Re: [請益] 目前局勢,單筆投入或分次投入?

看板Foreign_Inv (海外投資)作者 (大牛)時間3年前 (2021/02/17 14:13), 編輯推噓12(12027)
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※ 引述《NANJO1569 (她一生的故事)》之銘言: : 目前已投入將近3萬多元美金在VWRA,而海外投資帳戶還留有8萬多塊美金等待接下來 : 的一年兩次的定期定額投入(這是原先的規畫),但這些日子看著VWRA股價節節高升, : 內心說沒有任何波動是騙人的~~~ 時間複利是很多人一直在強調的,很多前輩也說越 : 早投入市場越好,但目前股市的情況和全球因疫情帶來後續未可知的影響,又有種自己 : 站在很高的地方怕摔下來的恐懼感..... : 因為分配給海外投資的金額是固定的,投完也不知能不能從其他地方挪錢再投入,所 : 以即使知道可能單筆投入的報酬率可能比較高,我仍舊非常猶豫~~~~ : 我知道這是老生常談,但還是想請各位前輩能給在下一些意見參考,讓我能理清盲點 : 找出一個更實際可行的投資路子。 : PS.不曉得大家海外投資的比重佔多少? : 因為目前沒有穩定的薪水能持續投入,所以現有存款的運用就得更加小心翼翼,投資 : 比例方面仍在持續評估和學習中。 最近剛好有在研究這個問題 就拋磚引玉一下 先說結論: 單筆投入的金額若遠大於未來能投入的金額 建議拉高低風險波動的資產配置比例 遭逢空頭時較不易作出錯誤決策 推薦這個投資組合績效回測網站 https://reurl.cc/Q74LV5 以投資組合股(VTI)債(BND)比6:4與8:2作比較 設定單筆投入10萬美金 之後每年投入1萬美金 每年再平衡 在2008年的金融海嘯空頭重傷後 要到2013年初才82股債比才能勝過64比 而走到去年初2020的最低點 兩者的差距又出現拉近的情形 以長期指數投資而言 當你決定資產配置比例時 報酬率就決定了 依我舉的例子 2008-2021年 64比的CAGR是13.97% 82比是15.11% 報酬率和風險的衡量 建議也要考量未來再投入的能力 最後要請原po思考的另一個問題是 這8萬美金的用途是什麼 想要達到什麼目標 最後的投資終值是否足夠 要思考上述問題來設定資產配置 才不會因錯誤預期而走偏 以上 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 210.66.73.76 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1613542401.A.38B.html

02/17 14:37, 3年前 , 1F
要注意現在債券已經跟過去不同了,別看後照鏡
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02/17 15:11, 3年前 , 2F
蛤?單筆投入要的就是高風險高報酬,你卻要拉高低波動
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02/17 15:11, 3年前 , 3F
的部位佔比,來降風險降報酬。這不會有點脫褲子放屁嗎..
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02/17 15:16, 3年前 , 4F
同意二樓 但如果是100萬美金 您要怎麼配置呢?
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02/17 15:27, 3年前 , 5F
VTI+VXUS 50:50,一個月內買完。我覺得指數投資的風險已
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02/17 15:28, 3年前 , 6F
經夠低了,專注本業收入,走一個懶人大心臟的作法。當
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02/17 15:28, 3年前 , 7F
我們在斤斤計較0.幾%的手續費的時候,股10債0可以多1-2%
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02/17 15:28, 3年前 , 8F
的報酬為何不拿
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02/17 15:33, 3年前 , 9F
您的想法也是可行的 且看諸君如何衡量財務目標囉
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02/17 16:55, 3年前 , 10F
債券利率跟以往不能比
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02/17 16:56, 3年前 , 11F
而且說真的 投長期看五年cagr根本沒有參考性 08-20那段
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02/17 16:56, 3年前 , 12F
還說的過去 08-13?
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02/17 16:59, 3年前 , 13F
最近也在研究債券 感覺避險的效果不如以往
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02/17 17:03, 3年前 , 14F
lumpsum 跟dca很多人都研究過 而且看的也不是這種cherr
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ypick 一段時間, 看的是過去數十年下來兩者的優劣. 結
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論都是DCA沒有優勢
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02/17 17:10, 3年前 , 17F
提08-13是要說明當遇到空頭時 心理應有之預期 無法
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02/17 17:10, 3年前 , 18F
接受相當程度的減損或是有提領需求 應有其他對策
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02/17 19:35, 3年前 , 19F
怎麼說現在投入都很不好.正常人看到大盤漲會心癢難耐
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02/17 19:36, 3年前 , 20F
就是嘎空手,便會找出長期投資股票優於債券的一百個理由
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02/17 19:39, 3年前 , 21F
然後市況不好的時候 股票變成燙手山芋 股票的好處都忘了
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02/17 19:40, 3年前 , 22F
結論是 正常人都買貴了~~
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02/17 23:16, 3年前 , 23F
就是要在大家看壞時買才便宜阿
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02/17 23:31, 3年前 , 24F
單筆投入阿,搜尋版上VT永遠都會有人問可以買嗎?
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02/17 23:31, 3年前 , 25F
結果現在$98了
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02/18 04:00, 3年前 , 26F
定期定股投資可以避掉很多風險的
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02/18 04:26, 3年前 , 27F
VT都跟全世界共存亡了隨時都可買啊
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02/18 04:27, 3年前 , 28F
理論上越早投入越好,但實際上持續不斷分批投入更能克
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02/18 04:27, 3年前 , 29F
服人性
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02/18 10:08, 3年前 , 30F
原po會請益就代表無法承受高波動,所以原po的答案已經在
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02/18 10:08, 3年前 , 31F
他心中了呀
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02/18 14:48, 3年前 , 32F
所以大家就是再討論一次給他聽啊,近期討論無數次了
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02/19 07:45, 3年前 , 33F
債券收入來自兩個地方:利息跟資本利得
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02/19 07:46, 3年前 , 34F
利息看殖利率高低,資本利得來自買進後殖利率下降
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02/19 07:47, 3年前 , 35F
看看現在債券的殖利率,利息已經知道低的可憐,除非殖利率
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02/19 07:47, 3年前 , 36F
降到-1% -2%,不然你去哪裡賺資本利得?
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02/19 07:48, 3年前 , 37F
以前美國10年期公債殖利率3% 5%,殖利率當然有空間下降,
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02/19 07:48, 3年前 , 38F
問題是現在還有多少空間下降?
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02/19 18:06, 3年前 , 39F
謝謝原po提供的資訊和大家的意見,感恩。
02/19 18:06, 39F
文章代碼(AID): #1WBBG1EB (Foreign_Inv)
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