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[問題] 美債無風險利率與信用風險利率查詢

看板Fund (基金板)作者 (鳥儒)時間6年前 (2019/05/10 00:07), 編輯推噓23(23推 0噓 31→)
留言54則, 8人參與, 6年前最新討論串1/1
很多人都說債券投資長期並不受債券價差影響 然而有時候想要適時的把股市投資所賺的錢贖回後 就會開始思考，現在我到底要轉換成現金還是債券 處於升息階段現金優於債券 處於降息階段債券優於現金 以上大致是一個很基本的投資概念 然而我最近在思考要如何查詢美債殖利率的時候 一直不知道該從哪邊開始研究起 我目前想說應該要著手在 1. 短年期債券殖利率(美國3年期政府公債殖利率) 2. 長年期債券殖利率(美國10年期政府公債殖利率) 3. 信用風險殖利率(美林CCC級高收益債券殖利率) 而我研究的網站是 https://reurl.cc/zXzG6 美債的部分，目前思考的標的為下面兩者 00679B 元大美國政府20年期(以上)債券基金 00687B 國泰20年美債 這兩個流動性還算可以接受 因此想請問大家都是如何做下列問題的決策 1. 贖回成現金 OR 轉換成美債 2. 假如是轉換為美債，那麼標的的選擇 謝謝各位 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 219.70.121.128 ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Fund/M.1557418025.A.712.html
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05/10 00:44, 6年前 , 1F
3.美元定存+分批買股票
05/10 00:44, 1F
推
05/10 01:13, 6年前 , 2F
我自己是看 https://reurl.cc/jp5x1
05/10 01:13, 2F
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05/10 01:14, 6年前 , 3F
我手上目前也持有元大美債20年那檔
05/10 01:14, 3F
推
05/10 01:16, 6年前 , 4F
股票ETF部分有獲利的上周運氣好全部出清了
05/10 01:16, 4F
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05/10 01:17, 6年前 , 5F
剩下的部分大概會再下周進場攤平
05/10 01:17, 5F
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05/10 01:20, 6年前 , 6F
基金的部分我就放棄處理了XD 中國基金一樣等加碼
05/10 01:20, 6F
推
05/10 01:38, 6年前 , 7F
買債懂目的是固定收益？資本利得？還是要抵抗衰退熊
05/10 01:38, 7F
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05/10 01:38, 6年前 , 8F
市？
05/10 01:38, 8F
推
05/10 01:57, 6年前 , 9F
都有 這三個目的不衝突
05/10 01:57, 9F
推
05/10 02:00, 6年前 , 10F
不想全押股市 又比定存好
05/10 02:00, 10F
推
05/10 10:34, 6年前 , 11F
歐印美債 真是舒服 只是他爺爺奶奶的 每次都被課稅30%
05/10 10:34, 11F
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05/10 10:35, 6年前 , 12F
前幾天領息200美元 到我手上只剩140 真的欲哭無淚
05/10 10:35, 12F
推
05/10 10:40, 6年前 , 13F
買台股的美債ETF 應該不會有這樣的稅吧
05/10 10:40, 13F
推
05/10 20:00, 6年前 , 14F
沒有喔 除非你超過670萬被課海外
05/10 20:00, 14F
推
05/10 22:53, 6年前 , 15F
課稅問題我現在有點頭大元大有要我申報中國債ETF的稅
05/10 22:53, 15F
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05/10 22:53, 6年前 , 16F
但是...我不知道怎樣在報稅系統上申報阿....
05/10 22:53, 16F
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05/10 22:54, 6年前 , 17F
也就五百多塊 想想算了 打電話都浪費大家時間
05/10 22:54, 17F
推
05/11 08:31, 6年前 , 18F
中國由於特殊原因屬國內所得喔....XD所以.....
05/11 08:31, 18F
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05/11 18:44, 6年前 , 19F
港澳地區屬海外，中國大陸地區不屬海外所得，假如已經
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05/11 18:45, 6年前 , 20F
被中國政府課稅的話，是可以辦理退稅
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05/11 18:46, 6年前 , 21F
目前我想說美定與美債與美股ETF都投資，自然而然應該就
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05/11 18:46, 6年前 , 22F
有更深一層的經驗了
05/11 18:46, 22F
推
05/12 22:40, 6年前 , 23F
美債最大的問題是匯率風險，這點要好好考慮
05/12 22:40, 23F
推
05/12 22:44, 6年前 , 24F
而且國內美債ETF扣掉內扣，以後的固定收入還比美金定存低
05/12 22:44, 24F
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05/12 22:44, 6年前 , 25F
，低利率時代比較推薦股票：定存就好
05/12 22:44, 25F
推
05/12 23:45, 6年前 , 26F
樓上 我手上的美債半年來累積獲利超過5%了喔
05/12 23:45, 26F
推
05/12 23:53, 6年前 , 27F
另外美金定存也有匯率風險阿
05/12 23:53, 27F
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05/12 23:54, 6年前 , 28F
事實上美債最大風險來自餘 殖利率波動 年分越長風險越大
05/12 23:54, 28F
推
05/12 23:57, 6年前 , 29F
很多銀行的美金高利定存，其實就是透過美債套利的
05/12 23:57, 29F
推
05/13 00:09, 6年前 , 30F
在台灣收特定期現的美金定存，買入相應的美債
05/13 00:09, 30F
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05/13 00:09, 6年前 , 31F
可以清送傳中間利率差
05/13 00:09, 31F
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05/13 00:09, 6年前 , 32F
輕鬆
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05/13 01:30, 6年前 , 33F
感謝M與P大的講解，我能理解M大的意思，只是礙於空間只
05/13 01:30, 33F
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05/13 01:32, 6年前 , 34F
講重點而已
05/13 01:32, 34F
推
05/13 06:47, 6年前 , 35F
而且長期債券並不是被歸類於安全資產
05/13 06:47, 35F
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05/13 06:48, 6年前 , 36F
風險資產跟安全資產要劃分清楚
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推
05/13 06:49, 6年前 , 37F
安全資產通常指的是：短期債券，短期3-7年不高過10年的國
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05/13 06:49, 6年前 , 38F
債跟公司債，以及定存單
05/13 06:49, 38F
推
05/13 06:52, 6年前 , 39F
一般的投資組合會分類成高風險資產跟低風險的安全資產
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05/13 06:53, 6年前 , 40F
投資金律這本書裡面有很豐富的建議跟資料
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05/13 06:53, 6年前 , 41F
可以參考看看
05/13 06:53, 41F
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05/13 07:03, 6年前 , 42F
問題是直接台灣美金定存利率就是比美債目前的利率高呀，
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05/13 07:03, 6年前 , 43F
還不用承受波動風險也不用被內扣管理費
05/13 07:03, 43F
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05/13 07:04, 6年前 , 44F
Richart就直接給2.8%的美金定存利率了
05/13 07:04, 44F
推
05/13 07:10, 6年前 , 45F
國內美金定存主要是銀行想賺你來回0.33%的換匯費又讓不用
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05/13 07:10, 6年前 , 46F
幫你承擔匯率風險
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推
05/13 07:12, 6年前 , 47F
所以自己可以衡量看看，我是以認為債券要偏安全資產而不是
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05/13 07:12, 6年前 , 48F
想再去賺報酬率
05/13 07:12, 48F
推
05/13 10:47, 6年前 , 49F
有到2.8喔沒注意到 一搬 我都看到2.2~2.4
05/13 10:47, 49F
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05/14 00:11, 6年前 , 50F
的確現在美金定存比債券殖利率還高，這的確容易被忽視
05/14 00:11, 50F
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05/14 08:43, 6年前 , 51F
現金殖利率會接近或超過債券大多是市場認為降息機率大於昇
05/14 08:43, 51F
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05/14 08:43, 6年前 , 52F
息，降息之後定存的利息會降，但中長期債券可以獲得降息前
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推
05/14 08:44, 6年前 , 53F
不要忘了如果未來降息 債券除了股利，還有價差空間。
05/14 08:44, 53F
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05/14 08:44, 6年前 , 54F
的平均中長期報酬。所以還是看個人評估吧。
05/14 08:44, 54F
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