購買投資型保單的正確認知

看板Insurance (保險)作者cashking (保誠獎金獵人)時間18年前 (2006/09/22 17:19)推噓1(1推 0噓 0→)

留言1則, 1人參與討論串1/1

以下文章節錄自Advisers財務顧問 198 期 ------------------------------------------------------ 【1】強調長期投資的概念有些業務人員銷售投資型保單會強調某檔基金一年內的表現，用一年作為訴求，而沒有告知客戶這檔基金成立至今的投資報酬率，雖然法定揭露訊息就是三個月、六個月、一年，但如此強調短期，也讓客戶每三個月或半年就想轉換，使投資基金變成短線操作，這對客戶來說其實是不利的。【2】平均成本法也就是所謂的定期定額，因為沒有人的眼光可以精準到總是買在最低點，而透過定期定額的方式可以盡量降低購買成本。【3】投資組合配置根據客戶的屬性選擇適合的股債比例，最常見也最穩健的資產配置比例大概是3：7，不論是股票3+債券7，或是股票7+債券3 ，透過時間、產業及區域的多重分散投資，這樣的組合投資五年後幾乎都是賺錢的。【4】掌握單筆投入的時機善用投資型保險可以定時定額或不定時不定額的投資功能，來把握逢低加碼的好時機。【5】適時轉換投資標的觀察市場趨勢，善用保險公司提供免費轉換的功能。若景氣往下走，就要適當降低股票型基金；若升息趨勢明顯，就可能代表貨幣浮濫，景氣要好轉，這時股票型基金的部位就可增加。【6】資金要有避風港即使是共同基金仍會有波動起伏，所以為了要保留獲利就要有資金避風港的概念。舉例來說：客戶投資某檔科技型基金，投資本金八萬，獲利一‧四萬，就可以將獲利的一萬多元轉換到波動較小的貨幣型基金，穩住投資成果。 ------------------------------------------------------ 以上全摘自過期報導，沒事賺個P幣對不對，因人而異但大方向是對的給有購買投資型的大大參考一下不是只有業務要知道客戶多少懂一點，才不至於被業務牽著走總而言之，投資型是需要長時間的累積，並且下過功夫去研究才會越來越有效果否則複利叫假的若是遇到那種告訴你只要放xx年就好的業務或是遇到那種跟你說幾年就會有xx％的業務我想你可以馬上可以掉頭走人了因為最近常在市場上遇到客戶這樣跟我說人家有那種6年就可以獲利50%以上的投資型保單，你們有沒有??? 呵呵～～沒有～～ -- 英國保誠人壽台中群益通訊處業務主任曾晏洲 0928-176179 e-mail： g8cash@yahoo.com.tw 想多了解保險(業) ꐠ 歡迎諮詢傾聽您的聲音回應您的需求誠心誠意從聽做起活動地區: 和平.東勢.石岡.新社服務範圍:全省走透透凸歸全台我的部落格： http://tw.myblog.yahoo.com/jw!jl1W0NqVSBT6peoz5.E- -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) ◆ From: 125.231.122.174