[心得] 初學者的基金簡略分析

看板Fund (基金板)作者fishtime (又在幻想的魚...)時間18年前 (2008/03/23 00:52)推噓5(5推 0噓 7→)

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大家好！小女子我剛踏進基金的領域不久，身為新手的我，常常參考這個版上版友們發表的可貴基金訊息，來增進我對於基金的知識，在此致對各位熱心發問與回答的版友上最高的敬意近日得知我嬸嬸由於誤信朋友的話，故在2007年7月及至今天前前後後申購了6筆基金，並且都賠的很慘Orz 由於我嬸嬸是個家庭主婦，所以也不太會用網路銀行，幾乎所有的基金購買、贖回事宜都交由他朋友處理，眼看著基金越賠越多，他想贖回也不知道怎麼用，拖至今天，已經賠了 6萬多元。對於一位菜籃族而言，這是一筆死也不敢跟老公說「親愛的~抱歉我買基金不小心賠了錢」的數字。= _ = 她看到我最近有在涉略基金的資訊，並且她認為親戚也比較好講話，(有時候她想跟她朋友說我基金要贖回都開不了口Orz)，因此請我幫忙她處理這個爛攤子。以下是我努力查閱這六筆基金與同類型的基金資料，所做的簡單分析。因為我也還是初學者，在基金的分析上可能有不恰當或是未全之處，希望版上的高手們能夠針對我的想法不吝指教，謝謝！ ------------------------------------------------------------------------------ ◎ JF南韓 1.基金與其他基金(指同樣投資南韓地區的基金)相比整體績效良好 2.近日的淨值曲線漸趨回升 3.國內外的分析報告大多看好南韓未來的發展潛力建議：可以先放著，等待贖回時機來臨。另外，JF泰國最近績效良好，亦可考慮轉換。 ◎ 兆豐國際第一 1.持有類股以半導體、光電、電腦及周邊設備為主 2.近日淨值曲線漸趨回升 3.基金為同類型的基金中績效最差的建議：考慮轉換或是贖回(贖回較佳)，但是最近台股可能會大漲，故先等待一下，讓基金的淨值上升收回些本金，再做後續處理。 ◎ 富達新興市場 1.基金績效為同型基金中績效較佳的 2.短期淨值曲線仍然下跌 3.投資地區有俄羅斯、巴西、南韓、南非、印度、台灣、印尼、土耳其(依投資比例排列) 4.投資產業以能源、金融、原物料、工業為主建議：雖然近期沒有回升的跡象，但是分析其投資方向，尚有回升的動力。可以先放著，等待贖回時機。 ◎ 富蘭克林坦伯頓全球投資拉丁美洲基金 1.基金績效為同型基金中績效較佳的 2.短期淨值曲線仍然下跌 3.投資地區有巴西、墨西哥、智利、祕魯(依投資比例排列) 4.投資產業以原物料、能源、食品飲料及製菸業、銀行業為主建議：由於受到美國次貸風暴影響，近期可能沒有回升的跡象，但考慮到全球原物料需求仍高，故看好拉丁美洲的前景。可以先放著，等待時機贖回。 ◎ 美林世界礦業基金-USD 1.近一禮拜的淨值急速下降(100→87) 2.投資地區有歐洲、拉丁美洲、北美洲、南非、澳洲、俄羅斯(依投資比例排列) 3.投資產業以多元化金屬、黃金、白金為主 4.績效為同類型基金中良好的建議：近來黃金價格下跌，因此可能連帶影響該基金的淨值下跌，如果要脫手的話要盡快，但如果報酬率是負的話，那麼建議可以先抱著，畢竟該基金的長期績效也不錯，可以等待以後再贖回。 ◎ 百利達歐盟匯聚 1.近一禮拜淨值動盪，但仍可算是小升 2.投資地區有波蘭、捷克、匈牙利、斯洛維尼亞、羅馬尼亞(依投資比例排列) 3.投資產業以能源、金融、醫療為主 4.基金績效為同型基金(指同為投資東歐地區的基金)中績效較佳的建議：最近淨值有點小升，是贖回的機會之一，但是考量淨值在未來仍有很大的發展空間，因此建議觀望看看，再做決定。另外，百利達的債卷基金不錯，建議可以轉換。 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) ◆ From: 61.231.122.154