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[請益] 投資方式與資產配置

看板Foreign_Inv (海外投資)作者 ( 神谷 )時間5年前 (2021/03/20 22:51), 5年前編輯推噓19(19推 0噓 62→)
留言81則, 21人參與, 5年前最新討論串1/1
各位投資先進大家好 目前有幾個新手投資問題想請益 麻煩不吝指教 我本身有定期定額投入006208 和每個月一些閒錢進場買買零股 最近看了一些書和網路文章後 決定投入美股投資的行列 目前已經開好了Firstrade和ETORO 有以下幾點問題請教： 1. FT和鮪魚的選擇 原本看到鮪魚能用信用卡入金覺得很吸引人 每個月刷一次就輕鬆投入 不但能維持定期定額紀律也避免手續費 但因為安全性、合法性等疑慮看到版上似乎都不太推薦？ 又有銀行擋刷的問題存在 是否應完全避免使用或是小額資金就好 2. 若使用FT的資金投入方式 目前我手邊解約定存後約有500K~1M閒錢 預計就是以此來投資美股 倘若一次換匯500K後入金FT帳戶 放在裡頭的錢應該是沒有任何利息收入的吧 所以是該直接all in參與市場呢？ (放棄定期定額的優點) 還是平均金額每個月手動定期定額？ (但其他資金單純放著有些浪費) 或是分批換匯後再入金買股？ (又有手續費過多的問題) 3. 資產配置 爬文發現多半推薦的配置是VTI、VT、VXUS、BNDW的組合 但多半沒有推交易量數一數二的VOO或IVV 是希望更大程度的分散風險 還是股價問題？ 債權ETF也多沒有推薦美債的IEF或TLT 也是考慮不要單壓美國嗎？ 以上三點問題 先感謝各位的指教 謝謝~ -- ． ＿◥＿＿＿█＿ ． ◢◤ ◣ ＿＿ ￠WOWARTHUR777 ． ◥￣ ●█＿＿● ◢◤＿◣◥ ． ▌◥ ▌＿＿ ＿＿ ▌＿＿． ＿ ╲ ． ． ◢◤ █＿＿█ ＿◢◤◥◣ ＿▌ ▌◥ ◣◥ ▌▌◥ ◣◥ ． ． ◢◤￣ █ █ █ █◤￣￣◥ ▌◥ ▌▌ ▌◥◣ ▌￣￣ ◥◣ ． █ █￣￣◤ ◤ ． ▌◢ ▌▌ ▌◣◥ ▌▌◢ ◣◥ ． ． ◤ █ ． ＿＿ ￣￣ ￣￣ ￣￣￣ ￣￣￣ ￣￣ ． -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 118.171.218.98 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1616251898.A.B28.html
推
03/20 22:53, 5年前 , 1F
我覺得etoro的問題是要控制自己不要被槓桿迷惑
03/20 22:53, 1F
推
03/20 23:10, 5年前 , 2F
富邦複委託徵0.15%/20USD，然後全投VWRA。
03/20 23:10, 2F
推
03/20 23:11, 5年前 , 3F
台灣都敢投資 擔心美國？
03/20 23:11, 3F
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03/20 23:12, 5年前 , 4F
最近很多鼓吹投資中國 越南的 根本在害人
03/20 23:12, 4F
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03/20 23:12, 5年前 , 5F
voo很讚啊
03/20 23:12, 5F
推
03/20 23:32, 5年前 , 6F
VWRA 交易量蠻低的，不知道價差如何？
03/20 23:32, 6F
推
03/21 00:06, 5年前 , 7F
VWRA用IB放心買，交易量假議題
03/21 00:06, 7F
推
03/21 00:14, 5年前 , 8F
最近買JPGL都沒問題了，VWRA不會有問題的。話說JPGL只要買個
03/21 00:14, 8F
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03/21 00:15, 5年前 , 9F
三萬美元，持有比例就超過千分之一了。
03/21 00:15, 9F
感謝各位回復 因目前暫沒有開通複委託 所以主要想採用FT或ETORO 想就這方面聽聽大家的建議 謝謝！ ※ 編輯: Bingley (118.171.218.98 臺灣), 03/21/2021 00:37:08
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03/21 00:41, 5年前 , 10F
睡得著就一次ALL IN 吧 不然定期到一半大跌 夠心臟
03/21 00:41, 10F
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03/21 00:42, 5年前 , 11F
繼續買 可能要點天分
03/21 00:42, 11F
推
03/21 00:44, 5年前 , 12F
VWRA 我看報價差0.3%以下吧 英股找不到很好的報價來
03/21 00:44, 12F
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03/21 00:45, 5年前 , 13F
源 久久操作一次用付費的不太划算的感覺
03/21 00:45, 13F
推
03/21 00:47, 5年前 , 14F
FT跟鮪魚當然是選 FT 我後來因為稅務改 TD 就是了
03/21 00:47, 14F
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03/21 00:48, 5年前 , 15F
如果要懶人單就無腦 AOA 系列吧...
03/21 00:48, 15F
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03/21 00:50, 5年前 , 16F
其實分批投入VT/VTI的話 根本不用考慮甚麼資產配置
03/21 00:50, 16F
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03/21 00:51, 5年前 , 17F
3 VOO vs VTI，是分散程度vs回測績效的選擇，之前有戰文XD
03/21 00:51, 17F
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03/21 00:51, 5年前 , 18F
IVV, IEF, TLT vs VOO, VGIT, VGLT，是管理費vs流動率的
03/21 00:51, 18F
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03/21 00:51, 5年前 , 19F
選擇
03/21 00:51, 19F
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03/21 00:51, 5年前 , 20F
分批投入一定會留有現金 這部分現金本身就算是風險控制惹
03/21 00:51, 20F
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03/21 00:51, 5年前 , 21F
尼要做的事就是衡量一下妮現在要投資的錢是不是閒錢
03/21 00:51, 21F
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03/21 00:52, 5年前 , 22F
是的話在想一下 下一筆閒錢大概多久會到 會有多少?
03/21 00:52, 22F
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03/21 00:52, 5年前 , 23F
然後就能計算出現在手頭上的錢要在多久內投資完
03/21 00:52, 23F
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03/21 00:53, 5年前 , 24F
算好之後分批買入就是 想太多都是提早畢業而已 去看股版
03/21 00:53, 24F
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03/21 00:53, 5年前 , 25F
eide的文章就知道了 鼻要不信邪
03/21 00:53, 25F
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03/21 00:54, 5年前 , 26F
分批投入的方法很多 你挑一個你爽的方式就好 我初入美股
03/21 00:54, 26F
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03/21 00:55, 5年前 , 27F
時事把手頭的閒錢的三分之一投資完 然後接下來每個月300元
03/21 00:55, 27F
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03/21 00:56, 5年前 , 28F
三年下來 +148% 發不了大財 但絕對是能睡飽數錢的那種
03/21 00:56, 28F
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03/21 00:57, 5年前 , 29F
2 先決定投資模式最重要，轉一次分批投入vs分批轉，前者
03/21 00:57, 29F
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03/21 00:57, 5年前 , 30F
省匯費，後者賺台幣利息，都是小錢
03/21 00:57, 30F
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03/21 00:57, 5年前 , 31F
考量債券，券商自動退稅，我是選TD
03/21 00:57, 31F
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03/21 00:57, 5年前 , 32F
當然我說的是"閒錢"投資 賭身家的那種我就不清楚惹
03/21 00:57, 32F
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03/21 00:59, 5年前 , 33F
所謂的閒錢就是賠光到0本金也不會睡不著的那種閒錢~
03/21 00:59, 33F
推
03/21 01:02, 5年前 , 34F
@goliathplus 在IB，目前 LSE Level 1 即時報價是免費的。
03/21 01:02, 34F
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03/21 01:03, 5年前 , 35F
另外，IB的snapshot功能提供瞬間報價，美股每次0.01USD，其
03/21 01:03, 35F
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03/21 01:05, 5年前 , 36F
他每次0.03USD。每個月有1 USD免費額度。交易不頻繁的話一個
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03/21 01:05, 5年前 , 37F
33次應該綽綽有餘。
03/21 01:05, 37F
推
03/21 01:11, 5年前 , 38F
沒開IB… 打算慢慢移到復委託了 為了拿報價放個100k
03/21 01:11, 38F
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03/21 01:11, 5年前 , 39F
在IB 感覺有點麻煩 還是感謝資訊
03/21 01:11, 39F
推
03/21 01:23, 5年前 , 40F
IB就兩個優點:1.槓桿便宜 2.可以買的選項很多。兩個都用不到
03/21 01:23, 40F
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03/21 01:23, 5年前 , 41F
就不見得要開IB。只為了報價是沒必要。
03/21 01:23, 41F
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03/21 01:25, 5年前 , 42F
需要到什麼程度的報價？英股在investing.com有免費的即
03/21 01:25, 42F
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03/21 01:25, 5年前 , 43F
時報價跟bid/ask，只是要成交價CNBC/Google也有。
03/21 01:25, 43F
推
03/21 01:38, 5年前 , 44F
感謝樓上 我目前是看investing的沒錯
03/21 01:38, 44F
推
03/21 07:51, 5年前 , 45F
03/21 07:51, 45F
推
03/21 09:33, 5年前 , 46F
看你自己的投資需求。我使用Etoro兩年了，它雖然有風險
03/21 09:33, 46F
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03/21 09:33, 5年前 , 47F
但也不到黑平台的地步，你可上網查一下Etoro的優缺點。
03/21 09:33, 47F
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03/21 09:33, 5年前 , 48F
因為我是長期投資用途，所以大部份的資金都放在嘉信，少
03/21 09:33, 48F
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03/21 09:33, 5年前 , 49F
部份玩Etoro。投資沒有一定的對錯，只有合不合適自己而
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03/21 09:33, 5年前 , 50F
已，你的資金要單壓美國或是分散到全世界都可以，反正F
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03/21 09:33, 5年前 , 51F
T是零手續費。以長期統計來說單筆All in的報酬比分批買
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03/21 09:33, 5年前 , 52F
進高，如果你怕的話就分批買進吧。
03/21 09:33, 52F
推
03/21 09:35, 5年前 , 53F
第二點有答案了 一次投入長期贏定期定額高很多
03/21 09:35, 53F
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03/21 09:35, 5年前 , 54F
機率高很多
03/21 09:35, 54F
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03/21 09:39, 5年前 , 55F
就算是閒錢也沒幾個人是賠到0 可以睡得著的吧。
03/21 09:39, 55F
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03/21 09:40, 5年前 , 56F
除非只拿資產一小部分來投資
03/21 09:40, 56F
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03/21 09:41, 5年前 , 57F
然後能有好的標的分散風險，自然愈分散愈好。早幾年有人拿
03/21 09:41, 57F
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03/21 09:41, 5年前 , 58F
voo績效好來說只要voo就好，結果去年和今年就輸vti了。
03/21 09:41, 58F
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03/21 09:41, 5年前 , 59F
不確定大型股還是其他比較好的狀況下，就是全買最合理
03/21 09:41, 59F
推
03/21 10:03, 5年前 , 60F
假設美金進入長多格局 你現在先換成美金放FT帳戶 就
03/21 10:03, 60F
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03/21 10:03, 5年前 , 61F
算沒all in進去 也不會比你還放在台幣部位差吧
03/21 10:03, 61F
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03/21 10:05, 5年前 , 62F
應該是先假定匯率無法預測吧
03/21 10:05, 62F
推
03/21 10:33, 5年前 , 63F
多啦王，VOO vs VTI應該不是追蹤能力的差異，單純是市
03/21 10:33, 63F
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03/21 10:33, 5年前 , 64F
場表現差異。
03/21 10:33, 64F
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03/21 10:34, 5年前 , 65F
給原PO,不知道選什麼就選全市場，至少追的上市場表現
03/21 10:34, 65F
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03/21 10:46, 5年前 , 66F
是啊，不是追蹤能力的問題，就是指數範圍不同
03/21 10:46, 66F
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03/21 11:04, 5年前 , 67F
VTI更能反映美股市場 https://bit.ly/3ull1sq
03/21 11:04, 67F
感謝各位先進回復 我想我會應該採取折衷辦法 資本一次換匯入金後 一部分(50%或2/3)直接投入 剩下的(50%或1/3)再每月/季定期定額 組合方面會以VTI+VXUS為主 再次感謝各位~ ※ 編輯: Bingley (118.171.218.98 臺灣), 03/21/2021 11:28:31
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03/21 14:54, 5年前 , 68F
能全放就全放 之前回測想怎麼績效比回測還低 才想起來沒
03/21 14:54, 68F
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03/21 14:54, 5年前 , 69F
全放
03/21 14:54, 69F
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03/21 14:58, 5年前 , 70F
能FT就不要易偷落，想做長期的話，開TD/IB不可免
03/21 14:58, 70F
→
03/21 14:59, 5年前 , 71F
先放FT，等TD/IB的戶開通後，再慢慢轉過去
03/21 14:59, 71F
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03/21 15:00, 5年前 , 72F
一次換匯即可，什麼都不懂就壓VT VTI 隨便屌打定存
03/21 15:00, 72F
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03/21 15:02, 5年前 , 73F
從台灣分批，一次總共大概就1千多台，看能不能接受
03/21 15:02, 73F
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03/21 15:03, 5年前 , 74F
都在美股了，不儲值點信仰說不過去，蘋果特斯拉壓一
03/21 15:03, 74F
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03/21 15:03, 5年前 , 75F
些，其它放你的VTI VXUS
03/21 15:03, 75F
推
03/21 17:44, 5年前 , 76F
我個人vt+bnd
03/21 17:44, 76F
推
03/21 21:10, 5年前 , 77F
為什麼等開td ib再把ft轉過去？有什麼是不一樣嗎
03/21 21:10, 77F
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03/21 21:28, 5年前 , 78F
應該是說 TD IB 開戶要很久 錢先放到 FT 進入市場
03/21 21:28, 78F
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03/21 21:28, 5年前 , 79F
等到之後開好戶再慢慢轉過去
03/21 21:28, 79F
→
03/22 10:57, 5年前 , 80F
IB, TD自動退稅比FT, 嘉信好，主要差別是債券，配置少差距
03/22 10:57, 80F
→
03/22 10:57, 5年前 , 81F
不大
03/22 10:57, 81F
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