[請益] ETF年化報酬率計算
各位版大好
我從2017/3月開始透過TD買VTI, VWO, VEA和VNQ
其中2017~2018都有小筆資金投入,
其他都是DRIP的自動買入,
我自己是有用一個excel記錄每次買入和DRIP的金額,
並且用XIRR公式去計算年化報酬率,
但因為算出來的數字大約都在1~2%浮動,覺得跟我想像中的有點落差,
很怕是自己計算方式錯誤,
本來想試著用網路portfolio工具去模擬看最後算出來會是多少,
但發現功能上無法達到,
不知道有沒有版大願意私下幫我看一下excel表,
看看是真的出錯,還是真的是如此呢,
感謝
--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 118.169.241.116 (臺灣)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1570238492.A.E50.html
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可以請問一下c大為什麼DRIP要用正的來算嗎?
我當初想法是想說,這是配息再自動投入去買的ETF,
但後來想想其實他也不算是我的起始成本,
照理來說我是可以拿回這些錢(+),但我把這些錢再投入市場(-)
怎麼樣在excel表記錄,能夠正確的反應IRR呢?
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B大~有點看不懂耶....可以分享template嗎?
※ 編輯: lagi81 (118.169.241.116 臺灣), 10/05/2019 23:41:26
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感謝各位前輩,再認真看了一下大家的建議。
@O187大:其實我這樣記目前是還不辛苦啦,因為也沒有很頻繁交易XD
不過我現在有去把TD資料下載下來,有碰到一些問題,想再請問一下。
1.在交易記錄上,假設先股息先+10,然後扣稅-3(30%),
DRIP再自動買入-7的ETF,這樣總共會是三筆transaction,
這三筆基本上是正負抵消掉的,是不是不需要刪除東西,就用這三筆去算IRR?
2.另外想請教,如果我停泊資金有買入短期CD,
舉例:TD先扣-1000,然後三個月後有利息+10,最後再+1000
這樣是否三筆transaction也照他原來的樣子去計算IRR?
3.請問若有從台灣匯銀彈到TD,這樣應該會有正項的交易記錄入帳,
這樣是否也須保留為一筆交易記錄去算XIRR?
@csjan:我們一起跪求O187大分享excel template XDDDD
※ 編輯: lagi81 (118.169.241.116 臺灣), 10/06/2019 16:58:48
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