:38, 19F
→
12/27 21:42, , 20F
其實也還好啦~我碰到客人也都是明說,大多的客人都可以理
12/27 21:42, 20F
→
12/27 21:43, , 21F
解,都這樣講還硬存要的客人當然就是趕出去了 (誤)
12/27 21:43, 21F
推
12/27 21:53, , 22F
洗錢防制法
12/27 21:53, 22F
→
12/28 00:25, , 23F
還是有不少客人一聽到解釋，會『嗆』我的錢要怎關你什麼
12/28 00:25, 23F
→
12/28 00:26, , 24F
事，他就說他一定要現金存入，他不喜歡怎樣，擋下也是會被
12/28 00:26, 24F
→
12/28 00:26, , 25F
罵，而且通常會這樣做的，大多是有意切金流
12/28 00:26, 25F
→
12/28 00:27, , 26F
而且行員應該也說錯了，只要你領出後要馬上存入無關客人
12/28 00:27, 26F
→
12/28 00:28, , 27F
是公司還是個人戶間的對存，通常都是要擋掉的
12/28 00:28, 27F
→
12/28 07:50, , 28F
怎樣都跳報表不如乖乖轉帳就好
12/28 07:50, 28F
推
12/28 08:14, , 29F
為什麼不肯用轉帳交易，理由有那麼難以啟齒嗎 ^^
12/28 08:14, 29F
噓
12/28 08:19, , 30F
這樣國稅局系統查不到阿 連結中斷
12/28 08:19, 30F
噓
12/28 08:20, , 31F
要拿法規有一大堆可以當面洗你臉 只是你是客戶 一般櫃
12/28 08:20, 31F
→
12/28 08:20, , 32F
圓不會吃飽撐著這麼幹
12/28 08:20, 32F
→
12/28 08:21, , 33F
不就是要洗錢...-.-不然何必要搞現金交易
12/28 08:21, 33F
→
12/28 08:23, , 34F
只能說行員衰了點,不想客戶跑掉也不想丟飯碗
12/28 08:23, 34F
→
12/28 08:23, , 35F
更不想去土城蹲...
12/28 08:23, 35F
→
12/28 09:36, , 36F
去問老闆做此洗錢式操作的目的為何?增長大家知識!
12/28 09:36, 36F
→
12/28 12:01, , 37F
掏空?洗錢? 拿公司錢存自己帳戶?
12/28 12:01, 37F
→
12/28 12:57, , 38F
所以領了錢，櫃員也點給你看了，才說要把錢再存進去？
12/28 12:57, 38F
→
12/28 12:59, , 39F
我以為這種行為跑別間分行是常識@@
12/28 12:59, 39F
→
12/28 13:08, , 40F
喔～～ 原來是洗錢啊 感謝各位前輩長知識了
12/28 13:08, 40F
推
12/28 15:09, , 41F
年底到了，在做帳厚XD
12/28 15:09, 41F
推
12/28 15:26, , 42F
大概是想逃稅在作帳
12/28 15:26, 42F
→
12/28 15:26, , 43F
不然何不用轉帳
12/28 15:26, 43F
→
12/28 17:30, , 44F
還不錯叫你去別家分行,有些直接用加通報第8條疑似洗錢囉
12/28 17:30, 44F
→
12/28 19:04, , 45F
被通報的話當事人會痛嗎@@?
12/28 19:04, 45F
推
12/28 20:33, , 46F
公司負責人領公司戶的錢存私人戶 先不說有沒有洗錢 這公司
12/28 20:33, 46F
→
12/28 20:33, , 47F
的錢可以這樣亂搞的喔 什麼鬼公司阿?
12/28 20:33, 47F
→
12/28 22:04, , 48F
中小企業都這樣啊… 公司的錢就是負責人的錢
12/28 22:04, 48F
→
12/29 01:05, , 49F
中小企業日常阿5人跟500人是不一樣的
12/29 01:05, 49F
→
12/29 08:41, , 50F
中小企業大都這樣啊，沒啥好奇怪的
12/29 08:41, 50F
推
12/03 23:54, , 51F
台灣一堆一人公司 還需要你來說嘴嗎
12/03 23:54, 51F
‣ 更多 MichelleHsia 的文章
文章代碼(AID): #1OObTdW9 (Bank_Service)
Bank_Service 近期熱門文章
更多 近期熱門文章 >>
PTT職涯區 即時熱門文章
更多 即時熱門文章 >>
‣ 更多 MichelleHsia 的文章
文章代碼(AID): #1OObTdW9 (Bank_Service)