[新聞] 富蘭克林華美首創類年金

看板Fund (基金板)作者spiritempire (白色流星)時間8年前 (2017/10/03 21:40)推噓9(9推 0噓 7→)

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1.原文連結： http://news.cnyes.com/news/id/3904695 2.內容：富蘭克林華美退休傘型基金，退休準備更簡單，9 /11 將開募根據勞保局 8 月公布最新數據顯示，今年已連續四個月出現逆差，支出大於保費收入，惟勞保局強調，請領老年給付人數合理增加，勞保基金收益仍維持成長，勞工權益暫不受影響。但隨著勞保年改方案也將進入審議，多項改革議題彰顯了退休準備的重要性與迫切性，國內首檔以退休準備為產品設計的富蘭克林華美退休傘型基金 - 目標 2027 組合基金、目標 2037 組合基金、目標 2047 組合基金等三檔子基金已獲金管會同意募集，三檔子基金均由中國信託銀行保管，即將於 9 月 11 日起展開募集。首創類年金機制，到期一次或按月買回富蘭克林華美投信表示，完善的退休準備除了專注於退休前的操作管理，還要考量到退休後的現金需求，有了足夠的資金，才是維持退休生活品質的關鍵。為此，富蘭克林華美退休傘型基金首創「類年金設計」，三檔子基金在達到目標日期後啟動十年自動買回機制（見圖），依個人退休後的資金需求給予現金流量，達到類年金的效果，幫助通過市場風險，可為數年後的退休生活金、子女教育金及其他對於未來有特定財務需求者提供不同的長期理財規劃。 10、20、30 年期三檔子基金，各年齡層退休準備更簡單退休準備動輒 10 年以上，如何控管風險將比追求短期報酬更為重要。富蘭克林華美投信表示，現有的基金產品雖能滿足部分財務需求，但無法隨著人生階段不同、風險承擔變化及臨近退休時間，主動調降風險以符合退休後的財務目標。富蘭克林華美退休傘型基金以大數據分析、隨時間調控風險、類年金設計等三大主軸，提供 10、20、30 年期三檔子基金，透過精算整體資產組合的風險水準，基金經理人主動隨目標日期接近、調降風險資產的比重，滿足各年齡層退休準備需求。彈性經理費率調降，愈投資愈省力退休是長期準備，而長期投資則不可忽略投資成本，積年累月下將是不少的金額。有別於一般共同基金，富蘭克林華美退休傘型基金推出「彈性經理費率機制」（註），基金經理費率隨時間遞減，投資愈久、成本愈省；該基金用心的設計，鼓勵更多人參與紀律理財並持之以恆的投資，讓退休準備更簡單上手。 -------------------------------------------------- 有上富蘭克林官網去看,大致上跟綠角的資產配置模式很像,而且隨年齡將高風險部位調降,經理人費用也會調降,而且以30年期的範例，初始經理人費用1%保管費0.14%= 1.14%(每五年調降!)，我覺得什麼操作模組多厲害,經理人多強都不是重點是假設資產配置是真的照他的規劃,其實本身就已經布局全球各產業,不管他人為怎麼操作應該都不至於影響太多績效,又可避開單一標的或市場的系統性風險。另外贖回機制也很迷人分段規避到期日當天贖回遇到系統風險。感覺就是給想學綠角,又懶得國外開戶、匯錢、定期再平衡的人買的終極簡單投資退休工具?(當然你懶就要給人賺多一點內扣QQ) 各位看官有什麼想法??? 檢附官網網址,拉到網頁最下面點開各期程基金，再下拉可看簡式公開說明書 http://www.ftft.com.tw/Areas/Retire_ftft/showCase.html -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 118.168.152.77 ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Fund/M.1507038023.A.215.html

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hank0624

10/03 23:01, 8年前 , 1^F

10/03 23:01, 1^F

不好意思，請問子基金會怎麼樣嗎?

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ktan

10/03 23:32, 8年前 , 2^F

10/03 23:32, 2^F

高收債有什麼特性? ※ 編輯: spiritempire (118.168.152.77), 10/04/2017 00:04:03

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yeats0114