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[組合] 我的ETF配置

看板Fund (基金板)作者 (白色流星)時間10年前 (2015/09/02 14:47), 10年前編輯推噓14(14推 0噓 41→)
留言55則, 13人參與, 最新討論串1/1
1. 單筆/定期定額： 定期定額 2. 投資組合標的/配置金額： 1.iShares標普400中型價值股ETF〈IJJ〉 10% 2.SPDR道瓊工業平均指數ETF〈DIA〉 15% 3.WisdomTree國際高股利小型股ETF〈DLS〉 15% 4.WisdomTree歐洲高股利小型股ETF〈DFE〉 15% 5.Global X東南亞ETF〈ASEA〉 5% 6.iShares MSCI不含日本全亞洲ETF〈AAXJ〉5% 7.iShares MSCI邊境市場100大ETF〈FM〉 5% 8.iShares拉丁美洲40 ETF〈ILF〉 5% 9.SPDR德銀國際抗通膨政府債券ETF〈WIP〉 5% 10.Vanguard中期政府債券ETF〈VGIT〉 5% 11.Schwab美國抗通膨債券ETF〈SCHP〉 5% 12.SPDR巴克萊國際政府債券ETF〈BWX〉 5% 13.台銀黃金存摺 5% 3. 股債比：75:20:5(黃金) 4. 組合理由： 一、股票 首先說明大致想法，普遍都是配置 一隻美國+一隻美國以外全世界,但我是想說 拆細一點是不是可以享受到個別區域的額外報酬(當然虧損也是有)，反正就是執行 再平衡策略，所以才搭配得比較複雜 IJJ和DIA都是投資美國，IJJ成長快DIA股利高大型股，各有優點共25% DLS放一個投資美國以外全世界當基盤賺穩 定的世界報酬,再放其他地區 DFE歐洲區域,這個配置多一點是因為比較穩定,而且其他都是屬於新興和亞洲國家 ,只有這隻屬於美國以外已開發,為了平衡歐亞洲所以放得多。 ASEA看好東南亞未來發展(人口紅利)故拉一塊出來 AAXJ其實是因為個人不太喜歡中國但又不想放棄它的市場所以選這隻,裡面還包含韓國 台灣,跟看好的印度,另外再DLS裡面日本就投資佔20%所以不想再放日本 FM就世界各地名不見經傳小國都湊再一起，雖然小國狀況差一點,不過抓100大概就是每 個成分股小國的前三大企業應該還ok ILF拉丁美洲(原物料)是低點,相信風水輪流轉，他會回復往日的榮景 二、 債類 就是隨意找幾個熱門的，手續費低的還有性質不同的, 兩個美國兩個美國以外 本來有放TLT,可是看了幾本書包含"投資金律"都一再強調不要買長期債, ,什麼風險太高之類，超過10年以上都不好,其實我不明白為什麼,只是書 上說不買我就沒買，還請有買的先進不吝指導TLT哪裡不好?? 三、 黃金 就避險，想說就直接買黃存摺變現也快,也不用再去算匯差,然後聽說美國買 黃金會被當作持有有價資產會另外課稅?? 5. 進場時間：尚未進場 6. 預計停利點：無 預計停損點：無 7. 投資目的:20年後退休 8. 補充： 另外想請問管理費會影響很大嗎?我裡面先鋒的ETF只有一隻債的，其他管理費都 再0.2~0.7之間,我個人是感覺先鋒的標的都比較平庸,沒有一些高股利或是高成長 的特色,就只是管理費很低,可是又有點擔心如果這麼不好為什麼很多人選,說要追 蹤趨勢,其實像我是以地區分類不以產業,其實大致上也是跟大盤走,如果我能用比 較高的成長或股利不是早就cover掉管理費還有賺?就算扣30%稅股利也還不少 麻煩各位前輩給小弟一些建議喔,感謝您 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 110.27.7.167 ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Fund/M.1441176420.A.1C4.html
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09/02 18:09, , 1F
我覺得要不要買長債算是偏好，看你覺得是否適合為了增加一
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09/02 18:09, , 2F
些殖利率而增加波動（因為債券不是隨時都是反向的，需要考
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09/02 18:09, , 3F
慮有的時候也會一起跌）
09/02 18:09, 3F
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09/02 18:10, , 4F
漏字「和股票」
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09/02 18:11, , 5F
至於高股利高成長同樣是一種偏好，但不見報酬就會比較高。
09/02 18:11, 5F
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09/02 18:12, , 6F
所謂成長股就是價值股的反面，有機會高成長但也有機會虧多
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09/02 18:13, , 7F
反之高股利一般比較偏價值股，不一定會贏大盤或成長股。
09/02 18:13, 7F
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09/02 18:14, , 8F
有些年分會成長股勝，有些年分會價值股勝，平均就是大盤。
09/02 18:14, 8F
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09/02 18:15, , 9F
但費用就沒有年分的差別了，每年都會收。
09/02 18:15, 9F
恩恩感謝您，那請問我的配法會有什麼問題嗎?因為好像沒人這樣配我爬文都是VTI那幾隻 會反而降低我的獲利嗎?我是找蠻久的覺得配的蠻均勻的XDD ※ 編輯: spiritempire (110.27.7.167), 09/02/2015 19:36:18
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09/02 20:05, , 10F
就是預期平均報酬會因為費用低一些，再來就看你押得準不準
09/02 20:05, 10F
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09/02 20:06, , 11F
押得準當然會抵過費用還有賺，押不準就績效比較差。
09/02 20:06, 11F
推
09/03 09:00, , 12F
債券要注意存續期間 期間愈長對利率敏感度越大
09/03 09:00, 12F
推
09/03 09:01, , 13F
投資金律可以再多翻幾次, 這本書很值得.
09/03 09:01, 13F
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09/03 09:02, , 14F
有興趣可以看看作者之後再出的書, 他的觀念也有在變.
09/03 09:02, 14F
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09/03 09:03, , 15F
你的標的切法確實很像他早期的, 最近越來越偏向KISS.
09/03 09:03, 15F
kiss是什麼理論??有什麼參考書及推薦嗎?
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09/03 09:04, , 16F
當殖利率上升 存續期長債券價格下跌的幅度>存續期短債券
09/03 09:04, 16F
我想引用綠角blog說法債券是拿來當遇到當股票大空頭時的保險,整體虧損不會太嚴重 是不是因為這樣所以買債券理論上是緩衝波動,不應該買長期讓整個配置變成都是高風險
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09/03 09:06, , 17F
另外建議可以看一下被動投資的歷史,
09/03 09:06, 17F
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09/03 09:08, , 18F
就會知道為什麼要談股債比例, 為什麼採市值權重,
09/03 09:08, 18F
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09/03 09:09, , 19F
為什麼那麼在意管理費. 理由你是否接受, 有沒有更好的.
09/03 09:09, 19F
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09/03 09:10, , 20F
一堆人在談Smart Alpha, 但三因子模型歷久不衰,
09/03 09:10, 20F
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09/03 09:11, , 21F
一定有些他的原因.
09/03 09:11, 21F
smart alpha這個理論我也是第一次聽到,不過alpha我倒是聽過就是了 ※ 編輯: spiritempire (110.27.7.167), 09/03/2015 16:01:05 ※ 編輯: spiritempire (110.27.7.167), 09/03/2015 16:01:42
推
09/03 16:15, , 22F
KISS = Keep it simple, stupid (別誤會，原文就這樣）
09/03 16:15, 22F
推
09/03 21:47, , 23F
以VTI為主的配置如同版友說的KISS。但您似乎是也是以平
09/03 21:47, 23F
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09/03 21:48, , 24F
衡投資組合為樂的人。只要個別相關係數差異大，管見以為
09/03 21:48, 24F
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09/03 21:50, , 25F
報酬率有機會優於KISS。「智慧型資產配置」也是您的參考
09/03 21:50, 25F
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09/03 21:50, , 26F
書嗎？
09/03 21:50, 26F
恩我有上ETFscreen先去比較過相關係數,還不錯,TLT很吸引我就是跟股票超級負相關 但專家說不要我只好忍痛割捨哈哈,智慧型資產配置有翻過,不過我 沒有留下很深的印象,因為我記得很快瀏覽了一下內容其實大同小異 不脫離etf原則就是1.資產配置2.長期投資3.定期(每季或半年)看一次4.實施再平衡 不知道是不是有漏看john大想提示的重點?? ※ 編輯: spiritempire (110.27.7.167), 09/03/2015 22:15:08 ※ 編輯: spiritempire (110.27.7.167), 09/03/2015 22:22:22
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09/03 23:17, , 27F
這一個月要定期定額扣多少啊？
09/03 23:17, 27F
半年或一季自己存多少錢去繳囉 ※ 編輯: spiritempire (110.27.7.167), 09/04/2015 06:02:44
推
09/04 06:41, , 28F
說提示不敢啦，自陳管見互相討論而已。TLT專家說不適合
09/04 06:41, 28F
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09/04 06:41, , 29F
或許是肇因現在異常的利率環境。但我想未來某個時間點是
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09/04 06:44, , 30F
合適的。
09/04 06:44, 30F
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09/04 06:45, , 31F
應該沒遺漏的，還我有喜歡您的FM。XD
09/04 06:45, 31F
哈我只是請教版上高手們拉完全沒經驗,只是多看幾本書獻醜一下沒想到還能有被喜歡的 太過獎了,話說回來我也看了上百支...反而擔心有點深陷其中,覺得旁觀者清才提出討論
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09/04 09:24, , 32F
應先搞懂存續期間對債券的影響,當全球金融海嘯處於降息
09/04 09:24, 32F
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09/04 09:25, , 33F
循環中,可以看到TLT長債的報酬上升幅度較大
09/04 09:25, 33F
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09/04 09:27, , 34F
反而BWX等短債,因為平均存續期間較短,對殖利率敏感度較低
09/04 09:27, 34F
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09/04 09:28, , 35F
報酬輸了TLT一大截.反之,現在全世界都在等著美國升息呢
09/04 09:28, 35F
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09/04 09:36, , 36F
經理人在調整債券部位,也是會以調整存續期間來管理部位
09/04 09:36, 36F
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09/04 09:51, , 37F
投資人當然也可以選擇長短債不同的存續期間
09/04 09:51, 37F
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09/04 09:51, , 38F
作為對未來預期殖利率的看法
09/04 09:51, 38F
喔喔可能我看太快沒注意到"存續期間"這四個關鍵字,所以可以歸納說, 債券跟景氣走反向,所以TLT金融海嘯會大漲,美國走強會大跌如果要買趁空頭, 平常就是買BWX那些當整體配置的波動緩衝這樣嗎?? ※ 編輯: spiritempire (110.27.7.167), 09/04/2015 13:51:55
推
09/04 16:20, , 39F
這麼多的標的有點好奇你的投入週期與金額
09/04 16:20, 39F
推
09/04 19:55, , 40F
可以請問一下你的ETF在哪家銀行投資的
09/04 19:55, 40F
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09/04 19:56, , 41F
我在合作金庫的小姐和我說他們的ETF是只能單筆買
09/04 19:56, 41F
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09/04 19:58, , 42F
最少都是幾萬塊的，而且單位是股數
09/04 19:58, 42F
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09/04 20:00, , 43F
而且你開的價也不一定能買的到，也要看賣方出的價錢
09/04 20:00, 43F
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09/04 20:00, , 44F
和你一樣，才能成交
09/04 20:00, 44F
我是開第一證券,已經開戶不過還沒實際匯錢買過不確定怎麼買,預計每季或半年投入一次 我剛剛把每隻今天市價加總共681.16美元(目前價格應該就是買一股的價格吧??沒買 過不確定),*33匯率大概22K台幣,也不是有錢人但一季或半年存個2~3萬還ok 預計第一筆先各買一股,之後隨著波動和每 次投入在漸漸往自己的比例調整(某隻比例也許過低,但半年後投入他可能已經漲 而其他相對跌,那比例可能已經自動平衡了) ※ 編輯: spiritempire (220.129.165.22), 09/04/2015 22:24:19 ※ 編輯: spiritempire (220.129.165.22), 09/04/2015 22:25:47 ※ 編輯: spiritempire (220.129.165.22), 09/04/2015 22:26:19
推
09/05 14:12, , 45F
先鋒高股息etf代號vym美國吉普林雜誌推薦…
09/05 14:12, 45F
先鋒系列只要非單一產業或開槓桿的我幾乎都看過,VYM也掙扎過,但他很尷尬的配息不及 DIA成長性不及IJJ(反過來說配息比IJJ好成長性比DIA好),如果不要這麼複雜買VYM取代 我買的兩支也是方法,畢竟管理費真的低,我算有點想嘗試新東西囉 ※ 編輯: spiritempire (39.9.4.242), 09/06/2015 07:54:51
推
09/06 10:28, , 46F
我覺得那些5%的etf可能會很難實行 也不好再平衡
09/06 10:28, 46F
可以詳細一點說明嗎小弟想要聊解可能碰到的困難做為調整參考 ※ 編輯: spiritempire (39.9.4.242), 09/06/2015 11:13:33
推
09/06 11:33, , 47F
先想想你每期有多少資金 然後資金的5%可以買到幾股?
09/06 11:33, 47F
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09/06 11:34, , 48F
會不會只能買到2.3股 或是根本連1股都買不起
09/06 11:34, 48F
推
09/06 11:39, , 49F
當你股數少時 下期的再平衡會無法精確的平衡到
09/06 11:39, 49F
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09/06 11:39, , 50F
你要的比例
09/06 11:39, 50F
感謝你我再算看看 ※ 編輯: spiritempire (39.9.4.242), 09/06/2015 12:54:24
推
09/08 12:32, , 51F
我只打算投入單筆etf，我也是第一證券，有十檔一次10股
09/08 12:32, 51F
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09/08 12:33, , 52F
免手續費，供參
09/08 12:33, 52F
推
09/09 23:28, , 53F
黃金可以用櫃買的平台買，成本較低。台銀的spread太高了
09/09 23:28, 53F
推
09/14 15:54, , 54F
股市基金連動性都超高...現在多頭尾聲 建議留一半以上
09/14 15:54, 54F
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09/14 15:54, , 55F
現金
09/14 15:54, 55F
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