[請益] 債券投資與資產配置請益

看板Foreign_Inv (海外投資)作者franking (ccc)時間7小時前 (2024/11/17 02:44)推噓4(4推 0噓 12→)

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各位版友好近幾年接觸海外投資後由本版獲取許多寶貴意見想就目前投資狀況再做請教目前配置用嘉信買了50隻左右的公司債(長債 BAA2以上) 大約是BAA2 BAA1 與A3以上各三分之一平均到期年約20年配息率約6% 從去年3月開始陸續投入約50萬美配的債息就再買入一年剛好可配破100萬台幣平均每月配約85000左右執行1年半下來雖然最近債券大跌但美金也漲不少損益狀況大約是5% 含債息約12% 再加利率約17% 家庭日常開銷用薪水可支付此筆錢為本身能用的所有投資金額目前並無購屋或還貸款需求投資構想本身認為目前股市太高不想大筆投入股市預期3~5年會有大幅修正到時再考慮投入股市買公司債的考量是債息不扣稅配息率較公債高且到期可100%拿回本金持續穩定的現金流也很讓人安心原本打算放20年領到滿問題請教 1.公司債就怕公司破產連本金都拿不回來想請問BBA2以上的公司債發生違約機率如何之前看資料是說即使是2008年金融海嘯BAA2以上違約率也不到3% 但又有人說違約前會先降級到垃圾債實際違約率會更高? 請想問這種案例多嗎? 因目前買得很分散即使1~2家違約也影響不大而本身也沒查到很多大公司違約的資料(好像只記得雷曼兄弟...) 不知實際情形如何 2.2008金融海嘯時公司債也是跌得很慘(-2X%) 和我原先預想3~5年股市大幅修正再投入有衝突我是不是該轉換些債券部位到美國公債(08年漲3X%) 但是TLT配息又會被扣稅30% 感覺很虧或是學老巴轉換到短債? 3.資產配置目前算是ALL IN在公司債長債雖然知道要分散投資但又覺得每年6%配息很香不知還有沒有建議的投資項目或是這樣配置有何風險和盲點謝謝各位 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 118.232.101.210 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1731782656.A.1F8.html