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[請益] 債券ETF 如果只打算買一檔 求推薦

看板Foreign_Inv (海外投資)作者 (公園哲學家)時間1年前 (2023/10/28 12:47), 編輯推噓34(34推 0噓 62→)
留言96則, 26人參與, 1年前最新討論串1/1
請問一下 因為目前買的都是股票型的ETF VOO和VT是我的核心持股 我看書有推薦應該股債平衡 搭配一檔債券ETF的話 請問有推薦的嗎？ BND、BNDX、BNDW 這三檔選一檔的話 有推薦的嗎？ 請問推薦的原因是？ -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 101.9.184.67 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1698468436.A.20A.html
推
10/28 12:53, 1年前 , 1F
BND稅務比較有利
10/28 12:53, 1F
→
10/28 12:53, 1年前 , 2F
對台灣人來說
10/28 12:53, 2F
推
10/28 13:58, 1年前 , 3F
我是配英股GAAA 累積型且比美股更有稅務優勢 缺點交易
10/28 13:58, 3F
→
10/28 13:58, 1年前 , 4F
量規模都不佳
10/28 13:58, 4F
推
10/28 14:39, 1年前 , 5F
AGGU
10/28 14:39, 5F
推
10/28 15:18, 1年前 , 6F
借標題問一下 股債平衡 可以只買美國國債嗎？ 用IB可以
10/28 15:18, 6F
→
10/28 15:18, 1年前 , 7F
買嗎？
10/28 15:18, 7F
推
10/28 15:58, 1年前 , 8F
只買美國國債的話，可以考慮用IEI之類的。IB也可以買國債直
10/28 15:58, 8F
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10/28 15:58, 1年前 , 9F
債，但再平衡會比較麻煩。
10/28 15:58, 9F
→
10/28 15:59, 1年前 , 10F
非常長期的投資嗎？是的話可以直接買BLV就好
10/28 15:59, 10F
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10/28 15:59, 1年前 , 11F
不用買天期比較短的BND。另外我覺得也可以不用買美國
10/28 15:59, 11F
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10/28 16:00, 1年前 , 12F
以外其他國家的債券，理由是能跟股市有時有負相關的
10/28 16:00, 12F
→
10/28 16:01, 1年前 , 13F
債券其實一直都只有美國國債而已，BND,BLV 是少數在跟
10/28 16:01, 13F
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10/28 16:01, 1年前 , 14F
股票保持一定負相關之餘，報酬還能贏過純公債的股票
10/28 16:01, 14F
推
10/28 16:02, 1年前 , 15F
請問一下為何BND會有稅務上優勢？
10/28 16:02, 15F
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10/28 16:02, 1年前 , 16F
債券部位只要摻比債券指數更高比例的公司債或別國債
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→
10/28 16:02, 1年前 , 17F
那相關性就會變成正的，缺少不斷再平衡帶來的額外報酬
10/28 16:02, 17F
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10/28 16:04, 1年前 , 18F
更何況，如果你是因為擔心美金本身問題而不只買美元債
10/28 16:04, 18F
→
10/28 16:04, 1年前 , 19F
但這些債券指數都由美元組成，也通常用美元交割，
10/28 16:04, 19F
推
10/28 16:05, 1年前 , 20F
BNDW = BND + BNDX 買BNDW 就全部都有了 沒煩惱
10/28 16:05, 20F
→
10/28 16:05, 1年前 , 21F
因此就算有買別國債券，對你來說仍舊是美元資產而迴避
10/28 16:05, 21F
→
10/28 16:05, 1年前 , 22F
不掉美元本身的問題。美元要是有問題，你該做的不是買
10/28 16:05, 22F
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10/28 16:07, 1年前 , 23F
美元計價的別國債，而是買別國貨幣計價的別國債券指數
10/28 16:07, 23F
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10/28 16:08, 1年前 , 24F
因此當美元仍最強勢通用且你買的股債指數都用美元計價
10/28 16:08, 24F
→
10/28 16:09, 1年前 , 25F
那你的債券部位就不太需要去買別國的債券，更別提別國
10/28 16:09, 25F
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10/28 16:10, 1年前 , 26F
較主流的債券最近兩年殖利率通常也輸美債，更沒必要
10/28 16:10, 26F
→
10/28 16:10, 1年前 , 27F
去買了。
10/28 16:10, 27F
推
10/28 16:14, 1年前 , 28F
@kkjjlee2000 因為BNDX的利息會被美國課30%不能退，BND可退
10/28 16:14, 28F
→
10/28 16:18, 1年前 , 29F
原因是美國來源的利息收入大多可以豁免，BNDX則是非美來源
10/28 16:18, 29F
推
10/28 16:46, 1年前 , 30F
TMF
10/28 16:46, 30F
→
10/28 17:01, 1年前 , 31F
BND跟BNDX都可以自己申請到退稅
10/28 17:01, 31F
→
10/28 18:20, 1年前 , 32F
我也是配美國公債ETF VGIT 隔年也幾乎都能退稅，也可
10/28 18:20, 32F
→
10/28 18:20, 1年前 , 33F
以考慮英股IDTM.L雖然存續期間有些許不同。
10/28 18:20, 33F
推
10/28 19:54, 1年前 , 34F
考慮稅務，英股吧
10/28 19:54, 34F
推
10/28 21:14, 1年前 , 35F
美股推薦govt
10/28 21:14, 35F
推
10/28 22:14, 1年前 , 36F
只推JAAA
10/28 22:14, 36F
推
10/28 22:18, 1年前 , 37F
幾乎沒有利率風險 結構性商品保護本金也提供yield pick
10/28 22:18, 37F
→
10/28 22:18, 1年前 , 38F
up
10/28 22:18, 38F
→
10/28 22:29, 1年前 , 39F
jaaa有信用風險啊，而且退稅不完整。
10/28 22:29, 39F
推
10/29 00:00, 1年前 , 40F
09金融風暴AAA CLO都沒事，要吃到AAA tranche 本金要
10/29 00:00, 40F
→
10/29 00:00, 1年前 , 41F
很誇張的事件
10/29 00:00, 41F
→
10/29 00:00, 1年前 , 42F
稅的方面就不清楚了
10/29 00:00, 42F
推
10/29 00:13, 1年前 , 43F
VGIT+1 考量相對低稅賦 微偏負相關 然後V家
10/29 00:13, 43F
→
10/29 06:11, 1年前 , 44F
另外jaaa這種沒天期的，反過來就是再投資風險高，兩年前
10/29 06:11, 44F
→
10/29 06:12, 1年前 , 45F
還是幾乎零報酬，未來不確定。
10/29 06:12, 45F
→
10/29 06:19, 1年前 , 46F
性質更像存款而不是債券
10/29 06:19, 46F
推
10/29 09:29, 1年前 , 47F
你為什麼不相信哲哲呢？
10/29 09:29, 47F
推
10/29 14:42, 1年前 , 48F
VGIT+1
10/29 14:42, 48F
推
10/29 15:11, 1年前 , 49F
投資債券 我只信哲哲
10/29 15:11, 49F
→
10/29 15:12, 1年前 , 50F
哲哲上週重壓長債4000萬，怕什麼
10/29 15:12, 50F
推
10/29 15:52, 1年前 , 51F
本夠厚的人，現在進場跟哲哲買，其實沒問題啊。就算
10/29 15:52, 51F
→
10/29 15:52, 1年前 , 52F
還要等3年才降息，他這3年每年都可以領近200萬股息
10/29 15:52, 52F
→
10/29 15:52, 1年前 , 53F
，不好嗎？全台灣所有公司，哪一家敢保證未來三年每
10/29 15:52, 53F
→
10/29 15:52, 1年前 , 54F
年的股息殖利率都有5%的？沒半家啊！
10/29 15:52, 54F
→
10/29 15:52, 1年前 , 55F
哲哲這個操作如果很爛，那有一堆鬼扯蛋的「財經專家
10/29 15:52, 55F
→
10/29 15:52, 1年前 , 56F
」，今年初到年中就在喊買債券，豈不是王八龜孫子，
10/29 15:52, 56F
→
10/29 15:52, 1年前 , 57F
輸哲哲輸了八條街。
10/29 15:52, 57F
推
10/29 15:55, 1年前 , 58F
哲哲去年萬三抄底0050 今年萬七高割離席， 大獲全勝大賺
10/29 15:55, 58F
→
10/29 15:55, 1年前 , 59F
一千萬，
10/29 15:55, 59F
→
10/29 15:55, 1年前 , 60F
等明後年再來看看 哲哲是不是可以繼續大獲全勝 CC
10/29 15:55, 60F
→
10/29 15:56, 1年前 , 61F
一家公司的股價如果跌破20年低點，要重壓的風險實在
10/29 15:56, 61F
→
10/29 15:56, 1年前 , 62F
很大。但如果是美債跌到20年低點，重壓的唯一風險其
10/29 15:56, 62F
→
10/29 15:56, 1年前 , 63F
實只是「你買其他股票或許可以賺更多」。
10/29 15:56, 63F
→
10/29 15:56, 1年前 , 64F
滿足於年化5-10%報酬率的人，現在大筆資金進場買美
10/29 15:56, 64F
→
10/29 15:56, 1年前 , 65F
債真的沒問題。
10/29 15:56, 65F
→
10/29 16:42, 1年前 , 66F
現在這時間點跟著哲哲進場，只要不ALL IN，分批買進，老
10/29 16:42, 66F
→
10/29 16:42, 1年前 , 67F
實說贏面很大，就算之後昇到7%，只要分批買進，原則上不
10/29 16:42, 67F
→
10/29 16:42, 1年前 , 68F
會輸CC
10/29 16:42, 68F
→
10/29 16:44, 1年前 , 69F
股版一堆人喊到7%,如果真的到7%,還玩什麼股票，我直接買
10/29 16:44, 69F
→
10/29 16:44, 1年前 , 70F
爆它
10/29 16:44, 70F
推
10/29 19:20, 1年前 , 71F
10/29 19:20, 71F
推
10/29 20:55, 1年前 , 72F
VGIT
10/29 20:55, 72F
推
10/29 21:03, 1年前 , 73F
10/29 21:03, 73F
推
10/29 22:14, 1年前 , 74F
也不能保證現在買TLT比買IEF更賺啊
10/29 22:14, 74F
推
10/31 07:19, 1年前 , 75F
我前幾個月把VGIT換成VGLT被制裁了，不過我覺得看個人需
10/31 07:19, 75F
→
10/31 07:19, 1年前 , 76F
求，看想要長債還是中短債（我是覺得VGIT配息太少才換成
10/31 07:19, 76F
→
10/31 07:19, 1年前 , 77F
長債的）
10/31 07:19, 77F
推
10/31 07:24, 1年前 , 78F
制裁？為什麼
10/31 07:24, 78F
推
10/31 12:13, 1年前 , 79F
現階段vgit配息應該比tlt要多吧。
10/31 12:13, 79F
→
10/31 12:14, 1年前 , 80F
vglt也是，長債的殖利率沒比中債高
10/31 12:14, 80F
推
10/31 12:34, 1年前 , 81F
現在倒掛階段 長債的殖利率反而相對比較低
10/31 12:34, 81F
→
10/31 12:34, 1年前 , 82F
但 如果未來降息 長債的資本利得也會比較多
10/31 12:34, 82F
→
10/31 12:35, 1年前 , 83F
有得有失
10/31 12:35, 83F
推
10/31 17:37, 1年前 , 84F
英股累積型TLT -> DTLA, 少預扣稅退稅和再投資麻煩
10/31 17:37, 84F
推
10/31 22:09, 1年前 , 85F
以11月份來看VGIT每股配0.1494元VGLT 配 0.1799元，而
10/31 22:09, 85F
→
10/31 22:09, 1年前 , 86F
且目前VGIT價格比VGLT 還高，只是自九月以來VGLT跌幅跟
10/31 22:09, 86F
→
10/31 22:09, 1年前 , 87F
震盪程度絕對大於VGIT
10/31 22:09, 87F
推
11/01 17:31, 1年前 , 88F
AGGU
11/01 17:31, 88F
推
11/01 19:23, 1年前 , 89F
我買aggg
11/01 19:23, 89F
推
11/03 00:55, 1年前 , 90F
哲哲已經倒賺了 XD
11/03 00:55, 90F
→
11/03 00:55, 1年前 , 91F
不管以後會不會繼續升息，他最近才開始喊買債券，真
11/03 00:55, 91F
→
11/03 00:55, 1年前 , 92F
的比一堆年初/年中就開始喊買債券的專家好太多了啦
11/03 00:55, 92F
→
11/03 00:55, 1年前 , 93F
。
11/03 00:55, 93F
→
11/03 00:55, 1年前 , 94F
「不信哲哲 財富對折」 XD
11/03 00:55, 94F
推
11/04 01:16, 1年前 , 95F
折折上周已經加碼到5000W 折折大獲全勝 CC
11/04 01:16, 95F
→
11/04 11:21, 1年前 , 96F
靠，買不到7%的債券了
11/04 11:21, 96F
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