PTT職涯區 / Foreign_Inv (海外投資)

[心得] 洗錢防治

看板Foreign_Inv (海外投資)作者 (萬年死會)時間5年前 (2020/06/06 19:13), 編輯推噓20(20推 0噓 75→)
留言95則, 21人參與, 5年前最新討論串1/1
上周某天收到 Firstrade的mail 尊敬的T C， 感謝您選擇第一證券！您的賬戶在近期收到多筆匯款，出於賬戶安全考量，我們希望得到 以下信息作為確認記錄： 請提供您在短時間內匯入多筆存款，而不是一次性匯一筆大金額的原因。 您的回覆對我們非常重要，請盡快通過回覆此電郵或電話聯繫我們中文客服進行確認。 我是從公司的Etrade帳戶賣掉公司配股 轉到firstrade投資 所以前幾周我大概就是每 天賣掉一百股 慢慢轉 後來又收到他們說明 感謝您的回覆。根據美國聯邦反洗錢法規，資金轉賬活動剛好在$10,000以下或近期內多次 數轉賬總金額約$10,000均會受到金融機構的額外關注。雖然客戶有權決定轉賬的金額和次 數，一次性存取$10,000以上可以更好地維持賬戶的良好狀況。 但我覺得下次我還是會繼續分批賣股啊 XD -- posted from bbs reader hybrid on my Sony G8342 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 123.192.94.130 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1591442026.A.95E.html
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06/06 20:30, 5年前 , 1F
你可以無視警告繼續匯阿 被鎖帳也只是搞到你自己而已
06/06 20:30, 1F
推
06/06 20:39, 5年前 , 2F
加油繼續匯，如果被鎖記得發心得文，想看
06/06 20:39, 2F
推
06/06 21:28, 5年前 , 3F
打算挑戰老美洗錢法規 那到時這筆錢拿不回來剛好而以
06/06 21:28, 3F
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06/06 21:29, 5年前 , 4F
券商背後有聯邦壓力跟法規在 可不會跟你五四三
06/06 21:29, 4F
推
06/06 21:30, 5年前 , 5F
不要挑戰老美的金融法規
06/06 21:30, 5F
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06/06 21:30, 5年前 , 6F
老美洗錢這塊管很嚴的
06/06 21:30, 6F
推
06/06 21:51, 5年前 , 7F
別調以輕心，被當成洗錢戶。跨國打官司會有得忙。
06/06 21:51, 7F
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06/06 21:52, 5年前 , 8F
美國對洗錢管的嚴，別被當祭品。
06/06 21:52, 8F
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06/06 22:04, 5年前 , 9F
想看繼續匯會花生神魔術！
06/06 22:04, 9F
推
06/06 22:16, 5年前 , 10F
看到時要不要去美國走一趟
06/06 22:16, 10F
推
06/06 22:17, 5年前 , 11F
我每個月都匯幾百塊 從銀行匯款入券商 也沒出現這狀況 可以
06/06 22:17, 11F
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06/06 22:17, 5年前 , 12F
問一下版主是ㄧ個月加總幾筆還有累積當月大概多少才被警告
06/06 22:17, 12F
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06/06 22:17, 5年前 , 13F
？
06/06 22:17, 13F
推
06/06 22:48, 5年前 , 14F
想問wire transfer 匯出 會有這個限制嗎？
06/06 22:48, 14F
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06/07 00:13, 5年前 , 15F
我這上個月總共四幣 賣了共450股AMD 一筆大概六千鎂上下
06/07 00:13, 15F
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06/07 00:14, 5年前 , 16F
接下來八月才有股票能賣了 看看到時候是不是改一筆一萬
06/07 00:14, 16F
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06/07 00:14, 5年前 , 17F
好了
06/07 00:14, 17F
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06/07 00:15, 5年前 , 18F
匯出戶頭是Etrade公司帳戶 一查就知道了 這如果真的要查
06/07 00:15, 18F
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06/07 00:16, 5年前 , 19F
應該也很快吧 資金那麼乾淨 XD
06/07 00:16, 19F
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06/07 00:26, 5年前 , 20F
美國很多銀行查到這種化整為零規避申報，直接關帳戶不讓
06/07 00:26, 20F
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06/07 00:28, 5年前 , 21F
你解釋，1萬是財政部申報門檻，最好超過再一次匯
06/07 00:28, 21F
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06/07 00:29, 5年前 , 22F
你的帳戶應該已經上了美國財政部的關注名單
06/07 00:29, 22F
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06/07 00:38, 5年前 , 23F
瞭解 那希望八月到時候股價一百 這樣我一百股一百股賣就
06/07 00:38, 23F
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06/07 00:38, 5年前 , 24F
能超過一萬了 XD
06/07 00:38, 24F
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06/07 01:01, 5年前 , 25F
http://imgur.com/a/hHejHsP 看了一下去年五月沒被警告
06/07 01:01, 25F
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06/07 01:01, 5年前 , 26F
算是運氣好 XD
06/07 01:01, 26F
推
06/07 02:27, 5年前 , 27F
法治觀念真的低落 人家好言相勸了你還要繼續做 凍結
06/07 02:27, 27F
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06/07 02:27, 5年前 , 28F
帳戶就是遲早會發生的事情
06/07 02:27, 28F
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06/07 03:30, 5年前 , 29F
E*trade是大公司..FT是小公司..不在億創投資..轉去FT的
06/07 03:30, 29F
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06/07 03:31, 5年前 , 30F
邏輯也很妙..況且億創被MS收購後..產品線競爭力更強
06/07 03:31, 30F
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06/07 06:04, 5年前 , 31F
原來做合法的事情 是法治觀念低落lol
06/07 06:04, 31F
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06/07 06:34, 5年前 , 32F
樓上真的沒法治觀念..美國財政部確實認定化整為零不合法
06/07 06:34, 32F
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06/07 06:34, 5年前 , 33F
別說美國..連台灣都認定是規避洗防的行為
06/07 06:34, 33F
推
06/07 07:05, 5年前 , 34F
反正該說的就說了 人家頭鐵想挑戰老美法規就讓他們去啦
06/07 07:05, 34F
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06/07 07:05, 5年前 , 35F
反正出事了就自己負責
06/07 07:05, 35F
推
06/07 07:08, 5年前 , 36F
在台灣小動作玩久了 可能以為去海外玩這一套沒啥風險
06/07 07:08, 36F
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06/07 07:43, 5年前 , 37F
你再做不超過三次這種操作就會鎖帳號了（根據經驗）
06/07 07:43, 37F
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06/07 07:43, 5年前 , 38F
，而且會被各劵商互相通報
06/07 07:43, 38F
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06/07 08:58, 5年前 , 39F
不是互相通報..是因為上報財政部所以各金融機構都看的到
06/07 08:58, 39F
推
06/07 10:13, 5年前 , 40F
請問etrade 怎麼直接匯FT?記得不行
06/07 10:13, 40F
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06/07 10:14, 5年前 , 41F
FT不是不收第三方匯款？
06/07 10:14, 41F
推
06/07 10:23, 5年前 , 42F
都他自己的 應該是用ACH吧
06/07 10:23, 42F
推
06/07 10:33, 5年前 , 43F
好奇問 是單月多次還是怎樣才會被警告 如果是定期定額幾百
06/07 10:33, 43F
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06/07 10:33, 5年前 , 44F
元不足1千元 每個月從銀行匯款至券商 兩年累積下來也剛好破
06/07 10:33, 44F
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06/07 10:33, 5年前 , 45F
1萬 這樣會被認定洗錢嗎 還是有哪有正確官方的訊息 因為我
06/07 10:33, 45F
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06/07 10:33, 5年前 , 46F
在網路查好久 除了人家分享的 經驗 我也沒看到相關的其他
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06/07 10:33, 5年前 , 47F
正確訊息
06/07 10:33, 47F
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06/07 10:43, 5年前 , 48F
所以錢少沒法一次10000的都會被認定洗錢關帳號?
06/07 10:43, 48F
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06/07 10:44, 5年前 , 49F
不可能吧 台灣人均10萬美了嗎 我怎記得是2萬多
06/07 10:44, 49F
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06/07 10:45, 5年前 , 50F
假設每月定期定額能一萬鎂 那月薪要40萬以上
06/07 10:45, 50F
推
06/07 10:55, 5年前 , 51F
就傳說中的「小額、連續 、密集」嘍。不過一般來說不
06/07 10:55, 51F
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06/07 10:55, 5年前 , 52F
要太離譜的話電話照會都能解決，但如果你太故意的話就
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06/07 10:55, 5年前 , 53F
別怪他們不客氣。
06/07 10:55, 53F
推
06/07 11:17, 5年前 , 54F
實在不懂要怎樣定義「故意」 有時候依照自己能力想定投 。
06/07 11:17, 54F
推
06/07 11:28, 5年前 , 55F
券商或銀行"通知"了還繼續照做 就叫"故意" 應該不難懂吧
06/07 11:28, 55F
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06/07 12:09, 5年前 , 56F
公司配的Etrade只能賣掉配股 錢只能轉出來 轉FT是可以
06/07 12:09, 56F
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06/07 12:09, 5年前 , 57F
的 感謝有經驗人提供的方法 當年先辦FT所以就繼續用
06/07 12:09, 57F
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06/07 12:09, 5年前 , 58F
這篇是心得文 提醒大家而已 沒說還要故意挑戰
06/07 12:09, 58F
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06/07 12:09, 5年前 , 59F
意挑戰 我還是會分配賣股 只是一筆控制一萬鎂以上就
06/07 12:09, 59F
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06/07 12:09, 5年前 , 60F
好
06/07 12:09, 60F
推
06/07 12:38, 5年前 , 61F
去年我也有收到這封信 我回覆是因為有匯款補助 所以我都
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06/07 12:38, 5年前 , 62F
匯最低限額 客服回覆沒問題 只是註記一下原因而已
06/07 12:38, 62F
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06/07 19:50, 5年前 , 63F
ESPP帳戶賣掉匯款到同名帳戶可以通的阿, 就是被抽查到而已
06/07 19:50, 63F
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06/07 19:51, 5年前 , 64F
誠實回覆, 不要違反他的規定就好了
06/07 19:51, 64F
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06/08 01:30, 5年前 , 65F
定期定額由銀行自動扣款就不算Structuring
06/08 01:30, 65F
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06/08 01:32, 5年前 , 66F
財政部/IRS只規定最低門檻..金融機構可以個別嚴格要求
06/08 01:32, 66F
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06/08 01:32, 5年前 , 67F
06/08 01:32, 67F
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06/08 01:33, 5年前 , 68F
Section 13沒幾條..自己看看囉
06/08 01:33, 68F
推
06/08 09:44, 5年前 , 69F
推文也只是嚇嚇你 你沒洗錢誠實匯款回應就好
06/08 09:44, 69F
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06/08 09:44, 5年前 , 70F
銀行內部因為監管單位必須針對跳出來的警示去查核而已
06/08 09:44, 70F
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06/08 09:46, 5年前 , 71F
當然可以避免就避免是最好
06/08 09:46, 71F
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06/08 10:14, 5年前 , 72F
樓上很明顯沒有/很少跟國外機融機構打交道才會說天真話
06/08 10:14, 72F
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06/08 10:14, 5年前 , 73F
美國金融機構如果砍下去是不給你解釋的
06/08 10:14, 73F
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06/08 10:15, 5年前 , 74F
你以為能跟台灣一樣找金管會嚇人嗎
06/08 10:15, 74F
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06/08 10:19, 5年前 , 75F
SEC/FTC/IRS/FRB只會說銀行幹的好..不會甩你的
06/08 10:19, 75F
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06/08 10:21, 5年前 , 76F
Chase為什麼大家不會把大量現金往他存..就因為他殺無赦
06/08 10:21, 76F
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06/08 10:21, 5年前 , 77F
永遠都是一句 It's our business decision
06/08 10:21, 77F
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06/08 10:22, 5年前 , 78F
Structuring就可以殺無赦..不用到洗錢..乾淨的也沒用
06/08 10:22, 78F
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06/08 10:23, 5年前 , 79F
法規看清楚..不要成天誤導人
06/08 10:23, 79F
推
06/08 10:33, 5年前 , 80F
我每天工作就是在處理國外匯款 中間銀行照三餐問我問題
06/08 10:33, 80F
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06/08 10:34, 5年前 , 81F
都照實回答 我覺得很麻煩跟銀行端聊他們也覺得很麻煩
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06/08 10:35, 5年前 , 82F
但就是規定 偶爾有匯款牽涉到被制裁的國家那才叫麻煩
06/08 10:35, 82F
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06/08 10:35, 5年前 , 83F
但也就是處理起來很費時而已 個人為了避免麻煩自然
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06/08 10:36, 5年前 , 84F
這些能免則免 但有些危言聳聽講的也都是太超過
06/08 10:36, 84F
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06/08 16:06, 5年前 , 85F
我就看過我們公司直接鎖帳號喔！所以不是危言聳聽，
06/08 16:06, 85F
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06/08 16:06, 5年前 , 86F
真的不要以身試法
06/08 16:06, 86F
推
06/08 16:08, 5年前 , 87F
自從911後 老美金融管制縮緊後 就沒放鬆過這塊 金融單位
06/08 16:08, 87F
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06/08 16:09, 5年前 , 88F
不嚴厲是他願意幫你們承擔壓力 不願意的也有一堆 只能說
06/08 16:09, 88F
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06/08 16:11, 5年前 , 89F
在台灣面對老美長臂金融管制 敏感度比較小
06/08 16:11, 89F
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06/08 16:13, 5年前 , 90F
別真上了黑名單後 才知道什麼叫做麻煩
06/08 16:13, 90F
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06/08 18:01, 5年前 , 91F
你有兆豐大嗎 兆豐被美國點也是嚇得不要不要的 法遵優先 OK?
06/08 18:01, 91F
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06/09 00:14, 5年前 , 92F
一個在台灣辦匯款的分行桂圓..連美國法令都沒讀過
06/09 00:14, 92F
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06/09 00:15, 5年前 , 93F
連美國如何處理洗錢都搞不清楚..就在高談危言聳聽
06/09 00:15, 93F
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06/09 00:17, 5年前 , 94F
連Structuring跟洗錢的差別都不知道..行員訓練都假的
06/09 00:17, 94F
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06/09 09:19, 5年前 , 95F
隨便幫人家加職業打了一堆字一場空 QQ
06/09 09:19, 95F
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