[舉手] 玉山理專對我推薦的保誠投資型保單

看板Fund (基金板)作者uafone (金絲雀)時間18年前 (2008/01/03 20:13)推噓7(7推 0噓 10→)

留言17則, 8人參與討論串1/1

小弟是尚未購買任何基金的新手 (還在邊做功課邊觀望隨時準備出手中) 今天去玉山開網路基金下單的功能裡面的一位行員(應該算理專吧?)就問我有沒有買過之後簡略聊了一會接著她對我推薦玉山跟保誠合作的投資型保單雖然她的服務態度超好，推薦也不會讓人有任何強迫的感覺對我的建議也算是適合新手入門的方向投資型保單名稱應該是: 保誠人壽悠遊人生變額壽險她提到的內容大致上是: 定期定額每月3000，可自選多樣基金組合基金不收任何手續費，保管費轉換基金也免費，國外基金照樣用台幣計算(保誠基金的特點吧) 等於是把手續費保管費等等，換成免費的保險這樣到了第8年還會額外贈送5%，等同1800的投資( 3000 x 12 x5% = 1800 ) 甚至說，不想要保險也可以可以全額都拿去投資..就不花任何費用在保險上 (純投資的投資型保單?!) 而我從這個板上得到的觀念就是保險就是保險，投資歸投資所以我對保險的部份不感興趣不過我懷疑的是，全額投資不收任何額外手續費用的話那他們保險公司賺什麼= = 後來她才告訴我，未滿5年贖回基金的話要扣5%手續費雖然她告訴我沒必要領他們的績效報酬率幾乎都能10%以上還幫我做了張列表，算出每月3000，到達30-40歲會有多少投資額不過儘管我聽的再怎麼心動我都告訴我自己，那只是理專的漂亮話= = 感覺忽略了許多細節和風險問題.. 再來是她推薦給我的保誠印度基金摩根富林明新興35基金保誠質量精選組合基金前兩個板上的風評似乎都不算好而且這幾隻今年漲幅都算蠻可觀的隨時都有可能買在高點? 儘管那位能言善道，和藹可親的大姊姊說得我當下有幾分意願想想這也是他們拉人下場的專業能力吧想想實際上似乎不是那麼美好想看看板眾們的意見>"< -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) ◆ From: 59.116.53.239

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