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[請益] 長期投資指數型基金需要不時去平倉嗎？

看板Foreign_Inv (海外投資)作者 (tyruschen)時間3年前 (2021/05/04 22:31), 編輯推噓17(17推 0噓 45→)
留言62則, 23人參與, 2年前最新討論串1/1
大家好 個人是在etoro投資美股三大指數的基金 一有閒錢就會買，當作是比定存利率高的長期儲蓄 而且應該會等到退休才出金其中一部份 想請教一下這樣的投資方式，有需要一段時間就平倉再重新買進嗎？ 不知一直持有完全不平倉，跟一段時間就平倉再重買相同的基金 這兩者的收益是不是會有差？ 感覺像是個數學問題（我數學不好）…不知有沒有人可以解惑？ 謝謝！ -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 175.180.5.44 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1620138707.A.E7F.html
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05/04 23:14, 3年前 , 1F
為什麼要平倉？
05/04 23:14, 1F
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05/04 23:21, 3年前 , 2F
考慮稅務的話有差
05/04 23:21, 2F
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05/04 23:35, 3年前 , 3F
你平倉的目的是什麼？
05/04 23:35, 3F
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05/04 23:35, 3年前 , 4F
要維持比率的話新投入的時候調整就好了
05/04 23:35, 4F
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05/04 23:41, 3年前 , 5F
2樓是指每年實現一點資本利得，將總所得控制在不會被課
05/04 23:41, 5F
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05/04 23:41, 3年前 , 6F
稅的程度內，然後再立刻買進嗎？
05/04 23:41, 6F
推
05/04 23:55, 3年前 , 7F
貌似看起來賣掉再買這個動作沒有賠錢，不過假設你本來
05/04 23:55, 7F
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05/04 23:55, 3年前 , 8F
擁有10萬美金/1000股，就會因為這樣做而變成10萬美金/8
05/04 23:55, 8F
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05/04 23:55, 3年前 , 9F
00股（假設股價相對成本上升），配息時獲得比較少
05/04 23:55, 9F
推
05/05 00:12, 3年前 , 10F
買了馬上重買股數是能差多少？根本不會有差吧
05/05 00:12, 10F
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05/05 00:20, 3年前 , 11F
就白送價差給etoro。
05/05 00:20, 11F
推
05/05 00:50, 3年前 , 12F
你確定ETORO在你退休時還在嗎？
05/05 00:50, 12F
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05/05 00:51, 3年前 , 13F
這問題應該比你平不平倉還重要.....
05/05 00:51, 13F
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05/05 02:01, 3年前 , 14F
依你這種水平，當然是不需要去平倉。
05/05 02:01, 14F
推
05/05 02:04, 3年前 , 15F
頻繁進去只是搞自己心態 hold就是了
05/05 02:04, 15F
推
05/05 03:11, 3年前 , 16F
可是美國身份持有超過一年稅比較輕耶～
05/05 03:11, 16F
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05/05 07:26, 3年前 , 17F
就算像樓上說的有美國身份，如果每次平倉時收入都夠
05/05 07:26, 17F
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05/05 07:26, 3年前 , 18F
少的話，還是可以不用交稅，反之不平倉，累積三十年
05/05 07:26, 18F
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05/05 07:27, 3年前 , 19F
最後的資本利得太多，就無法避稅了
05/05 07:27, 19F
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05/05 07:28, 3年前 , 20F
具體來說只要收入小於 standard deduction 就不用交稅
05/05 07:28, 20F
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05/05 07:29, 3年前 , 21F
如果原本沒有美國身份，但已知數年後會有美國身份
05/05 07:29, 21F
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05/05 07:29, 3年前 , 22F
那也是先趁沒有身份的時候趕快平倉比較好
05/05 07:29, 22F
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05/05 07:29, 3年前 , 23F
如果完全不考慮美國，只考慮台灣670萬的問題
05/05 07:29, 23F
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05/05 07:30, 3年前 , 24F
那在資本利得大於670萬之前先平倉也可避免以後超過
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05/05 07:31, 3年前 , 25F
但不用頻繁平倉，只要累積到快670萬時才處理就好
05/05 07:31, 25F
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05/05 07:36, 3年前 , 26F
除非本金很多，或者買飆股，大概很久才會累積到670萬
05/05 07:36, 26F
推
05/05 08:05, 3年前 , 27F
每年實現一次獲利差不多 主要還是盡量利用670萬
05/05 08:05, 27F
推
05/05 08:30, 3年前 , 28F
美國身份的話 我之前有看到討論說 IRS 會把換手(ex.
05/05 08:30, 28F
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05/05 08:30, 3年前 , 29F
ivv to voo)視為不合規的避稅手段 可能要注意一下 台
05/05 08:30, 29F
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05/05 08:30, 3年前 , 30F
灣國稅局不確定會不會這樣搞 目前還沒聽說 理論上如
05/05 08:30, 30F
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05/05 08:30, 3年前 , 31F
果真的要追 是可以依實質課稅來認定沒錯
05/05 08:30, 31F
推
05/05 08:42, 3年前 , 32F
真神奇 換手算不合法的
05/05 08:42, 32F
推
05/05 09:03, 3年前 , 33F
只有換成substantially identical才算wash sale。Wash sale
05/05 09:03, 33F
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05/05 09:04, 3年前 , 34F
也不算不合法，只是不能計入Capital loss，但可以調整新部位
05/05 09:04, 34F
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05/05 09:05, 3年前 , 35F
的成本。VOO、VTI互換應該是不算substantially identical，
05/05 09:05, 35F
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05/05 09:06, 3年前 , 36F
IVV跟VOO就很難說了。
05/05 09:06, 36F
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05/05 09:19, 3年前 , 37F
https://bit.ly/3eU69Kz 要有損失賣出而且在30天內買回
05/05 09:19, 37F
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05/05 09:19, 3年前 , 38F
才算wash sale, Tax gain harvesting可以馬上買回.
05/05 09:19, 38F
推
05/05 09:26, 3年前 , 39F
喔對了我居然沒看到你在用eToro 而且還打算存到退
05/05 09:26, 39F
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05/05 09:26, 3年前 , 40F
休 比起擔心税不如擔心券商會不會倒吧
05/05 09:26, 40F
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05/05 10:34, 3年前 , 41F
要存股找大間一點的或是用複委託吧 怎麼會用etoro去存呢
05/05 10:34, 41F
推
05/05 10:48, 3年前 , 42F
希望eToro能順利spac上市打臉
05/05 10:48, 42F
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05/05 10:50, 3年前 , 43F
如果百萬利得還沒成就，不必花時間買賣，就一直放
05/05 10:50, 43F
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05/05 10:50, 3年前 , 44F
著，就算英歐監管沒點差，還是可能會滑價的
05/05 10:50, 44F
推
05/05 11:36, 3年前 , 45F
eToro我比較不放心，畢竟沒有真實擁有。如有在玩美股的
05/05 11:36, 45F
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05/05 11:36, 3年前 , 46F
話現在富邦證券有當沖手續費才0.1%，就算沒當沖成功的最
05/05 11:36, 46F
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05/05 11:36, 3年前 , 47F
低手收也一塊而已，我覺得還OK
05/05 11:36, 47F
推
05/05 13:48, 3年前 , 48F
etoro不是只有價差合約嗎? 這樣的話，有真正持有基金嗎?
05/05 13:48, 48F
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05/05 16:25, 3年前 , 49F
當然沒 是跟莊家(平台)對賭
05/05 16:25, 49F
推
05/05 17:07, 3年前 , 50F
我是覺得收入低於standard deduction
05/05 17:07, 50F
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05/05 17:07, 3年前 , 51F
先煩惱下一餐，而不是煩惱繳稅
05/05 17:07, 51F
推
05/05 18:54, 3年前 , 52F
etoro上市是能打臉什麼?他風險就是比其他大間的券商高阿
05/05 18:54, 52F
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05/05 18:55, 3年前 , 53F
還是你覺得上市的公司都不會倒?
05/05 18:55, 53F
推
05/05 22:54, 3年前 , 54F
不要用ETORO
05/05 22:54, 54F
推
05/06 09:00, 2年前 , 55F
Etoro 常常有價差，而且很難知道實際成本，Etoro
05/06 09:00, 55F
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05/06 09:01, 2年前 , 56F
都不會顯示。Etoro可以做到上市不是沒有理由的
05/06 09:01, 56F
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05/06 12:10, 2年前 , 57F
好啦，對啦，是詐騙啦，哪次不是，千萬不要用，非
05/06 12:10, 57F
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05/06 12:10, 2年前 , 58F
常非常非常的危險；都是CFD對賭啦，說真實持股是
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05/06 12:10, 2年前 , 59F
騙局啦，FCA監管都騙過去了，大家要小心，這樣可
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05/06 12:10, 2年前 , 60F
以嗎@@
05/06 12:10, 60F
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05/07 16:41, 2年前 , 61F
你覺得etoro安全你就去用 在那邊嘲諷是大可不必 因為根本
05/07 16:41, 61F
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05/07 16:41, 2年前 , 62F
沒人在意你是賺錢還是賠錢
05/07 16:41, 62F
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