[新聞] 別買地下基金當心求訴無門

看板Fund (基金板)作者fusheng (傻男孩)時間18年前 (2008/04/09 09:29)推噓1(1推 0噓 0→)

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1.原文連結：http://1-apple.com.tw/index.cfm?Fuseaction=Article&Sec_ID =5&ShowDate=20080409&IssueID=20080409&art_id=30431780&NewsType=1&SubSec=23 2.內容：別買地下基金當心求訴無門僅銀行券商投信投顧為合法銷售平台【陳文蔚╱台北報導】海外基金一檔檔登台，不但買基金選擇增加就連買基金管道也多到令人眼花撩亂。尤其許多標榜一次購足的基金平台趁勢搶佔台灣市場，但真正稱的上合法的單位卻不多，國內除網路銀行外，只有投信投顧、券商申請設置才屬合法，其他「xx國際」、「xx財顧」的境外基金平台，在適法性不足下，建議投資人還是少碰為妙，以免產生糾紛而無處求助。管道雜多台灣的基金市場在海外基金總代理制度上路後，加上海外投資風潮興盛，整個基金已經進入白熱化的競爭階段，但因法令限制，加上台灣人愛嘗鮮的心態，不少基金平台便打著可以買到一般通路買不到的基金，搶佔台灣市場。元太AIIT均屬非法根據投信投顧法規定，只有銀行、投信投顧、券商可以擔任基金銷售管道，其中銀行多半稱為網路銀行，至於投顧、券商如果要發展電子交易，就得向金管會申請執照，由此可知，除了上述管道，自行銷售或推介海外基金，無論該機構在國外合法與否，在台灣就是「違法」。因此投資人在網路上看到，無論是AIIT、Aviva、美商元太國際資產管理等等，就台灣的法令來說，都是違法推介、銷售。尤其這些網站不少甚至投資年限有特別規定，更不符合投資自由意識，造成的糾紛不少，甚至有詐騙集團利用這些平台吸金，早已是投信投顧公會申訴的常客。那麼台灣到底有哪些合法的基金平台？除了在過去券商、投顧無法銷售海外基金限制下，特別針對大戶以及券商設立的富達基金平台外，目前已經獲准從事電子交易的投顧、券商已經有先鋒投顧、萬寶投顧、永豐金證券、寶來證券。先鋒基金平台副總羅際夫表示，一般來說，透過基金平台申購海外基金，優點在於申贖沒有時間、地點限制且多半手續費會比銀行優惠，尤其是基金與基金轉換也比銀行費用便宜。香港開戶方便買賣目前國內基金平台以先鋒基金平台達15個系列最多，其次為永豐金證券與萬寶投顧。羅際夫指出，基金平台優勢就是要網羅最多的基金，提供最多的選擇，因此預計4月底可以增加到18個系列，上半年以20個系列為目標。羅際夫強調，找合法的基金平台申購海外基金，最大的好處就是投資安全度最高，無論是金流或者交易安全，都比起非法的管道來的有保障。萬寶投顧副總林成蔭也強調，雖然目前銀行通路還是一般投資人投資基金的最主要管道，但基金平台發展逐漸成熟，特別是後端服務也越來越多樣化，包括講座、快速提供投資決策與市場分析，都有自己的團隊提供最快速的服務，比起銀行的研究分析報告依賴投信投顧提供，要來的迅速，也是國內基金平台發展的特色。這些非法的基金平台，對台灣投資人最大的吸引力在於可以投資很多台灣未核備的基金，但與其冒險向這些單位申購，投信業者建議投資人，乾脆飛一趟香港，向香港的銀行申請網路交易，也不要把資金投入一個不安全甚至沒有保障的機構。基金平台較適積極投資人過去投資海外基金多半得靠銀行，但國內基金平台愈來愈多，從券商、投顧設置的基金平台買海外基金，也是一項新的選擇。一般來說，為吸引投資人，基金平台手續費費率，通常會比銀行來得有吸引力，常會有不少優惠折扣方案，比起銀行的海外基金手續費頂多打7折，網路交易會有5折之外，部份基金平台的手續費優惠甚至從3折起跳，有時配合各投顧還會有不定期的優惠。其次就是各種費用，像是基金與基金之間的轉換手續費，管理費等，基金平台的費用也會比銀行優惠。手續費比銀行優惠值得注意的是，基金平台的海外基金，檔數已愈來愈多，只是像是天達、美林、富達、德盛等基金公司尚未加入，因此投資人首先須視自己的需求，選擇適合的基金平台。而不少基金網站，像是Fund DJ雖然基金頻道也號稱可以申贖海外基金，不過其實FundDJ是與永豐金、台新銀合作，投資人透過網站申購時，也得搞清楚到底是跟誰買基金。另外，基金平台可能不太會有類似銀行理專的服務人員，給予一對一服務，也不會主動通知投資人何時申贖，只是會以提供建議的角色，因此，想透過基金平台來買賣、投資海外基金的投資人，主動性要稍微強勁些，多利用基金平台主辦的講座，或者像是萬寶投顧有提供語音卡服務，藉此瞭解國際經濟變化，養成自我判斷能力，如此一來，才能優遊在平台當中，當個快活投資人。 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) ◆ From: 61.219.1.251

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