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[請益] ETF年化報酬率計算

看板Foreign_Inv (海外投資)作者 (一陣風～)時間5年前 (2019/10/05 09:21), 5年前編輯推噓17(17推 0噓 41→)
留言58則, 10人參與, 5年前最新討論串1/1
各位版大好 我從2017/3月開始透過TD買VTI, VWO, VEA和VNQ 其中2017~2018都有小筆資金投入， 其他都是DRIP的自動買入， 我自己是有用一個excel記錄每次買入和DRIP的金額， 並且用XIRR公式去計算年化報酬率， 但因為算出來的數字大約都在1~2%浮動，覺得跟我想像中的有點落差， 很怕是自己計算方式錯誤， 本來想試著用網路portfolio工具去模擬看最後算出來會是多少， 但發現功能上無法達到， 不知道有沒有版大願意私下幫我看一下excel表， 看看是真的出錯，還是真的是如此呢， 感謝 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 118.169.241.116 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1570238492.A.E50.html
推
10/05 10:17, 5年前 , 1F
你數字改一下再貼上來就好了
10/05 10:17, 1F
→
10/05 10:18, 5年前 , 2F
stock版的 #1Q2Ihptc 給您參考
10/05 10:18, 2F
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10/05 10:28, 5年前 , 3F
檔案可以貼一下
10/05 10:28, 3F
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10/05 17:11, 5年前 , 4F
10/05 17:11, 4F
→
10/05 17:12, 5年前 , 5F
檔案已經簡化+上傳囉,我依照昨天TD帳戶列出的淨值,用XIRR
10/05 17:12, 5F
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10/05 17:12, 5年前 , 6F
公式去算，算出來是年化報酬=1.28%，麻煩前輩了
10/05 17:12, 6F
推
10/05 21:46, 5年前 , 7F
DRIP是正的不是負的，年化應該有5%
10/05 21:46, 7F
可以請問一下c大為什麼DRIP要用正的來算嗎？ 我當初想法是想說，這是配息再自動投入去買的ETF， 但後來想想其實他也不算是我的起始成本， 照理來說我是可以拿回這些錢(+)，但我把這些錢再投入市場(-) 怎麼樣在excel表記錄，能夠正確的反應IRR呢？
推
10/05 22:48, 5年前 , 8F
Drip不應該這樣算成本吧？ 又沒有多投入錢
10/05 22:48, 8F
推
10/05 23:06, 5年前 , 9F
請問XIRR為什麼要算DRIP?
10/05 23:06, 9F
推
10/05 23:15, 5年前 , 10F
股利再投資零成本，但ETF最終價值要算入這些零股
10/05 23:15, 10F
→
10/05 23:18, 5年前 , 11F
不過我的算法是匯入(停泊)的資金也都納入計算。 只要不是1
10/05 23:18, 11F
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10/05 23:18, 5年前 , 12F
00%持股，投報率就會再降低
10/05 23:18, 12F
B大～有點看不懂耶....可以分享template嗎？ ※ 編輯: lagi81 (118.169.241.116 臺灣), 10/05/2019 23:41:26
推
10/05 23:44, 5年前 , 13F
我想了一下，drip本身不用管它，但股息稅30%要扣(-)
10/05 23:44, 13F
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10/05 23:46, 5年前 , 14F
b大的是指，不能只算投資部位的報酬，閒置資金也要算進來
10/05 23:46, 14F
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10/05 23:47, 5年前 , 15F
也就是說，計算「所有可以投資的錢的投酬率」比較有意義
10/05 23:47, 15F
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10/06 00:45, 5年前 , 16F
你這樣記帳也太辛苦了吧~怎不直接把TD匯出的資料算IRR?
10/06 00:45, 16F
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10/06 00:46, 5年前 , 17F
這樣你drip也不會算錯
10/06 00:46, 17F
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10/06 00:55, 5年前 , 18F
我本來是copy網頁再貼 https://imgur.com/6Z2ADJQ.jpg
10/06 00:55, 18F
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10/06 00:57, 5年前 , 19F
後來有匯出, 懶得改格式 https://imgur.com/2tZfIMl.jpg
10/06 00:57, 19F
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10/06 00:58, 5年前 , 20F
可以依商品算IRR
10/06 00:58, 20F
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10/06 01:04, 5年前 , 21F
嘉信也可匯出,或複製網頁 https://i.imgur.com/TygBQPS.jpg
10/06 01:04, 21F
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10/06 01:08, 5年前 , 22F
黃底是我寫了公式, 提醒自己要拉公式過去套
10/06 01:08, 22F
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10/06 01:09, 5年前 , 23F
由台幣轉美金匯出的IRR 我就另一頁再算
10/06 01:09, 23F
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10/06 01:10, 5年前 , 24F
因為常出國用嘉信領錢, 出入金拿來算irr
10/06 01:10, 24F
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10/06 01:14, 5年前 , 25F
這樣只有出入金因為台幣轉外幣要記帳, 其它都券商匯出來即可
10/06 01:14, 25F
推
10/06 01:39, 5年前 , 26F
單一券商的IRR 如樓上算可以。 但我平常是算所有不同投資標
10/06 01:39, 26F
→
10/06 01:39, 5年前 , 27F
的，含定存與停泊資金的總報酬率，且投資資金也時有流入流
10/06 01:39, 27F
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10/06 01:39, 5年前 , 28F
出，所以用 XIRR計算。
10/06 01:39, 28F
推
10/06 01:42, 5年前 , 29F
輙琱]不算個別標的的賺賠，而是算整體投資部位的淨值。
10/06 01:42, 29F
推
10/06 08:14, 5年前 , 30F
受到股息有現金流入，DRIP是現金流出，計算xirr要算
10/06 08:14, 30F
→
10/06 08:14, 5年前 , 31F
現金流量二者相抵等於沒有現金流量
10/06 08:14, 31F
推
10/06 08:42, 5年前 , 32F
請問O187大，你各別商品是寫公式抓出來的還是券商網頁有？
10/06 08:42, 32F
推
10/06 11:18, 5年前 , 33F
看row那一欄應該是用公式寫的，請問是怎麼寫的？
10/06 11:18, 33F
感謝各位前輩，再認真看了一下大家的建議。 @O187大：其實我這樣記目前是還不辛苦啦，因為也沒有很頻繁交易XD 不過我現在有去把TD資料下載下來，有碰到一些問題，想再請問一下。 1.在交易記錄上，假設先股息先+10，然後扣稅-3(30%)， DRIP再自動買入-7的ETF，這樣總共會是三筆transaction， 這三筆基本上是正負抵消掉的，是不是不需要刪除東西，就用這三筆去算IRR? 2.另外想請教，如果我停泊資金有買入短期CD， 舉例：TD先扣-1000，然後三個月後有利息+10，最後再+1000 這樣是否三筆transaction也照他原來的樣子去計算IRR? 3.請問若有從台灣匯銀彈到TD，這樣應該會有正項的交易記錄入帳， 這樣是否也須保留為一筆交易記錄去算XIRR? @csjan：我們一起跪求O187大分享excel template XDDDD ※ 編輯: lagi81 (118.169.241.116 臺灣), 10/06/2019 16:58:48
推
10/06 18:57, 5年前 , 34F
你直接看3個月後的帳戶總值不就好了? 需要分別計算個別標的
10/06 18:57, 34F
→
10/06 18:57, 5年前 , 35F
的IRR嗎?
10/06 18:57, 35F
→
10/06 21:12, 5年前 , 36F
B大：因為我直接把TD資料下載下來，所以還要一個個篩選不
10/06 21:12, 36F
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10/06 21:12, 5年前 , 37F
知道會不會更麻煩？
10/06 21:12, 37F
推
10/06 21:16, 5年前 , 38F
我也有算各別的irr，但我覺得那公式有點複雜，所以想知道O
10/06 21:16, 38F
→
10/06 21:16, 5年前 , 39F
大怎麼寫的
10/06 21:16, 39F
推
10/07 00:06, 5年前 , 40F
建議去看怪老子的教學，沒實際從妳口袋掏錢出來不用紀
10/07 00:06, 40F
→
10/07 00:06, 5年前 , 41F
錄
10/07 00:06, 41F
→
10/07 00:12, 5年前 , 42F
@@ 因為明天要賣了, 所以就沒改成匯出版, 有點醜耶
10/07 00:12, 42F
→
10/07 00:12, 5年前 , 43F
我再找時間整理成template版
10/07 00:12, 43F
→
10/07 00:16, 5年前 , 44F
回csjan: row的公式是row(), 我的目標是總表要抓最後一行用
10/07 00:16, 44F
→
10/07 00:17, 5年前 , 45F
的
10/07 00:17, 45F
→
10/07 00:20, 5年前 , 46F
回buji,我個別算是為了算平均成本,整體算就看台幣用掉多少
10/07 00:20, 46F
→
10/07 00:21, 5年前 , 47F
匯到美國, 及從美國領回來的irr, 和你想看的不太一樣
10/07 00:21, 47F
推
10/07 08:43, 5年前 , 48F
不過依標的分頁也能一起算你想看的整理irr,用{;;}跨頁組起
10/07 08:43, 48F
→
10/07 08:43, 5年前 , 49F
來
10/07 08:43, 49F
推
10/07 09:28, 5年前 , 50F
對。 每個人管理需求不太一樣。 我有些標的在不同券商都有
10/07 09:28, 50F
→
10/07 09:28, 5年前 , 51F
， 沒有個別算在各自券商的IRR的需求。如果是比較不同標的
10/07 09:28, 51F
→
10/07 09:28, 5年前 , 52F
的年期間報酬率，理財或券商網頁也都有了。
10/07 09:28, 52F
→
10/07 09:31, 5年前 , 53F
我的主要需求是掌握投資總部位的獲利與IRR 是否如預期, 避
10/07 09:31, 53F
→
10/07 09:31, 5年前 , 54F
免贏了戰役輸了戰爭。
10/07 09:31, 54F
→
10/09 00:09, 5年前 , 55F
我另外回文了
10/09 00:09, 55F
推
10/09 06:42, 5年前 , 56F
太複雜啦。你只需要紀錄當初買的價值與日期（不同時段投
10/09 06:42, 56F
→
10/09 06:42, 5年前 , 57F
入的價值，不包含股息在投資），最後一項在填寫你要結算
10/09 06:42, 57F
→
10/09 06:42, 5年前 , 58F
的日期與價值就好了。
10/09 06:42, 58F
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