[請益] 美股退稅再請教

看板Foreign_Inv (海外投資)作者buji時間4年前 (2020/07/05 19:28)推噓4(4推 0噓 14→)

留言18則, 6人參與討論串1/1

TD 的美債有自動退稅，FT 沒有，所以美債不如都在TD 買對嗎? 另外像 VWO, VEA, BNDW, WIP 這種雖是美國海外的收入，是否都被認定是美國公司的配息所以也都不能退稅? 另外，不知是否有大大參考 Rib 大的 NEC 退稅試算表計算退稅金額? https://bit.ly/3e1mOJF https://i.imgur.com/zRdtdtM.jpg

實在有點複雜。裡頭的頁籤 2.輸入交易紀錄 /1042-S 裡的 "計算結果與 1042-S 比對 " 表裡的綠框(如上圖，填 Income code 01, 06 ... 的金額，是填預扣稅額嗎? 還是股息總額? 最後請問，今年還能申請 2017 的退稅嗎? 還是已改成只能申請兩年(2018,19) 感激不盡!! -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 111.71.106.172 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1593948518.A.684.html ※ 編輯: buji (210.200.192.21 臺灣), 07/05/2020 20:11:39

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ffaarr

07/05 20:12, 4年前 , 1^F

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剛才還是試著將手上 FT 部分股利做 NEC退稅試算，結果發現只能退十幾塊美元，很納悶。再查明細發現會扣 30%稅(不自動退稅)的有 IEF, VTIP, EMXC, VTI, WIP 這很正常(等於只有70%的股息 Reinvest) 但奇怪的是 BND, TIP, TLT, BNDX, VEA, VNQ, VWO, VWOB 配的股息幾乎都是 100% 再投入(購入)原ETF, 等於沒有課稅。於是去辦退稅變成沒有意義了。有其他人在 FT的投資也如此嗎? ------------------------------------------------------- 抱歉必須更正。那是因為前述 ETF下載的帳戶紀錄，配的股息已經調整成與再投入的金額一致的關係。如果用網頁查看，VEA 等的股息與再投入金額，的確差了 30%。 ※ 編輯: buji (210.200.192.21 臺灣), 07/05/2020 21:51:11

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vyvian

07/05 23:28, 4年前 , 2^F

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vyvian

07/05 23:28, 4年前 , 3^F

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buji

07/06 14:17, 4年前 , 4^F

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buji

07/06 14:18, 4年前 , 5^F

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buji

07/06 14:19, 4年前 , 6^F

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buji

07/06 14:20, 4年前 , 7^F

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推

HookWorm

07/07 00:52, 4年前 , 8^F

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buji

07/07 01:52, 4年前 , 9^F

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今晚繼續奮戰，發現那一百多元的差距，應該是來自個股股息。因為不只ETF, 個股也會配息，預扣稅後也會再投入。如果將 ETF, 個股的配息的紀錄列入NEC試算表計算，結果雖會與 1042-S 的數字大幅接近，但也會產生新的問題。因為 NEC試算表不處理個股的稅務，導致後面3.列印報表時，這些個股的預扣稅額，可課稅額都變成 N/A，也導致試算表最終的四個數字 (Tax Overpaid等)出不來。最後我的作法是，將這些個股的對應稅務資料，自行加入頁籤1.輸入稅務資料。這樣就能讓 2.計算退稅與 3. 列印報表都正常顯示。 ※ 編輯: buji (210.200.192.21 臺灣), 07/07/2020 08:43:42

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agario

07/10 22:01, 4年前 , 10^F

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buji

07/11 12:39, 4年前 , 11^F

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buji

07/11 12:40, 4年前 , 12^F

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