[問題] 定期定值VS 投報率的問題

看板Fund (基金板)作者 (哇戲拍郎)時間13年前 (2012/10/09 16:59), 編輯推噓3(305)
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最近拜讀了『定期定值投資策略』一書,發現裡面對於如何執行的部分有很巨細靡遺 的解釋和說明。 不過在要執行的細節上,我有一些疑問,由於在執行上,先預計N年後的投資總額, 然後可以預估投資標的的年化報酬率,以及投入資金的成長率等等變項,就可以用EXCEL 算出每期應投入的金額。 其中要預估投資標的的年化報酬率的部份上,要怎麼預估會比較準確呢? 比如說股票型ETF如VTI,我是直接用VANGUARD官網上的資料上做參考嗎? 因為我發現晨星、Vanguard的網站上的資料都不太一樣,有網友提供相關的經驗 可以參考嗎? 最好是根據不同ETF的年化報酬率作變項,還是我可以約略估計(比方說12%) 來去運算,之後再調整呢? 謝謝大家的分享,因為要執行這部份的細節,會有些困惑。 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) ◆ From: 163.23.151.254

10/09 18:05, , 1F
對未來的預估怎麼會有準確度可言呢?
10/09 18:05, 1F

10/09 18:10, , 2F
L大的意思是就粗估,然後再調整就好嗎?
10/09 18:10, 2F

10/09 21:46, , 3F
書中有提到 定期要修正你的報酬率 大約7%抓 再修
10/09 21:46, 3F

10/09 23:20, , 4F
先用過去十年的年化報酬率當參考也可以
10/09 23:20, 4F

10/09 23:27, , 5F
恩恩,我想到的也是只能用最長期間的估量應該會比較準
10/09 23:27, 5F

10/09 23:27, , 6F
不過如果對新發行的ETF就會有點困惑了~"~ 謝謝L大
10/09 23:27, 6F

10/10 10:07, , 7F
新發行的ETF也還是某個市場或資產阿!總有指數可參考
10/10 10:07, 7F

10/23 02:06, , 8F
與其直接用過去平均,建議您去google "gordon growth"
10/23 02:06, 8F
文章代碼(AID): #1GS-TfVA (Fund)
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