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[請益] 債券投資與資產配置請益

看板Foreign_Inv (海外投資)作者 (ccc)時間1年前 (2024/11/17 02:44), 編輯推噓8(8推 0噓 37→)
留言45則, 12人參與, 11月前最新討論串1/1
各位版友好 近幾年接觸海外投資後由本版獲取許多寶貴意見 想就目前投資狀況再做請教 目前配置 用嘉信買了50隻左右的公司債(長債 BAA2以上) 大約是BAA2 BAA1 與A3以上 各三分之一 平均到期年約20年 配息率約6% 從去年3月開始陸續投入約50萬美 配的債息就再買入 一年剛好可配破100萬台幣 平均每月配約85000左右 執行1年半下來 雖然最近債券大跌 但美金也漲不少 損益狀況大約是5% 含債息約12% 再加利率約17% 家庭日常開銷用薪水可支付 此筆錢為本身能用的所有投資金額 目前並無購屋或還貸款需求 投資構想 本身認為目前股市太高 不想大筆投入股市 預期3~5年會有大幅修正 到時再考慮投入股市 買公司債的考量是債息不扣稅 配息率較公債高 且到期可100%拿回本金 持續穩定的現金流也很讓人安心 原本打算放20年領到滿 問題請教 1.公司債就怕公司破產連本金都拿不回來 想請問BBA2以上的公司債發生違約機率如何 之前看資料是說即使是2008年金融海嘯BAA2以上違約率也不到3% 但又有人說違約前會先降級到垃圾債 實際違約率會更高? 請想問這種案例多嗎? 因目前買得很分散 即使1~2家違約也影響不大 而本身也沒查到很多大公司違約的資料(好像只記得雷曼兄弟...) 不知實際情形如何 2.2008金融海嘯時 公司債也是跌得很慘(-2X%) 和我原先預想3~5年股市大幅修正再投入有衝突 我是不是該轉換些債券部位到美國公債(08年漲3X%) 但是TLT配息又會被扣稅30% 感覺很虧 或是學老巴轉換到短債? 3.資產配置 目前算是ALL IN在公司債長債 雖然知道要分散投資 但又覺得每年6%配息很香 不知還有沒有建議的投資項目 或是這樣配置有何風險和盲點 謝謝各位 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 118.232.101.210 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1731782656.A.1F8.html
推
11/17 04:34, 11月前 , 1F
能源，閒錢覺得受得了大波動可以考慮做SMR的公司
11/17 04:34, 1F
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11/17 04:34, 11月前 , 2F
受不了可以買一些NUKZ
11/17 04:34, 2F
推
11/17 06:30, 11月前 , 3F
持有到期 資金停泊等股市低點 TLT 這三者的投資目標
11/17 06:30, 3F
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11/17 06:30, 11月前 , 4F
以及所承受的風險是不同的 要先想清楚 另TLT預扣應可
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11/17 06:30, 11月前 , 5F
退部分
11/17 06:30, 5F
推
11/17 06:57, 11月前 , 6F
低風險而且高報酬？那你不該買債而是該炒房，只是門檻
11/17 06:57, 6F
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11/17 06:57, 11月前 , 7F
高（包含知識與資金
11/17 06:57, 7F
推
11/17 07:23, 11月前 , 8F
如果你現在都不敢將資金投入股市，等到真的崩跌的時候，
11/17 07:23, 8F
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11/17 07:23, 11月前 , 9F
你敢入市嗎？股市在崩跌的時候可是整個市場的人都在往出
11/17 07:23, 9F
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11/17 07:23, 11月前 , 10F
口逃所以才會崩….認為自己可以在眾人恐慌你獨醒這個是
11/17 07:23, 10F
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11/17 07:23, 11月前 , 11F
對自己的心理素質太有自信了 cc
11/17 07:23, 11F
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11/17 07:34, 11月前 , 12F
建議已買的債券，原則上持有到期，除非公司營運發生不可持
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11/17 07:34, 11月前 , 13F
續的風險再考慮認賠出清，配息可再買債券(如果YTM符合標準
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11/17 07:34, 11月前 , 14F
，例如6%，20年會發生很多事的)，也可以買大盤ETF長期持有
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11/17 07:34, 11月前 , 15F
。
11/17 07:34, 15F
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11/17 08:40, 11月前 , 16F
tlt很多券商會退稅 或是根本不扣了吧。
11/17 08:40, 16F
推
11/17 09:30, 11月前 , 17F
前篇提到的BOXX可以債息再投入
11/17 09:30, 17F
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11/17 09:35, 11月前 , 18F
類現金 要用錢時可以先賣BOXX 保留債券 一年也有5%
11/17 09:35, 18F
推
11/17 15:38, 11月前 , 19F
我這幾天大約花了120萬買美國20年公債，只買一隻。
11/17 15:38, 19F
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11/17 15:38, 11月前 , 20F
你本金才多少？買50隻公司債根本是自找麻煩。
11/17 15:38, 20F
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11/17 15:40, 11月前 , 21F
『無意義的增加投資標的的數量，並不是在規避風險，
11/17 15:40, 21F
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11/17 15:40, 11月前 , 22F
而是在擴大風險。』
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11/17 15:40, 11月前 , 23F
已經2024年了，如果你還沒有這個觀念，那你很危險。
11/17 15:40, 23F
推
11/17 19:28, 11月前 , 24F
人家不是說了投入50萬鎂嗎
11/17 19:28, 24F
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11/17 21:30, 11月前 , 25F
他現在有五千萬，所以身價五千以下做法不如他意就很容易招
11/17 21:30, 25F
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11/17 21:30, 11月前 , 26F
噴，望周知。
11/17 21:30, 26F
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11/18 02:58, 11月前 , 27F
老實講我不知道你要什麼？
11/18 02:58, 27F
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11/18 02:58, 11月前 , 28F
你都買直債了 目標自然是領息，只要公司沒倒 就繼續睏飽
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11/18 02:58, 11月前 , 29F
領錢，
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11/18 02:58, 11月前 , 30F
你去拘泥於債券 短期的價格變化 有什麼意義？
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11/18 02:58, 11月前 , 31F
如果一開始你要做擇時的價差交易的話 你怎麼會去買直債，
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11/18 02:58, 11月前 , 32F
你應該去買有高流動性的長債etf 不是嗎？
11/18 02:58, 32F
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11/18 03:01, 11月前 , 33F
而且我還想反過來問你，
11/18 03:01, 33F
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11/18 03:01, 11月前 , 34F
你說的這些遇到金融風暴造成公司倒閉的問題，難道買股票
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11/18 03:01, 11月前 , 35F
就不會遇到嗎，
11/18 03:01, 35F
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11/18 03:01, 11月前 , 36F
既然問題是一樣的，如果遇到金融風暴，你連繼續持有債券
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11/18 03:01, 11月前 , 37F
的都有疑慮 要抱不住了，
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11/18 03:01, 11月前 , 38F
我就問 你又哪來的自信在那時候敢買股票？
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11/18 03:04, 11月前 , 39F
說真的 如果你對持有直債這麼沒信心，
11/18 03:04, 39F
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11/18 03:04, 11月前 , 40F
那你倒不如賣一賣直接all in IGLB這種長債etf ，不就好了
11/18 03:04, 40F
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11/18 03:16, 11月前 , 41F
這樣的話，就算20年後 你要繼續領息也是可以，etf會自動
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11/18 03:16, 11月前 , 42F
幫你換捲
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11/18 03:16, 11月前 , 43F
券
11/18 03:16, 43F
推
11/18 13:02, 11月前 , 44F
bofa做過統計 1983-2023年 持有bbb級別債券持有十年
11/18 13:02, 44F
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11/18 13:02, 11月前 , 45F
的信用損失是年化19bps
11/18 13:02, 45F
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