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[請益] 美股投資配置 & 定期定額疑問

看板Foreign_Inv (海外投資)作者 (額額額)時間5年前 (2020/08/11 09:48), 5年前編輯推噓17(17推 0噓 40→)
留言57則, 18人參與, 5年前最新討論串1/1
大咖賀 開軋賀 小弟新手研究了美股一陣子，預計明年投入一筆 方式: 網路卷商 (第一證卷) 持有: 長期投資存股 後續: 每年有一筆金額就投入，金額不定 金額: 50萬台幣 股債比例: 股7 : 債3 股投資金額: 35萬台幣 債投資金額: 15萬台幣 -------------------------------- 目前傾向以下幾檔來分散風險做投資 4檔ETF(股) VTI(美國市場) VGK(歐洲市場) VPL(亞太市場) VWO(新興市場) 3檔ETF(債) BNDW(全球債劵市場) BWX(非美國的投資級公債) XLP(必需性消費型) ※較不受市場波動影響，我歸類在"債" 兩點疑問 ①以新手來說，有沒有人也是像我這樣拆散買這麼多檔，會不會太複雜不好管理?? ②美股不像台灣有定期定額扣款，參考網路上投資作家做法，預計以下方式: 每年6月固定投入一筆(以這次來說50萬台幣)， a.股7 債3資金拆開後 b.照上面的檔數再平均除以4 &除以3 c.股債部位內的單筆投入資金皆相同 關於①，②還請大家給予建議 或者，有沒有人是每個月固定執行一次買進，不管股價高低點， 比起上面的一年一次買進，換成一年12次買進，更能攤提買進成本?! 印象第一證卷買進好像已經0手續費了?! 以上再麻煩大家給予我建議謝謝! -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 118.87.22.109 (日本) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1597110505.A.2EE.html
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08/11 09:55, 5年前 , 1F
xlp怎麼看都是股啊，不是不能配，但不要假裝它是債…
08/11 09:55, 1F
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08/11 09:56, 5年前 , 2F
它和美國或全球股市的相關度是0.75左右，只能說稍低而已
08/11 09:56, 2F
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08/11 09:58, 5年前 , 3F
另兩支債和股市關係大概是接近0或是微微負相關 差很多。
08/11 09:58, 3F
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08/11 10:01, 5年前 , 4F
1. 絕大部分新手都是這樣，後來變成AOA或AOR
08/11 10:01, 4F
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08/11 10:02, 5年前 , 5F
2. 這只關係波動而已，沒有手續費疑慮可月.季.年下去
08/11 10:02, 5F
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08/11 10:02, 5年前 , 6F
投
08/11 10:02, 6F
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08/11 10:04, 5年前 , 7F
基本上10萬美以下想全球股債投資，建議先AOR即可
08/11 10:04, 7F
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08/11 10:04, 5年前 , 8F
投報跟波動幾乎跟你配置沒差，甚至還小贏
08/11 10:04, 8F
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08/11 10:04, 5年前 , 9F
今年3月xlp當然比大盤好些，但還是比垃圾債ETF跌得多一點
08/11 10:04, 9F
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08/11 10:07, 5年前 , 10F
金額愈大就需要像你這樣拆散標的，原因是流動性
08/11 10:07, 10F
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08/11 10:08, 5年前 , 11F
不過10萬美對AOR系列其實也不用擔心流動性
08/11 10:08, 11F
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08/11 10:09, 5年前 , 12F
配債的目的是抵銷波動，XLP是正相關幾乎沒效果
08/11 10:09, 12F
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08/11 10:10, 5年前 , 13F
所以把XLP當成”債”是自己騙自己而已
08/11 10:10, 13F
推
08/11 11:22, 5年前 , 14F
買這麼多，不如VT：BNDW=7:3，或是全AOA
08/11 11:22, 14F
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08/11 11:22, 5年前 , 15F
大道為簡，相信我，標的太多絕對不是投資的好方法
08/11 11:22, 15F
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08/11 11:27, 5年前 , 16F
標的先少一點，等到你錢多或者有心得了再來調整
08/11 11:27, 16F
推
08/11 11:27, 5年前 , 17F
然後可以選擇季投入，每次除息後買進這樣
08/11 11:27, 17F
謝謝上面回覆，確實標的太過多，反而會弄得很複雜，決定調整標的! 請問VT : BNDW 和 VTI : BNDW 大家有甚麼看法，會比較推薦哪個組合? ※ 編輯: swatchman8 (118.87.22.109 日本), 08/11/2020 11:51:52
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08/11 11:54, 5年前 , 18F
一個是全世界報酬，一個是單壓美國報酬
08/11 11:54, 18F
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08/11 11:55, 5年前 , 19F
但美國佔全世界約40-50%權重
08/11 11:55, 19F
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08/11 11:55, 5年前 , 20F
但誰曉得10年後會不會變成中國40%呢？
08/11 11:55, 20F
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08/11 11:56, 5年前 , 21F
所以這是你看好美國還是全世界的問題
08/11 11:56, 21F
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08/11 11:56, 5年前 , 22F
別人幫不了你
08/11 11:56, 22F
推
08/11 11:59, 5年前 , 23F
AOA其實就夠了
08/11 11:59, 23F
推
08/11 12:23, 5年前 , 24F
https://bit.ly/33IXtmt 3隻ETF的優勢。基本上最多VTI V
08/11 12:23, 24F
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08/11 12:23, 5年前 , 25F
XUS BNDW就夠了，再多是增加自己的困擾，至於更簡化也ok
08/11 12:23, 25F
謝謝連結分享，共通點就是化繁為簡的道理 我決定調整方向，VTI+VXUS+BNDW，股8 債2 40% 40% 20% 明年試試看，已經配好股債比的AOA相關ETF暫時不考慮，單純考量費用相對高 本身比較喜歡Vangard先鋒的低費用ETF!
推
08/11 12:38, 5年前 , 26F
的確放一段時間就會想越簡單越好
08/11 12:38, 26F
推
08/11 12:43, 5年前 , 27F
單買AOA沒辦法調整股債比，分散買其實也沒多麻煩，可以享
08/11 12:43, 27F
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08/11 12:43, 5年前 , 28F
受手動再平衡的樂趣，也可以隨著時間自己調整股債比
08/11 12:43, 28F
推
08/11 12:43, 5年前 , 29F
無腦買，固定一個禮拜買兩張voo
08/11 12:43, 29F
推
08/11 13:04, 5年前 , 30F
手動的話真的3隻足以，未來還要考量轉到複委託的話還是得
08/11 13:04, 30F
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08/11 13:04, 5年前 , 31F
減少標的
08/11 13:04, 31F
推
08/11 13:10, 5年前 , 32F
推VT+BNDW
08/11 13:10, 32F
推
08/11 13:16, 5年前 , 33F
我也是建議標的少一點即可...比如VTI VT VXUS BND BNDW,
08/11 13:16, 33F
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08/11 13:17, 5年前 , 34F
不過觀察很久,畢竟是人性使然(也就是總覺得要做點什麼),
08/11 13:17, 34F
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08/11 13:18, 5年前 , 35F
反正在FT,你就試試吧~~過兩年自己就知道適合什麼
08/11 13:18, 35F
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08/11 13:20, 5年前 , 36F
反正"我認為"標的不是很重要,數量更不是重點,只要能持續
08/11 13:20, 36F
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08/11 13:20, 5年前 , 37F
投資在全市場指數就行,重點是...堅持執行 Buy & Hold
08/11 13:20, 37F
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08/11 13:58, 5年前 , 38F
反正免手續費 想用一堆ETF組成全市場也可以XD
08/11 13:58, 38F
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08/11 13:58, 5年前 , 39F
不過能堅持到最後的持股很多都會越來越簡單...
08/11 13:58, 39F
推
08/11 14:09, 5年前 , 40F
同意樓上，嘗試看看，久了就會越來越簡單
08/11 14:09, 40F
推
08/11 15:10, 5年前 , 41F
AOA
08/11 15:10, 41F
推
08/11 15:33, 5年前 , 42F
經過這次肺炎洗禮 自己股債配還是比AOA好
08/11 15:33, 42F
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08/11 15:35, 5年前 , 43F
AOA短時間大波動的時候表現比較差
08/11 15:35, 43F
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08/11 16:15, 5年前 , 44F
樓上, 但你也要想如果短時間暴漲, 超出設定比例因此做再
08/11 16:15, 44F
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08/11 16:15, 5年前 , 45F
平衡, 那AOA此時又會領先。其實沒甚麼一定的策略,
08/11 16:15, 45F
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08/11 16:16, 5年前 , 46F
最簡單的方式，一年一次再平衡即可，並不會輸給太多操作
08/11 16:16, 46F
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08/11 16:16, 5年前 , 47F
的人
08/11 16:16, 47F
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08/11 16:17, 5年前 , 48F
甚至有可能贏
08/11 16:17, 48F
※ 編輯: swatchman8 (118.87.22.109 日本), 08/11/2020 19:33:55
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08/11 20:19, 5年前 , 49F
就是短期內心裡感受問題啦 不在意就沒差
08/11 20:19, 49F
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08/11 20:19, 5年前 , 50F
這才是最難的部分
08/11 20:19, 50F
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08/11 20:55, 5年前 , 51F
可參考全球股票市場配置 https://bit.ly/30JFEBH
08/11 20:55, 51F
推
08/11 23:22, 5年前 , 52F
這是新手的盲點XD 我之前一開始也是想了一堆配置
08/11 23:22, 52F
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08/11 23:23, 5年前 , 53F
最後只剩下VTI, VXUS, BNDW
08/11 23:23, 53F
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08/11 23:40, 5年前 , 54F
就算在股災，XLY的績效也勝過XLP，XLP完全沒防禦效果
08/11 23:40, 54F
了解，謝謝回答。 好奇有沒有人是VT + VTI的組合的?美國市場帳面上看似有重疊就是 ※ 編輯: swatchman8 (118.87.22.109 日本), 08/12/2020 11:20:28
推
08/12 11:33, 5年前 , 55F
VT+VTI那乾脆就改變VTI+VXUS比例更好
08/12 11:33, 55F
推
08/12 11:51, 5年前 , 56F
我是只有VT定期定值，剩下的就活存
08/12 11:51, 56F
推
08/12 12:18, 5年前 , 57F
我是VUSD+VWRD，個人比較偏愛美國多一些XD
08/12 12:18, 57F
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