[問題] 國泰創世紀變額萬能壽險丁型基金檢視

看板Fund (基金板)作者 (我愛邦邦)時間13年前 (2013/02/06 07:48), 編輯推噓6(6014)
留言20則, 7人參與, 最新討論串1/1
請問各位板友: 我在97.7.23開始投保國泰人壽創世紀變額萬能壽險丁型的投資型保單 每月扣5000元,現在超過第五年了 投資基金組合如下: 霸菱全球資源基金 20% 貝萊德世界礦業基金    20% 貝萊德世界能源基金    20% 摩根士丹利歐洲、中東及非洲新興股票基金 20% 摩根士丹利拉丁美洲股票基金 20% 而目前的報酬率如下 名稱 報酬率 霸菱全球資源基金 -9.63% 貝萊德世界礦業基金    -1.97% 貝萊德世界能源基金    -7.61% 摩根士丹利歐洲、中東及非洲新興股票基金 9.64% 摩根士丹利拉丁美洲股票基金 9.44% 請問目前我這樣的投資組合 是否該轉移哪一支到別的基金上? 或是哪一支該贖回了? 請大家不吝指教,謝謝! -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) ◆ From: 111.248.23.97

02/06 11:16, , 1F
全球資源、世界礦業、世界能源似乎同質性很高
02/06 11:16, 1F

02/06 11:17, , 2F
另外兩隻似乎也都屬於新興市場吧
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02/06 11:24, , 3F
世礦的部份可以參考mirce大的文章
02/06 11:24, 3F

02/06 19:57, , 4F
那裡超過五年了~ 97~102 也不過四年半
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02/06 19:58, , 5F
貝礦跟能源可以考慮轉換了~~但不知道你是要衝股票型還是債
02/06 19:58, 5F

02/06 20:16, , 6F
那三個負的最多留世礦吧,同性質比例太高。
02/06 20:16, 6F

02/07 13:27, , 7F
貝萊德那兩支有翻盤的機會嗎?
02/07 13:27, 7F

02/07 13:28, , 8F
加上富蘭克林坎培頓,我的已經負到不敢看了...
02/07 13:28, 8F

02/07 16:13, , 9F
能源和礦業這種波動大的基金,最好不要太大的比例在上面
02/07 16:13, 9F

02/08 19:55, , 10F
平均一年不到2% 這個保單 我買過 三年後認賠!!
02/08 19:55, 10F

02/08 19:56, , 11F
心非常痛!! 都怪我大學不懂事 我認為投資跟保險要分
02/08 19:56, 11F

02/08 19:56, , 12F
不過 你每個月還是會被扣一些奇怪費用 這個也要算進去
02/08 19:56, 12F

02/08 19:57, , 13F
且國泰平台真的不好用!!贖回最麻煩!!
02/08 19:57, 13F

02/08 19:58, , 14F
我是指投資型保單的平台
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02/08 19:59, , 15F
還有一件事情 你這個五千 五千扣 我個人認為 你若要加碼
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02/08 19:59, , 16F
假設三萬加碼進去 畢竟我看你標的 有股票型的
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02/08 20:00, , 17F
國泰還會收一千元收續費!!就是固定一千 我印象中是這樣
02/08 20:00, 17F

02/08 20:03, , 18F
非洲那支 跟拉美 最近漲很多~我兩支都買了
02/08 20:03, 18F

02/13 13:48, , 19F
建議前三項留下一項,多餘的轉換到穩定的債券上,畢竟保險看長
02/13 13:48, 19F

02/19 15:42, , 20F
貝礦拿掉+1
02/19 15:42, 20F
文章代碼(AID): #1H4PfMJg (Fund)
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