[討論] 名家論壇》盧燕俐／存台股基金暴賺，該停利嗎？

看板Fund (基金板)作者cwchangb (馬可馬可波羅)時間1年前 (2023/07/06 18:06)推噓7(7推 0噓 4→)

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文／盧燕俐 2023年7月5日週三上午9:02 [NOWnews今日新聞]「燕俐姐，之前看您節目介紹買進的台股基金，定期定額一年居然獲利高達4成，我很掙扎是否該停利了？如果要停利，獲利的錢又該往哪裡擺呢？」不少投資人擔心現在不停利，行情一反轉又變成紙上富貴。先來回顧一下，我曾在專欄中，陸續分享的多檔績優基金的績效。統計至7月3日，以野村優質為例，定期定額一年績效高達39.77％，半年也有27.89％；統一黑馬一年與半年績效分別是34.80％與26.42％；安聯台灣科技同期則為33.25％與23.67％，復華中小同期也有 28.05％與22.31％，相較於0050一年與半年定期定額的績效16.04％與9.97％，可說是旗艦型基金大獲全勝！然而，歷經去年的股市大修正，投資人對於獲利更加審慎，也認清停利的重要性。目前大盤已重回萬七，正是停利的好時機嗎？建議投資人不妨從以下幾個角度來思考，也許能找到最適合自己的方案。 1.學理上，台股基金獲利25％到30％可先停利一趟：台股基金的復原能力很強，平均二到三年走完一次多空循環，只要耐心持有，定期定額超過三年，幾乎都可以賺錢。學理上，我們鼓勵投資人獲利25％以上可以考慮停利，因為這表示台股已從底部翻揚，展開了另一波多頭。所以，「停利但不中斷扣款」是基本原則，唯有這樣，才能累積更多的單位數，賺取長線財富。停利後的資金，可自行選擇進行不同配置，像是滾入高配息基金，或分批投入另外一個市場，如近期仍有專家持續看好印度或日本，嘗試達成複利目標。 2.停利是指要重做新一輪的定期定額嗎？有些讀者好不容易定期定額三年獲利五成，覺得十分滿意，就決定全部贖回，再重新承作新一輪的定期定額，例如，每月定期定額1萬元，五年總投入60萬元，獲利30萬元，就決定把90萬元全部贖回，然後再重新每月投入1萬元，展開新一輪的定期定額。這樣的決定十分可惜，等於浪費了先前累積的大筆單位數，我認為比較可行的做法還是，如果真的有資金需求，至少本金還是先留一半，此例就是先留30萬元，並持續扣款不中斷，才能繼續滾存下去，享受微笑曲線帶來的更多利潤。 3.停利後的資金，可以再買原基金嗎？「台股基金獲利25％到30％之後停利，但實在沒有特別喜歡的標的，可以把這筆錢繼續買原基金嗎？」曾有幾位粉絲提出一模一樣的問題，可見，績優基金深獲投資人的喜愛。我的答案是，當然可以！如果沒有特別想布局的新標的，看來看去，還是舊標的最強，持續擁抱原基金也是不錯的選擇。只是，停利後再回頭加碼原基金，等於是多一道手續費，績效也等同於「不停利」，既然如此，就乾脆直接選擇不停利。只是不停利的前提是，持續看好這檔基金的續航力，並已做好全盤的資金風險控管，即使不停利後遭遇股市修正，仍能以健康的心態度過震盪行情，才不至於產生「錯失停利點少賺」的扼腕心情。 ●作者：盧燕俐／資深財經媒體人、企業財經顧問心得: 前陣子台股狂飆的時候就會有要不要停利的問題年初在基富通台股活動中定期定額的台股基金也是漲了不少原本也思考過是不是就停扣尋找其他市場後來想想這筆錢也不知道要放哪而且已經做好要長期投資的準備就放著繼續每個月扣款了XD -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 1.200.10.142 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Fund/M.1688637965.A.199.html