[新聞] 鉅亨自由pay-取回配息自主權

看板Fund (基金板)作者ttcyy (飄零~)時間2年前 (2022/09/28 08:16)推噓4(4推 0噓 5→)

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1.原文連結：https://reurl.cc/qNjb8q 2.內容：每位投資人都有不同配息率、配息基準日的需求，也希望同時享受資本利得與配息，但市面上的基金投資，往往無法完全滿足這些期望。鉅亨買基金為了解決這2大痛點，推出新款交易機制「鉅亨自由Pay」，投資人可自行設定每月領回的金額，不再受限業者的配息政策，同時還有免稅的優勢，讓每月享有現金流更有彈性。配息基金一向是國人鍾愛的投資產品，尤其在近幾年產官學界積極倡導提早規劃退休準備，具有穩定現金流的投資商品，更讓國人趨之若鶩。鉅亨買基金總經理張榮仁指出，投資人拿回現金流的主控權是大勢所趨，國內雖然早有配息基金與保險的撥回機制，但不管是提領的日期或金額都是由業者決定、投資人只能被動接受。因此，鉅亨買基金在台灣首發，創新推出「鉅亨自由Pay」，要讓客戶拿回資金提領時間、金額的決定權。張榮仁分析，配息基金是國人打造每月穩定現金流的有力工具，但配息基金以債券型基金為大宗，近年來有特定的平衡型基金也受到高度矚目，相對之下股票型基金少有配息級別。按照統計，目前國內可銷售的月配息基金近2,700檔，其中60%為債券型、24%為平衡型，股票型僅占16%。但近20年股市年報酬率可達9%，其中台股表現更逾10%，領先其他資產表現，換言之，股票型基金是投資配置不可或缺的資產，但對配息基金投資人來說，卻容易有過低配置的情況。鉅亨買基金策略發展部協理葉子群指出，「鉅亨自由Pay」直接解決配息基金類別選擇少、配息金額彈性低的痛點，並有4大亮點。亮點一、境內、外人氣基金都有投資標的是綜合考量基金報酬、波動度、最大跌幅及市場人氣所嚴選出的累積级別基金，其中股票型占最大宗。目前嚴選21家基金品牌、近40檔優質基金，境內、境外基金皆有。張榮仁說，只要是不錯的基金標的都有機會纳入此交易機制，讓投資人有更多元的選擇。亮點二、配息金額、日期自己訂「鉅亨自由Pay」投資人只要10萬元即可開始進行自由Pay交易制，每月領息率最高可設定至10%，避免每次提領過多影響基金績效表現；此外，每月的任何一日都可設為提領日，投資人可自行決定每月提領的金額及日期，並依需求隨時調整，彈性相當大。亮點三、下檔80%停扣機制「鉅亨自由Pay」的自主提領機制，有上漲自動停利的效果，先落袋為安；若遇下跌波段，也有助減少虧損，當資產下降至投入本金的80%以下即暫停提領，以避免殺雞取卵。亮點四、節稅稅務方面，透過「鉅亨自由Pay」還可輕鬆節稅。目前境內基金的配息所得不僅要納入個人綜所稅，單次配息給付超過2萬元，還必須扣取2.11%的二代健保補充保費，「鉅亨自由 Pay」現金流則來自於基金單位的提領，具有免稅的優勢。為擴展「鉅亨自由Pay」新交易機制，鉅亨買基金現正推出開戶優惠活動，只要在今年11 月底前，利用「anuepay」優惠代碼開戶完成，就能享有5筆單筆零手續費券，以及最高3 筆定期定額終身零手續費券。張榮仁建議投資人，可運用配息基金及「鉅亨自由Pay」相互搭配規劃，創造自己每月現金流。 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 101.12.103.87 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Fund/M.1664324165.A.452.html