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[請益] 美國公司債投資

看板Foreign_Inv (海外投資)作者 (小姐妳好 我叫金城武度i)時間7年前 (2019/04/21 21:28), 編輯推噓32(32推 0噓 36→)
留言68則, 33人參與, 6年前最新討論串1/1
請問下有人這樣操作嗎 因為家裡有間無貸款的房子，目前問到短期週轉貸款利率是1.26%（每月利息約1萬多）， 額度1500萬，想趁美金跌到30元左右時，換成50萬美金買公司債（目前看到投資型等級殖 利率約5%）。 目前想到的操作模式是找間配息率5%左右，買入價貼近面額的債券（每年扣除貸款成本1. 26%，淨賺約3%多），若持有幾年後市場價格高於買入價則伺機賣出（賺配息跟價差）,若 不幸買在高點則持有到期還面額，不知道這樣的投資策略會有什麼沒注意到的風險～～ -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 27.246.12.19 ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1555853314.A.060.html
推
04/21 21:33, 7年前 , 1F
1.26超便宜的
04/21 21:33, 1F
→
04/21 21:33, 7年前 , 2F
風險就是假如債券違約啊
04/21 21:33, 2F
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04/21 21:34, 7年前 , 3F
5%要不就是年限長，要不就是信評稍差
04/21 21:34, 3F
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04/21 21:39, 7年前 , 4F
然後你短期週轉貸款應該是要連本金一起還吧？但是債券是
04/21 21:39, 4F
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04/21 21:39, 7年前 , 5F
利息而已，等於你還要再多貼錢還貸款
04/21 21:39, 5F
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04/21 21:44, 7年前 , 6F
短期週轉就是不用還本，然後年年續約，除非不給續約，
04/21 21:44, 6F
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04/21 21:44, 7年前 , 7F
不然就可ㄧ直繳息
04/21 21:44, 7F
推
04/21 22:05, 7年前 , 8F
風險就是匯率與台幣升息 貸款利率會升高...
04/21 22:05, 8F
推
04/21 22:20, 7年前 , 9F
時間點不錯 上吧
04/21 22:20, 9F
推
04/21 22:21, 7年前 , 10F
匯率風險要認真考慮
04/21 22:21, 10F
推
04/21 22:22, 7年前 , 11F
我會去借美金來套利 不想承擔匯率風險
04/21 22:22, 11F
推
04/21 22:30, 7年前 , 12F
續約有風險 額度可能會改
04/21 22:30, 12F
→
04/21 22:35, 7年前 , 13F
現在殖利率5%的可能是BBB級或是十幾年以上才會到期的
04/21 22:35, 13F
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04/21 22:36, 7年前 , 14F
BBB如果狀況差再降就是垃圾級了，不一定能順利持有到期
04/21 22:36, 14F
推
04/21 22:38, 7年前 , 15F
不leverage其實可行，好好挑標的吧
04/21 22:38, 15F
→
04/21 22:39, 7年前 , 16F
借錢投資就是leverage了吧。
04/21 22:39, 16F
推
04/21 22:41, 7年前 , 17F
房子如果真的值1500萬就不算
04/21 22:41, 17F
推
04/21 23:01, 7年前 , 18F
沒有5趴的短天期投資等級債券，4趴差不多
04/21 23:01, 18F
推
04/21 23:32, 7年前 , 19F
要怎樣才能借到1.26啊@@
04/21 23:32, 19F
推
04/21 23:38, 7年前 , 20F
為了3趴 去冒匯率風險 違約風險 價格風險 貸款利息變動風險
04/21 23:38, 20F
→
04/21 23:38, 7年前 , 21F
完全不值得
04/21 23:38, 21F
推
04/21 23:58, 7年前 , 22F
at&t吧，理專狂推，佣應該是不少
04/21 23:58, 22F
推
04/22 00:03, 7年前 , 23F
我覺得不錯，保險一點選5年內到期，1500萬不要全用下去
04/22 00:03, 23F
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04/22 00:26, 7年前 , 24F
04/22 00:26, 24F
→
04/22 00:27, 7年前 , 25F
像日本軟銀集團公司債2027年就到期，殖利率也有5%多，
04/22 00:27, 25F
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04/22 00:27, 7年前 , 26F
感覺就不錯
04/22 00:27, 26F
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04/22 06:16, 7年前 , 27F
這支評等就是非投資級的啊，違約機率就比較高。
04/22 06:16, 27F
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04/22 06:16, 7年前 , 28F
然後你是要在銀行買？那費用和價差就先虧一大筆了。
04/22 06:16, 28F
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04/22 07:33, 7年前 , 29F
我透過美國券商買，是蠻多國內證券復委託的上手券商
04/22 07:33, 29F
推
04/22 08:02, 7年前 , 30F
你要開槓桿 錢放境外 放長期 去香港買儲蓄險吧 風險和
04/22 08:02, 30F
→
04/22 08:03, 7年前 , 31F
回報會比你這樣操作好得多 PS. 我不賣保險
04/22 08:03, 31F
推
04/22 08:04, 7年前 , 32F
這個我有想過，但是要找到5%標的實在是太難了
04/22 08:04, 32F
→
04/22 08:04, 7年前 , 33F
目前投資級債的價格實在讓人難以入手
04/22 08:04, 33F
推
04/22 10:48, 7年前 , 34F
買南非國債ytm9.2%還沒賠錢的默默路過 (千萬別學)
04/22 10:48, 34F
→
04/22 10:49, 7年前 , 35F
不歸路QQ
04/22 10:49, 35F
→
04/22 11:49, 7年前 , 36F
會買美國就不是把票面利率優先的人
04/22 11:49, 36F
推
04/22 13:57, 7年前 , 37F
你額度不要開滿,否則你重貸轉貸如果鑑價不足很危險
04/22 13:57, 37F
→
04/22 13:57, 7年前 , 38F
建議搞個1000上下就好
04/22 13:57, 38F
推
04/22 14:39, 7年前 , 39F
最近不是公司債都很緊繃了，等下血本無歸小心
04/22 14:39, 39F
推
04/22 15:02, 7年前 , 40F
小心重押單一公司債被違約，人生勝利組變失敗組
04/22 15:02, 40F
推
04/22 15:12, 7年前 , 41F
買美國國債或綜合債券ETF啦..買直債很危險
04/22 15:12, 41F
→
04/22 16:23, 7年前 , 42F
BBB機會很低啦......嗎？
04/22 16:23, 42F
→
04/22 16:29, 7年前 , 43F
剛剛查過BBB/Baa 0.3%違約率
04/22 16:29, 43F
推
04/22 17:12, 7年前 , 44F
0.3%大概跟你手中發票對中六獎（末3碼）的機率差不多
04/22 17:12, 44F
→
04/22 17:12, 7年前 , 45F
，不高，但是並非全無機會
04/22 17:12, 45F
推
04/22 17:13, 7年前 , 46F
BBB/Baa哪天沒注意好也會掉到垃圾債去
04/22 17:13, 46F
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04/22 17:31, 7年前 , 47F
台幣過去五年加一加只有三季到30以下 加油 慢慢等 有可
04/22 17:31, 47F
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04/22 17:31, 7年前 , 48F
能下個月就到 也有可能三年都等不到
04/22 17:31, 48F
推
04/22 18:15, 7年前 , 49F
BBB違約的總風險=BBB違約風險+BBB被降評後違約的風險
04/22 18:15, 49F
→
04/22 18:15, 7年前 , 50F
所以單從這個資料看不出來（我也很好奇）
04/22 18:15, 50F
→
04/22 19:30, 7年前 , 51F
還是要看一下基本面啦 不是看BBB以上就隨便買
04/22 19:30, 51F
推
04/22 19:44, 7年前 , 52F
評級可以參考 但我會保守一點 當初房貸那幾支債券可是
04/22 19:44, 52F
→
04/22 19:44, 7年前 , 53F
aaa級 結果怎樣大家也都知道了 畢竟債券評級這東西背後
04/22 19:44, 53F
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04/22 19:44, 7年前 , 54F
還是人在做的 我建議買債前還是先參考母公司現況財報再
04/22 19:44, 54F
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04/22 19:44, 7年前 , 55F
下手還不遲
04/22 19:44, 55F
推
04/23 01:47, 7年前 , 56F
04/23 01:47, 56F
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04/23 01:59, 7年前 , 57F
軟銀我查，目前只有3%多，5%是什麼時候的資料
04/23 01:59, 57F
推
04/23 07:32, 7年前 , 58F
5%只是票面，還要看現價
04/23 07:32, 58F
推
04/23 08:10, 7年前 , 59F
還有匯差喔，另外Pimco最近建議投資人避開公司債
04/23 08:10, 59F
→
04/23 10:37, 7年前 , 60F
個人認為買公司債不如買股票
04/23 10:37, 60F
→
04/23 10:38, 7年前 , 61F
買債就是怕空頭 空頭公司債一樣慘 政府債才穩
04/23 10:38, 61F
推
04/23 10:42, 7年前 , 62F
多頭那股票成長又更強
04/23 10:42, 62F
推
04/23 11:47, 7年前 , 63F
軟銀2028 5.1% 2027 4.9%
04/23 11:47, 63F
推
04/24 11:25, 7年前 , 64F
千萬不要全部投入公司債啊
04/24 11:25, 64F
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04/24 13:10, 7年前 , 65F
04/24 13:10, 65F
→
04/24 13:10, 7年前 , 66F
ml?m=1 買債前建議先看完這篇文
04/24 13:10, 66F
推
04/25 16:57, 7年前 , 67F
分散投資 不要押同一隻
04/25 16:57, 67F
推
05/13 13:15, 6年前 , 68F
你是行員吧，應該是我同事XD
05/13 13:15, 68F
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