PTT職涯區 / Bank_Service (銀行服務)

[新聞] 史上最高罰款！10家分行內鬼勾結詐團 金管會重罰台中商銀3200萬元

看板Bank_Service (銀行服務)作者 (南宮洛)時間4周前 (2026/05/12 16:29), 編輯推噓14(18推 4噓 24→)
留言46則, 33人參與, 3周前最新討論串1/1
標題：史上最高罰款！10家分行內鬼勾結詐團 金管會重罰台中商銀3200萬元 來源網址:https://udn.com/news/story/7239/9497888 日期：2026-05-12 16:19 內文： 台中商銀與詐團勾結之外，更有多達十家分行的高階經理人涉案，對此，金管會今日宣布 對台中商銀開罰3200萬元，可說是史上最大金額的銀行罰款，並且由銀行局長童政彰親上 火線，在今日下午的金管會例行記者會對於裁罰內容提出說明。 除了罰款之外，金管會另外還有同步要求六大監理措施，包括：1、要求台中商銀全面清 查由行員(含主管)主動招募案件的開戶審查妥適性；2、於1個月內聘請外部專業機構，重 新校準及完善該行洗錢防制機制；3、於2個月內依責任地圖全面檢討本案違失行為所涉分 行人員及總行督導人員責任；4、要求銀行對案關缺失全面檢討，並研議相關強化改善措 施，納入內部查核重點，且加強內部控制及內部稽核三道模型機制，並將改善措施及執行 情形提報董事會；5、要求台中商銀的董事會從上而下強化公司經營文化確實落實法令遵 循及防制洗錢；6、金管會還將要求台中商銀增加更多作業風險的資本計提。 若維持現在的資本適足率，所需要的資本為26億，亦即，台中商銀因為此次裁罰而需要再 增加26億的資本金。 童政彰指出，依照銀行法第129條第7款裁罰台中銀行，台中商業銀行辦理存款開戶、客戶 身分持續審查作業及帳戶監控機制所涉相關缺失，有未完善建立及未確實執行內部控制制 度的情事，總計違反銀行法第45條之1第1項及其授權訂定的「金融控股公司及銀行業內部 控制及稽核制度實施辦法」第4條第1項、第12條第1項及第3項規定，以及洗錢防制法授權 訂定的「金融機構防制洗錢辦法」第3條、第5條、第6條、第9條及第15條規定。 銀行局主要列舉三大違規事項，包括了： 1、台中商銀的潭子、中正、北屯、頭份、員林、斗南、西台中、台北、左營及霧峰等10 家分行，自113年4月起辦理21家企業戶存款開戶，認識客戶作業及網路銀行額度未訂有妥 善審查機制，且後續對客戶身分盡職審查、異常交易持續監控查證、疑似洗錢交易申報等 亦有多項缺失，顯示該行有未完善建立及未確實執行內部控制制度的情事。 2、未完善建立內部控制制度，包括了在三大面向未完善建立認識客戶與客戶身分持續審 查作業： 甲、辦理企業戶之存款開戶作業，未就首次往來、資本額較低、無地緣關係且未提出合理 說明、登記地址已有多家公司行號設立及客戶實際營業模式等事項訂有妥善審查機制；另 分行得以銀行主動招募，而無須查明短期間向其他金融機構申請開戶之動機及目的。 乙、辦理企業戶之外出開戶作業，未規定應留存開戶人影像檔，及與企業負責人確認營業 事實並記錄，致企業戶開戶時，係由非案關企業所登記之負責人說明營業內容及開戶需求 。 丙、針對分行客戶交易模式與原填列收入或業務性質等資料有重大變動或與營業事實明顯 不符，且後續亦被設定為警示帳戶，或經該行分行向總行申報疑似洗錢交易之情形，未就 案關異常帳戶分析客戶背景結構、交易模式及金流情形等建立異常表徵態樣，及明訂該類 客戶身分再次確認之審核標準及作業程序，致其他分行持續就上開異常態樣受理企業戶開 戶。 3、未完善建立網路銀行額度的控管機制：該行就首次往來、資本額較低且新成立的企業 客戶，無審核客戶實際營業模式及所申請網路銀行最高付款額度的合理性，即由分行主管 核予網路銀行最高付款額度。 4、未完善建立交易持續監控及異常交易態樣監控機制，致疑似洗錢交易申報作業未健全 ，主要反應在兩種態樣： 甲、就內部系統多次產出的異常交易態樣或帳戶遭他行聯防通報多次的情形，未再查訪確 認客戶身分背景與其交易金額是否相稱，並驗證交易資金來源及去向之合理性，即以合理 交易或持續觀察結案。 乙、就不同法人皆由同一代理人進行大額取款交易，於部分法人帳戶交易異常遭申報疑似 洗錢後，未將同一代理人於未具地緣關係分行，為其他法人戶進行大額取款交易列為異常 態樣進行管控，無全行控管及覆核機制。 5、在三大面向未確實執行內部控制制度： (1)未確實執行客戶異常交易的再確認身分作業：該行雖發現案關客戶的存款或交易模式 有與業務性質不符情形，惟未再次確認客戶身分並調閱既存資訊查證，嗣後客戶被設定為 警示帳戶後，始調高客戶洗錢風險等級並執行盡職調查作業。 (2)未確實執行客戶交易合理性審查：企業戶之交易金額與資本額顯不相當，且被設定為 警示帳戶後，該行於辦理盡職調查時，未向客戶徵提資金來源佐證資料，以確認其營業項 目真實性。 (3)未確實執行網路銀行的額度審查作業：該行雖於114年2月21日實施新增之「企業戶申 請網路銀行總額度暨電子憑證檢核表」，惟分行仍有未依上開規定辦理之情事。 (4)未確實執行申報疑似洗錢交易作業：客戶屢有符合異常交易態樣及165聯防機制通報紀 錄，惟分行歷次查證多以「合理交易」或「持續觀察」即予結案。 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 60.250.89.91 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1778574556.A.F86.html
→
05/12 16:39, 4周前 , 1F
結果被擋的都是你們百姓xd
05/12 16:39, 1F
推
05/12 17:36, 4周前 , 2F
3.2億還差不多
05/12 17:36, 2F
→
05/12 17:46, 4周前 , 3F
以前去開戶很刁難搞了一個多小時
05/12 17:46, 3F
→
05/12 17:46, 4周前 , 4F
還找碴特意降低我的轉帳額度
05/12 17:46, 4F
→
05/12 17:46, 4周前 , 5F
結果一堆內鬼
05/12 17:46, 5F
→
05/12 17:47, 4周前 , 6F
10家？
05/12 17:47, 6F
→
05/12 18:28, 4周前 , 7F
10家 ！這數量真的很多吧
05/12 18:28, 7F
推
05/12 19:08, 4周前 , 8F
台中商銀可以廢照了
05/12 19:08, 8F
→
05/12 19:38, 4周前 , 9F
現在做詐騙就是低風險高報酬 被抓就兩手一攤沒錢 刑期也
05/12 19:38, 9F
→
05/12 19:38, 4周前 , 10F
不長 銀行裡面一堆內鬼真的不意外
05/12 19:38, 10F
推
05/12 19:48, 4周前 , 11F
重罰？
05/12 19:48, 11F
→
05/12 19:49, 4周前 , 12F
才3200萬是在鼓勵犯罪吧
05/12 19:49, 12F
→
05/12 20:03, 4周前 , 13F
對嘛 稍微認真抓就一串 是不是還有更多 最好詐騙都是
05/12 20:03, 13F
→
05/12 20:03, 4周前 , 14F
民眾自己的問題
05/12 20:03, 14F
→
05/12 20:35, 4周前 , 15F
再繼續輕判詐團啊
05/12 20:35, 15F
→
05/12 20:35, 4周前 , 16F
哪天被銀行內鬼下套
05/12 20:35, 16F
→
05/12 20:35, 4周前 , 17F
捲款的恐怕就是法官自己
05/12 20:35, 17F
推
05/12 20:54, 4周前 , 18F
這就內控被穿孔繞過，啥怪事都能發生
05/12 20:54, 18F
噓
05/12 20:58, 4周前 , 19F
劉松藩：銀行局有個屁用，台中銀真好玩
05/12 20:58, 19F
推
05/12 21:46, 4周前 , 20F
之後銀行開戶審查有可能會變嚴格
05/12 21:46, 20F
→
05/12 22:29, 4周前 , 21F
感覺台中銀一堆新聞 #1fw8Vhre #1fwQF6Af
05/12 22:29, 21F
噓
05/12 23:46, 4周前 , 22F
噁心
05/12 23:46, 22F
推
05/13 00:05, 4周前 , 23F
這麼嚴重才合計罰三千二,然後繼續限縮你們賤民的權益
05/13 00:05, 23F
推
05/13 00:16, 4周前 , 24F
32小錢送他就是
05/13 00:16, 24F
推
05/13 00:28, 4周前 , 25F
銀行3200萬等於散戶口袋32元吧...
05/13 00:28, 25F
推
05/13 03:12, 4周前 , 26F
應該勒令停業的
05/13 03:12, 26F
推
05/13 04:19, 4周前 , 27F
銀行法129條上限就是罰鍰5,000萬。一堆說罰太少的要不
05/13 04:19, 27F
→
05/13 04:19, 4周前 , 28F
要叫國眾兩黨修法？現在國會藍白說了算欸。
05/13 04:19, 28F
推
05/13 07:11, 4周前 , 29F
明明就院長說了算
05/13 07:11, 29F
推
05/13 07:34, 4周前 , 30F
10家？ 這應該直接拔牌了吧...
05/13 07:34, 30F
推
05/13 09:59, 4周前 , 31F
好爽 內神通外鬼然後鎖一般民眾帳戶
05/13 09:59, 31F
推
05/13 10:15, 4周前 , 32F
專鎖小老百姓帳戶 真正詐團內神通外鬼 嘻嘻
05/13 10:15, 32F
推
05/13 10:22, 4周前 , 33F
不愧是台灣高譚市
05/13 10:22, 33F
→
05/13 16:44, 4周前 , 34F
銀行紀律這麼差，應該罰董監事吧?
05/13 16:44, 34F
→
05/13 16:45, 4周前 , 35F
10家分行有狀況，就表示這已經是企業文化了
05/13 16:45, 35F
→
05/14 11:05, 3周前 , 36F
3200萬，確定沒有少1個0？
05/14 11:05, 36F
推
05/14 13:58, 3周前 , 37F
一般人啥都沒幹 只是帳戶不常用就被鎖
05/14 13:58, 37F
→
05/14 13:58, 3周前 , 38F
這些分行可是已經紮紮實實的牽扯上詐騙了呢
05/14 13:58, 38F
→
05/14 13:58, 3周前 , 39F
結果處理方式居然不是勒令停業起跳啊 可真是努力地打擊詐騙呢
05/14 13:58, 39F
噓
05/15 07:52, 3周前 , 40F
推z4
05/15 07:52, 40F
推
05/15 10:08, 3周前 , 41F
這家董事長都要被關了 垃圾銀行
05/15 10:08, 41F
→
05/15 10:14, 3周前 , 42F
才3200萬@@果然鼓勵犯罪
05/15 10:14, 42F
→
05/15 16:32, 3周前 , 43F
銀行跟詐團勾結還能繼續營業
05/15 16:32, 43F
噓
05/16 15:10, 3周前 , 44F
詐團抓了還不是放跑 有什麼狗屁作為
05/16 15:10, 44F
推
05/16 23:57, 3周前 , 45F
那就一案一罰每個都罰上限5千萬,連這都做不到在那叫什麼
05/16 23:57, 45F
→
05/17 09:28, 3周前 , 46F
有對這些人封死所有帳號嗎?關信用卡嗎?信用分改負分嗎?
05/17 09:28, 46F
‣ 更多 troy30408 的文章
文章代碼(AID): #1g0kJS-6 (Bank_Service)
Bank_Service 近期熱門文章
更多 近期熱門文章 >>
PTT職涯區 即時熱門文章
更多 即時熱門文章 >>
‣ 更多 troy30408 的文章
文章代碼(AID): #1g0kJS-6 (Bank_Service)