PTT職涯區 / Foreign_Inv (海外投資)

[請益] 配置是否需要考量REIT

看板Foreign_Inv (海外投資)作者 (快樂很容易~)時間5年前 (2020/12/17 16:59), 編輯推噓37(37推 0噓 78→)
留言115則, 35人參與, 最新討論串1/1
今年進入指數投資領域，看過投資金律還有漫步華爾街裡面都有提到資產配置應該要有股債 ，還會提到REIT，但是看版友們討論感覺配置REIT的人好像沒有想像中的多，想請教大家對 於REIT or VNQ是怎麼看的呢？ 我個人目前配置總資產的15趴左右。 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 111.251.142.224 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1608195540.A.95A.html
推
12/17 17:13, 5年前 , 1F
有人會覺得vti/vt就有reits了所以不買
12/17 17:13, 1F
推
12/17 17:15, 5年前 , 2F
看你覺得這項投資的角色是什麼 如果是看重他跟股市低
12/17 17:15, 2F
→
12/17 17:15, 5年前 , 3F
相關性 且有不錯報酬 自然可以配置好一部份 如果不把他
12/17 17:15, 3F
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12/17 17:15, 5年前 , 4F
看成一個asset class 可能就不需要
12/17 17:15, 4F
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12/17 18:04, 5年前 , 5F
因為我看vnq的過去歷史比較目前約略在2007年水準，
12/17 18:04, 5F
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12/17 18:04, 5年前 , 6F
沒有vt/vti那種長期向上的趨勢，所以想知道是不是有
12/17 18:04, 6F
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12/17 18:04, 5年前 , 7F
什麼優缺點我沒有考慮到的
12/17 18:04, 7F
推
12/17 18:25, 5年前 , 8F
就是資產分散用的吧，以市值來說，15%似乎偏多
12/17 18:25, 8F
推
12/17 18:28, 5年前 , 9F
我是覺得扣太多稅 就放棄了
12/17 18:28, 9F
推
12/17 19:13, 5年前 , 10F
這幾年績效不好
12/17 19:13, 10F
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12/17 19:15, 5年前 , 11F
然後我覺得台灣人不適合，因為高殖利率，稅很重
12/17 19:15, 11F
推
12/17 19:16, 5年前 , 12F
經過這一波大家都知道reits沒那麼穩，砍配息也是不手軟
12/17 19:16, 12F
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12/17 19:16, 5年前 , 13F
的
12/17 19:16, 13F
推
12/17 19:18, 5年前 , 14F
若看好房地產 又不想分紅税 ，好像沒什麼可以投了
12/17 19:18, 14F
推
12/17 19:22, 5年前 , 15F
就介於股債之間，拿來平衡波動用的，我最近會開始慢慢調整加
12/17 19:22, 15F
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12/17 19:22, 5年前 , 16F
入一點點看看
12/17 19:22, 16F
推
12/17 19:44, 5年前 , 17F
我放棄vnq和vnqi後 曾經加過台灣的01001t-01010t 後來
12/17 19:44, 17F
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12/17 19:44, 5年前 , 18F
覺得為了一點持股比例要七個標的 也放棄了
12/17 19:44, 18F
推
12/17 19:59, 5年前 , 19F
順便想問，想投資美國房地產是不是XHB或ITB才貼近？
12/17 19:59, 19F
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12/17 20:00, 5年前 , 20F
看來把vnq移出來改投VT好了 :)
12/17 20:00, 20F
推
12/17 20:37, 5年前 , 21F
配息應該都很高 除非你是有租稅協定的外國人
12/17 20:37, 21F
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12/17 20:37, 5年前 , 22F
不然30%太傷
12/17 20:37, 22F
推
12/17 21:08, 5年前 , 23F
可是整體而言年化報酬率還是不錯不是嗎，跟股的相關性也不是
12/17 21:08, 23F
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12/17 21:08, 5年前 , 24F
這麼高
12/17 21:08, 24F
推
12/17 22:30, 5年前 , 25F
最近剛好在看的書也有提到REIT。總覺得這個時間點若不想
12/17 22:30, 25F
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12/17 22:30, 5年前 , 26F
全放股票，放REIT會比放債券讓我甘願些@@
12/17 22:30, 26F
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12/17 22:31, 5年前 , 27F
有請版上高手開釋
12/17 22:31, 27F
推
12/17 22:43, 5年前 , 28F
邊緣配置約10%
12/17 22:43, 28F
推
12/17 23:11, 5年前 , 29F
配10% +1 當作再平衡一環
12/17 23:11, 29F
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12/17 23:13, 5年前 , 30F
我是配10%在O上面，今年三月最高股價從80跌到50，之後
12/17 23:13, 30F
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12/17 23:13, 5年前 , 31F
在57-62波動，但由於是月配息所以其他倉位一片紅的狀況
12/17 23:13, 31F
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12/17 23:13, 5年前 , 32F
下還有穩定現金流對心裡支撐蠻大的
12/17 23:13, 32F
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12/17 23:17, 5年前 , 33F
5年年化報酬9%扣稅7%左右，今年剛入股息貴族（25年連續
12/17 23:17, 33F
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12/17 23:17, 5年前 , 34F
配息且增息），應該會長拿穩倉用
12/17 23:17, 34F
推
12/17 23:20, 5年前 , 35F
同意樓上，指數化投資就是要能撐過牛熊，這時候有穩定
12/17 23:20, 35F
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12/17 23:21, 5年前 , 36F
配息在大跌的時候其實有穩定心理的作用，不過對於總
12/17 23:21, 36F
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12/17 23:21, 5年前 , 37F
報酬可能會稍微變差，所以不要配太多
12/17 23:21, 37F
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12/17 23:22, 5年前 , 38F
所以我也有買一點點市政債，雖然三月也跟著大跌，但是
12/17 23:22, 38F
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12/17 23:22, 5年前 , 39F
配息還蠻穩定的
12/17 23:22, 39F
還有 36 則推文
推
12/18 14:30, 5年前 , 76F
目前VNQ與VTI的相關係數是0.7x, 可以參考一下
12/18 14:30, 76F
推
12/18 15:02, 5年前 , 77F
其實相關度還蠻高的有點意外
12/18 15:02, 77F
→
12/18 17:48, 5年前 , 78F
今年疫情下，商用不動產表現欠佳啊
12/18 17:48, 78F
推
12/18 17:59, 5年前 , 79F
相關性0.7x 算高還是低啊 感覺好像還好@@
12/18 17:59, 79F
推
12/18 18:21, 5年前 , 80F
算高耶
12/18 18:21, 80F
推
12/18 19:13, 5年前 , 81F
算滿高的
12/18 19:13, 81F
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12/18 21:48, 5年前 , 82F
相關性是 0~1，你覺得 0.7 算高還低 XD
12/18 21:48, 82F
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12/18 23:34, 5年前 , 83F
是-1～1
12/18 23:34, 83F
推
12/19 00:04, 5年前 , 84F
年相關就變0.41了還可以啦，連進去那個預設月相關
12/19 00:04, 84F
推
12/19 01:15, 5年前 , 85F
嘛 xD 拍謝~我債配不多 幾乎都股票 忽然一股腦覺得0.7
12/19 01:15, 85F
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12/19 01:15, 5年前 , 86F
好像還好 哈哈
12/19 01:15, 86F
推
12/19 04:26, 5年前 , 87F
0.4還蠻可以的吧
12/19 04:26, 87F
推
12/19 12:48, 5年前 , 88F
0.4 已經算相關了，只是不高
12/19 12:48, 88F
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12/20 11:41, 5年前 , 89F
要分散風險的話最好是相關係數是負數
12/20 11:41, 89F
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12/20 11:54, 5年前 , 90F
不是1就有作用了，不過波動只是風險的一種形式。
12/20 11:54, 90F
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12/20 13:35, 5年前 , 91F
因為大部份美股投資者，都想賺快錢，追 Tesla, 很少的
12/20 13:35, 91F
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12/20 13:35, 5年前 , 92F
人，會想穩穩賺，再賺20-30年，思考方式不一樣
12/20 13:35, 92F
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12/20 13:36, 5年前 , 93F
Reit 要有耐心等恢復，之前，太多人追，股價被高估
12/20 13:36, 93F
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12/20 17:05, 5年前 , 94F
@pttccbbs 但是問題是VNQ目前也才回到2007左右高度
12/20 17:05, 94F
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12/20 17:05, 5年前 , 95F
而已，感覺除了配息不知道長期有資本利得？
12/20 17:05, 95F
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12/20 17:07, 5年前 , 96F
嗯，我個人不太喜歡投資 ETF, 因為裡面可能有本益比高
12/20 17:07, 96F
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12/20 17:07, 5年前 , 97F
估的股票，真的要投資，可從中挑選，自己編 ETF
12/20 17:07, 97F
→
12/20 17:08, 5年前 , 98F
或許你可以反著想，沒有被高估太多，反而現在進場，比
12/20 17:08, 98F
→
12/20 17:08, 5年前 , 99F
較安全
12/20 17:08, 99F
→
12/20 17:10, 5年前 , 100F
真的要投資 ETF, 要認真看裡面成分股，要做研究是否被
12/20 17:10, 100F
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12/20 17:10, 5年前 , 101F
高估，最近有人喊 小心 ETF 崩盤，不無道理
12/20 17:10, 101F
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12/20 17:12, 5年前 , 102F
買之前，要先評估風險，無腦多，不精算價值，跟我的個
12/20 17:12, 102F
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12/20 17:12, 5年前 , 103F
性不和
12/20 17:12, 103F
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12/20 21:33, 5年前 , 104F
我也推從投資金律，但是我覺得還是要往細節鑽研
12/20 21:33, 104F
推
12/21 08:52, 5年前 , 105F
不動產投資我用真的房子代替
12/21 08:52, 105F
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12/21 11:30, 5年前 , 106F
樓上KGG大 本夠粗 xD
12/21 11:30, 106F
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12/23 14:40, , 107F
請問一下QI認證的券商..是否能免除這30%的稅？
12/23 14:40, 107F
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12/23 14:40, , 108F
例如永豐之類
12/23 14:40, 108F
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12/23 16:25, , 109F
不能
12/23 16:25, 109F
推
12/25 11:25, , 110F
自組ETF的論點真的不要害人…
12/25 11:25, 110F
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12/25 11:29, , 111F
ETF崩盤就是商人創造出來的主動型跟策略型最容易發生，
12/25 11:29, 111F
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12/25 11:29, , 112F
但“純”指數型ETF有實物交易跟贖回的機制來避免淨值市
12/25 11:29, 112F
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12/25 11:29, , 113F
價偏差過大 所以投資正確的ETF是不用怕崩盤的
12/25 11:29, 113F
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12/28 14:41, , 114F
別把ETF捧成神......就只是方便分散的工具。有能力時間
12/28 14:41, 114F
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12/28 14:42, , 115F
自幹一個標的>30個的投資組合，有啥問題？
12/28 14:42, 115F
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