Re: [請益] 目前局勢,單筆投入或分次投入?
※ 引述《NANJO1569 (她一生的故事)》之銘言:
: 目前已投入將近3萬多元美金在VWRA,而海外投資帳戶還留有8萬多塊美金等待接下來
: 的一年兩次的定期定額投入(這是原先的規畫),但這些日子看著VWRA股價節節高升,
: 內心說沒有任何波動是騙人的~~~ 時間複利是很多人一直在強調的,很多前輩也說越
: 早投入市場越好,但目前股市的情況和全球因疫情帶來後續未可知的影響,又有種自己
: 站在很高的地方怕摔下來的恐懼感.....
: 因為分配給海外投資的金額是固定的,投完也不知能不能從其他地方挪錢再投入,所
: 以即使知道可能單筆投入的報酬率可能比較高,我仍舊非常猶豫~~~~
: 我知道這是老生常談,但還是想請各位前輩能給在下一些意見參考,讓我能理清盲點
: 找出一個更實際可行的投資路子。
: PS.不曉得大家海外投資的比重佔多少?
: 因為目前沒有穩定的薪水能持續投入,所以現有存款的運用就得更加小心翼翼,投資
: 比例方面仍在持續評估和學習中。
最近剛好有在研究這個問題 就拋磚引玉一下
先說結論:
單筆投入的金額若遠大於未來能投入的金額
建議拉高低風險波動的資產配置比例
遭逢空頭時較不易作出錯誤決策
推薦這個投資組合績效回測網站
https://reurl.cc/Q74LV5
以投資組合股(VTI)債(BND)比6:4與8:2作比較
設定單筆投入10萬美金 之後每年投入1萬美金 每年再平衡
在2008年的金融海嘯空頭重傷後
要到2013年初才82股債比才能勝過64比
而走到去年初2020的最低點 兩者的差距又出現拉近的情形
以長期指數投資而言 當你決定資產配置比例時 報酬率就決定了
依我舉的例子 2008-2021年 64比的CAGR是13.97% 82比是15.11%
報酬率和風險的衡量 建議也要考量未來再投入的能力
最後要請原po思考的另一個問題是
這8萬美金的用途是什麼 想要達到什麼目標
最後的投資終值是否足夠
要思考上述問題來設定資產配置 才不會因錯誤預期而走偏
以上
--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 210.66.73.76 (臺灣)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1613542401.A.38B.html
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