PTT職涯區 / Foreign_Inv (海外投資)

[請益] 請問大家換美金的問題已刪文

看板Foreign_Inv (海外投資)作者 (小木乃伊)時間3年前 (2022/05/07 20:38), 編輯推噓12(12推 0噓 53→)
留言65則, 13人參與, 3年前最新討論串1/1
我個人平時有在定期定額買VWRA 之前都是有要投資才換美金 然後再用美金投資VWRA 現在美國說要進入升息循環 之後也會開始縮表 所以美金現在升值 台幣貶值 大家建議會先換多一些美金 用不完的美金放定存呢 還是持續原本策略 有要買才換美金呢 兩種說法都有人贊成 因為VWRA畢竟是近乎全球市場投資 光台幣兌換美金的匯率風險 其實影響成分很小 最終還是會被全球市場的報酬給對沖掉 再說美國升值 全球股市也會向下修正 就算台幣貶值 但全球股市下修的幅度也會更大 換句話說 台幣匯率貶值的幅度遠小於全球股市下修幅度 等於定期定額下 買到的VWRA單位數也更多 所以沒差 另一種說法是 現在多換一些美金 沒買完的美金可以放定存賺利息錢 但全球經濟情勢瞬息萬變 FED的立場其實是很彈性的 很多政策都是看當下的經濟數據做調整 FED未必會照原定計畫實施 會不會之後又偏更鴿派 最後美金並沒想像的強勢呢 大家會怎麼操作呢?? -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 218.187.128.29 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1651927123.A.715.html
推
05/07 20:51, 3年前 , 1F
有閒錢應該可以先換美金 夠額或再平衡到期就可以直接買
05/07 20:51, 1F
推
05/07 21:04, 3年前 , 2F
個人是之前還在27.多的時候換了一些美金，準備到期自動解
05/07 21:04, 2F
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05/07 21:04, 3年前 , 3F
約扣VT定期定額
05/07 21:04, 3F
推
05/07 21:06, 3年前 , 4F
「定存」到期，少打了XD
05/07 21:06, 4F
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05/07 21:36, 3年前 , 5F
你都預期新台幣會貶值，那當然是現在全換美元啊，想的和
05/07 21:36, 5F
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05/07 21:36, 3年前 , 6F
做的不同，不覺得自己很矛盾嗎...
05/07 21:36, 6F
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05/07 21:37, 3年前 , 7F
如果是秉持匯率波動正常，那就分批換匯不是嗎？
05/07 21:37, 7F
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05/07 21:55, 3年前 , 8F
美國升息要升多少，台灣跟不跟，升得少或是升得慢，
05/07 21:55, 8F
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05/07 21:55, 3年前 , 9F
一定繼續貶值
05/07 21:55, 9F
推
05/07 22:54, 3年前 , 10F
台灣不敢也不必要跟吧，一來當年前疫情時沒降那麼多
05/07 22:54, 10F
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05/07 22:55, 3年前 , 11F
二來通膨沒美國嚴重，再來房貸金額創歷史新高
05/07 22:55, 11F
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05/07 22:55, 3年前 , 12F
台幣在正常範圍內波動，沒必要跟著猛升息吧
05/07 22:55, 12F
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05/07 22:57, 3年前 , 13F
27.7時把所有台幣都換成了美金約120萬，然後辦了一
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05/07 22:57, 3年前 , 14F
張永豐雙幣卡(台幣+美金)。
05/07 22:57, 14F
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05/07 22:57, 3年前 , 15F
海外消費直接扣美金，台幣消費我就每個月看需要多少
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05/07 22:57, 3年前 , 16F
，然後用美金換成台幣。
05/07 22:57, 16F
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05/07 22:58, 3年前 , 17F
我很懷疑我這輩子會把這120萬美金再全部換回台幣 XD
05/07 22:58, 17F
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05/07 23:02, 3年前 , 18F
我是覺得策略不要改來改去比較好
05/07 23:02, 18F
推
05/08 00:23, 3年前 , 19F
我現金水位很低，所以照原策略
05/08 00:23, 19F
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05/08 00:23, 3年前 , 20F
主因是無法預測匯率又怕子彈打太快
05/08 00:23, 20F
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05/08 00:23, 3年前 , 21F
慢慢換可以限制每個交易日的交易上限
05/08 00:23, 21F
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05/08 00:23, 3年前 , 22F
避免下次薪水進來前就把資金打完的情況
05/08 00:23, 22F
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05/08 00:37, 3年前 , 23F
如果VWRA(美元計價)漲了5%，可是台幣對美元也升值5%，以
05/08 00:37, 23F
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05/08 00:37, 3年前 , 24F
台幣計價跟投入的時的金額相同，你會覺得這筆投資目前是
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05/08 00:37, 3年前 , 25F
賺還是賠？
05/08 00:37, 25F
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05/08 01:37, 3年前 , 26F
台幣對美金升值 代表美國降息或QE VWRA會漲更多
05/08 01:37, 26F
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05/08 01:38, 3年前 , 27F
漲贏台幣兌美金升值的幅度
05/08 01:38, 27F
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05/08 01:39, 3年前 , 28F
反之台幣對美金貶值 代表美國升息或QT
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05/08 01:39, 3年前 , 29F
台幣貶值的幅度小於全球股市下跌的幅度 同時間
05/08 01:39, 29F
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05/08 01:40, 3年前 , 30F
買VWRA的單位數買得更多 用台幣買也是賺
05/08 01:40, 30F
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05/08 01:40, 3年前 , 31F
長期來看都是賺 只是要不要多賺匯差和利息錢罷了
05/08 01:40, 31F
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05/08 01:41, 3年前 , 32F
分析起來應該是這樣~~
05/08 01:41, 32F
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05/08 09:25, 3年前 , 33F
台幣升值或貶值都會賺錢?? 好像房地產XD
05/08 09:25, 33F
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05/08 09:26, 3年前 , 34F
台幣升值或貶值誰賺錢我不知道, 但根據機會成本, 有一個是
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05/08 09:26, 3年前 , 35F
會"相對'賠錢
05/08 09:26, 35F
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05/08 11:44, 3年前 , 36F
單一國家 單一產業 單一房地產是否會賺很難確定
05/08 11:44, 36F
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05/08 11:44, 3年前 , 37F
但全球股市市值一定是逐步上漲 除非人類不再印錢~~
05/08 11:44, 37F
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05/08 14:07, 3年前 , 38F
如果同意樓上的敘述，那就可以“現在”all in美金，all in
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05/08 14:07, 3年前 , 39F
投資VWRA，不會出現“用不完”的美金，也不用美金定存
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05/08 14:07, 3年前 , 40F
畢竟長期來說，匯差利潤會輸股市
05/08 14:07, 40F
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05/08 14:07, 3年前 , 41F
但我重點說的是機會成本，“相對”賠錢
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05/08 14:07, 3年前 , 42F
ps. 我個人覺得，賺匯差是負和遊戲
05/08 14:07, 42F
推
05/08 16:49, 3年前 , 43F
short低息貨幣，long高息貨幣，長期來說可能是有利可圖的。
05/08 16:49, 43F
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05/08 16:51, 3年前 , 44F
但高息貨幣在recession時，降息幅度可能會大於低息貨幣，從
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05/08 16:53, 3年前 , 45F
而這個策略在recession時可能會更容易遇到虧損。
05/08 16:53, 45F
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05/08 16:59, 3年前 , 46F
或者說，carry trade是risk premium，不是alpha。
05/08 16:59, 46F
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05/08 17:00, 3年前 , 47F
台幣相對於美金，是低息貨幣。把台幣換成美金，其實也是有點
05/08 17:00, 47F
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05/08 17:01, 3年前 , 48F
carry trade的意思。但單純換美金可能還好，如果加上幾十倍
05/08 17:01, 48F
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05/08 17:02, 3年前 , 49F
槓桿，risk premium是有risk的。
05/08 17:02, 49F
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05/08 17:40, 3年前 , 50F
實務操作，在IB借日圓，換成美金買VTI？
05/08 17:40, 50F
推
05/08 17:46, 3年前 , 51F
如果真的要的話，一個可能作法是long歐元計價的SP500期貨。
05/08 17:46, 51F
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05/08 17:47, 3年前 , 52F
我之前曾long歐元計價的MSCI World期貨。後來是換成美元計價
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05/08 17:48, 3年前 , 53F
版本，再用TWD期貨把美元負債轉換成台幣負債。
05/08 17:48, 53F
推
05/08 17:52, 3年前 , 54F
雖然歐元相對美元也是低息貨幣，但對於主要收入來源是台幣的
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05/08 17:53, 3年前 , 55F
人來說，風險可能較低。
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05/08 17:55, 3年前 , 56F
在IB借日圓換美金也是一種可能作法，不過IB的margin rate還
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05/08 17:55, 3年前 , 57F
是比期貨的隱含利率會高上一截。
05/08 17:55, 57F
推
05/08 18:33, 3年前 , 58F
話說FX戰士久留美這部漫畫，一開始主角的母親就是short JPY
05/08 18:33, 58F
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05/08 18:35, 3年前 , 59F
long AUD做carry trade，結果遇到2008虧掉2000萬，最後跳樓
05/08 18:35, 59F
推
05/08 21:12, 3年前 , 60F
台幣美金已經各半了 太貪婪的話美元再多也不夠買
05/08 21:12, 60F
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05/08 21:13, 3年前 , 61F
兩邊市場選便宜的買
05/08 21:13, 61F
推
05/08 21:16, 3年前 , 62F
前兩年投太多美元 該是準備回台一些了
05/08 21:16, 62F
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05/08 21:25, 3年前 , 63F
謝謝d大，這感覺有點複雜，我再多研究一下
05/08 21:25, 63F
推
05/08 22:17, 3年前 , 64F
是說台幣carry trade說有premium，可能也是年化1~2%而已。不
05/08 22:17, 64F
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05/08 22:23, 3年前 , 65F
過換一、兩萬鎂的話，其實影響有限。
05/08 22:23, 65F
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