[討論] 平衡基金的股債比例

看板Fund (基金板)作者donylin (藍色長頸鹿)時間2天前 (2026/06/18 15:42)推噓3(3推 0噓 3→)

留言6則, 4人參與討論串1/1

對於資產下檔承受力比較低的人應該多少都會做一下資產平衡吧平衡基金對於股債比例的訂定通常是不是為了提高經理人操作的靈活度在公開說明書上對於股債比例的限制就會比較寬？最近基富通的亞太平衡基金專題看裡面各種股債比例的基金想到主動基金是經理人主動操作那平衡基金的股債持股與比例也會隨著市場做調整但既然是平衡基金對於股債比例應該會再進一步規範操作方式然後我就選了幾檔平衡基金的公開說明書來看像以復華亞太平衡基金來說他寫的是：「投資於股票之總金額，不得超過本基金淨資產之百分之九十，且不得低於本基金淨資產價值之百分之十」這樣等於可以說這檔基金有可能會有接近純股票或純債券基金的時候類似較寬的限制在第一金中概平衡基金、聯邦金鑽平衡基金等也可以看到不過有的會再附加一些其他條件，比如「本基金同時投資於股票、債券及其他固定收益證券應達基金淨資產價值 70%」這樣看下來，對於那些想做資產平衡的人來說如果自己買的平衡基金股債配置從原本可能自己想要的4:6 朝向這天平兩端去，變成8:2或1:9這種數字的時候，會怎麼應對？還是說在選擇這類基金之前，會在意股債比例變動幅度的話就要先找比例限制沒這麼寬的平衡基金？也想問大家覺得哪檔平衡型基金是適合新手入門的嗎？ -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 49.218.140.221 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Fund/M.1781768536.A.556.html