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[新聞] 國內首例！銀行行員竟被LINE詐騙匯出265

看板Bank_Service (銀行服務)作者時間8年前 (2017/10/24 22:06), 8年前編輯推噓15(15推 0噓 17→)
留言32則, 18人參與, 8年前最新討論串1/1
來源網址: https://today.line.me/TW/article/VOB8Gl?utm_source=copyshare 內文 國內爆發首宗銀行行員遭 LINE 詐騙案！金管會今 (24) 日表示，上海商銀行員遭詐騙嫌 犯假冒客戶以通訊軟體 LINE 詐騙，而把客戶的錢匯出 265 萬元，為國內首宗 LINE 詐 騙盜領案，上海商銀遭金管會開罰 300 萬元罰鍰。 銀行局表示，有一名詐騙嫌犯拿到上海商業儲蓄銀行某位客戶身分證字號、銀行帳號等個 資後，打電話到上海商銀豐原分行，假冒是這名客戶變更電話、地址，然後要求與行員互 相先加 LINE，「假客戶」再以 LINE 私訊方式，指示行員辦理匯款作業，該行員不疑有 他，輕易就讓詐騙嫌犯盜領走活期存款 265 萬元，最後銀行發現，趕緊通知客戶與金管 會。 目前該名行員已經被記大過處分，而客戶遭到詐領的金額，上海商銀也承諾全數賠償。 銀行局指出，上海商銀行員未確實依內部作業規定，與客戶本人確認聯絡電話變更的正確 性，自行例外以通訊軟體 LINE 私訊指示辦理跨行匯款，亦未取得客戶存摺及取款憑條， 以重建磁條、取款條後補方式辦理提、匯款作業，未確實執行內部控制制度的缺失，違反 銀行法第 45 條之 1 第 1 項規定，核處 200 萬元罰鍰。 銀行局表示，這是國內首宗詐騙嫌犯以 LINE 盜領走客戶存款的案例，但這只是個案，目 前還看不出來銀行客戶個資有大批外洩的情況，至於詐騙嫌犯的個資來源為何，目前檢調 還在調查中。 另外，金管會針對上海商銀辦理「存款開戶及洗錢防制作業」專案檢查報告時，發現其洗 錢防制並未落實，開罰 100 萬元。 心得 看到這新聞覺得好誇張，銀行行員有這麼好騙@@？？？ 金管會罰300萬再加賠客戶的265萬，一個匯款就賠了565萬………行員只有記大過，不會 被fire嗎？0.0 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 101.9.209.39 ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1508854016.A.0EE.html ※ 編輯: PitzMan (101.9.209.39), 10/24/2017 22:07:53
推
10/24 22:08, 8年前 , 1F
太扯了吧 要動用裡面的錢可以不用第二步驟授權就直接動
10/24 22:08, 1F
→
10/24 22:08, 8年前 , 2F
用嗎
10/24 22:08, 2F
※ 編輯: PitzMan (101.9.209.39), 10/24/2017 22:12:26 ※ 編輯: PitzMan (101.9.209.39), 10/24/2017 22:13:24
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10/24 22:22, 8年前 , 3F
什麼時候已經先進到可以用line轉帳了？ 服務這麼好？
10/24 22:22, 3F
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10/24 22:23, 8年前 , 4F
還沒有單筆5萬以下的限制？ 這沒有？？很難解釋
10/24 22:23, 4F
推
10/24 22:24, 8年前 , 5F
這麼方便？
10/24 22:24, 5F
→
10/24 22:26, 8年前 , 6F
XD
10/24 22:26, 6F
推
10/24 22:40, 8年前 , 7F
照流程走是只能記大過，主管有沒有私下約談又是另一回事
10/24 22:40, 7F
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10/24 22:42, 8年前 , 8F
這個行員不是共犯就很難說得通，基本上客戶個資一目了
10/24 22:42, 8F
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10/24 22:42, 8年前 , 9F
然
10/24 22:42, 9F
推
10/24 22:44, 8年前 , 10F
有點扯, 銀行業不是都要求白紙黑字的嗎, 用LINE轉帳...
10/24 22:44, 10F
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10/24 22:45, 8年前 , 11F
要嬤分行訓練或風控出了問題, 要嘛可能是有案外案
10/24 22:45, 11F
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10/24 22:45, 8年前 , 12F
傳真指示件阿，連傳真電話都是稽核項目
10/24 22:45, 12F
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10/24 22:48, 8年前 , 13F
一定是新來的
10/24 22:48, 13F
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10/24 23:06, 8年前 , 14F
說不定騙子用正妹大頭照(誤
10/24 23:06, 14F
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10/24 23:18, 8年前 , 15F
應該有避重就輕吧
10/24 23:18, 15F
推
10/24 23:23, 8年前 , 16F
無摺也能匯出避重就輕+1 無摺無密碼也能匯出好奇怪
10/24 23:23, 16F
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10/24 23:23, 8年前 , 17F
還要是大額 大額匯款不是都要主管審核嘛？
10/24 23:23, 17F
推
10/24 23:28, 8年前 , 18F
以重建磁條、取款條後補方式辦理提、匯款作業
10/24 23:28, 18F
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10/24 23:29, 8年前 , 19F
重建磁條，所以是有摺狀況
10/24 23:29, 19F
※ NOOB:轉錄至看板 Finance 10/24 23:31
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10/25 13:07, 8年前 , 20F
客戶很有錢吧wwww
10/25 13:07, 20F
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10/25 13:08, 8年前 , 21F
兩百萬當幾百塊領習以為常的那種
10/25 13:08, 21F
推
10/25 15:27, 8年前 , 22F
現在是在拍日劇嗎？
10/25 15:27, 22F
推
10/25 16:59, 8年前 , 23F
夢到是熟客LINE遙控，行員沒照會，事後不認帳，便宜行
10/25 16:59, 23F
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10/25 16:59, 8年前 , 24F
事的後果
10/25 16:59, 24F
推
10/25 18:49, 8年前 , 25F
居然有八卦ww
10/25 18:49, 25F
推
10/26 08:15, 8年前 , 26F
好雖小
10/26 08:15, 26F
推
10/27 09:15, 8年前 , 27F
意思是銀行行員隨便都能把錢匯出的意思嗎?
10/27 09:15, 27F
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10/27 09:16, 8年前 , 28F
那還不快點匯個100億賺一波
10/27 09:16, 28F
推
10/27 11:22, 8年前 , 29F
不認帳也太陰
10/27 11:22, 29F
推
10/28 08:22, 8年前 , 30F
不照規矩來被陰好像也是活該
10/28 08:22, 30F
推
10/28 09:43, 8年前 , 31F
不照內控被陰也是剛好
10/28 09:43, 31F
推
10/29 20:01, 8年前 , 32F
用line交易被騙剛好而已
10/29 20:01, 32F
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