PTT職涯區 / Insurance (保險)

[壽險/醫療/癌症/意外]30歲女 新保單規劃

看板Insurance (保險)作者 (。嚮往巴黎。)時間14年前 (2012/02/05 16:49), 編輯推噓2(2推 0噓 29→)
留言31則, 12人參與, 最新討論串1/1
一、性別：女 二、年齡：30歲 三、職業/工作內容：行政秘書 四、保障需求：壽險/醫療/意外/癌症 五、保費預算：48,000內/年 六、健康告知：無重大疾病及大型手術病歷。 七、常用交通工具：汽車 八、預計規劃：希望增加醫療險/意外險/加強癌症險。 因為目前只有一張癌症險，想要再規劃 壽險/醫療/意外/癌症 的完整保障。 剛好朋友是南山經理，有先幫我規劃一張保單，有3份主約? 請大家幫我看一下， 因為預算超過我的預期，加上保費很高，還請提供建議給我， 我對保險不是很懂，如果有其他推薦的保險公司保單，我也會在去了解，謝謝大家。 目前保單： 購買時間 95年1月 商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費 _____________________________________________________________________________ 全球人壽防癌健康終身保險 HCB20 1單位 20年 5,586 規劃保單如下: 保險公司：南山人壽 商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費 _____________________________________________________________________________ 康祥一生終身保險 NDDLD7AQ 50萬 20年 17,100 不分紅定期壽險附約 N30TR4AQ 50萬 1,260 住院醫療保險附約 HSQ 20計劃數 2,650 新人身意外傷害保險附約 PARQ 200萬 2,340 新傷害醫療保險金附加條款 AMNQ 3萬元 810 意外傷害醫療日額給付附加條款 DHIQ 1000元 1,080 新終身醫療保險 NPHI7AQ 1000元 13,430 真安心手術醫療終身保險 PSI7AQ 1000元 8,900 共50,046元 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) ◆ From: 114.37.47.161
推
02/05 17:11, , 1F
五、保費預算：48,000內/年 vs 規劃共50,046元?!
02/05 17:11, 1F
→
02/05 19:04, , 2F
深深的覺得經理也沒啥猛的，就只是客戶給了預算去配而已
02/05 19:04, 2F
推
02/05 19:45, , 3F
這是需求分析過後~對妳研判出來的需求嗎?
02/05 19:45, 3F
→
02/05 19:47, , 4F
附約部分還好，主約的話....最好不要這樣做比較ok
02/05 19:47, 4F
→
02/05 21:55, , 5F
這是對你預算把他配到滿出來的規畫吧....
02/05 21:55, 5F
→
02/06 00:49, , 6F
我的保險業務跟我強調他有CFP證照，而且有跟我碰面
02/06 00:49, 6F
→
02/06 00:50, , 7F
討論過我的需求後，才提供給我的保單規劃書
02/06 00:50, 7F
→
02/06 00:54, , 8F
有沒有CFP證照 跟規劃內容好不好 這二者沒有絕對關聯
02/06 00:54, 8F
→
02/06 00:55, , 9F
討論需求? 你確定這需求不是被業務"引導"出來的嗎?
02/06 00:55, 9F
→
02/06 00:56, , 10F
銷售能力比較強的業務 通常會在討論過程中將保戶需求引
02/06 00:56, 10F
→
02/06 00:57, , 11F
導至他想賣的規劃 也就是說有可能保戶的需求其實就只是
02/06 00:57, 11F
→
02/06 00:57, , 12F
業務想賣的規劃而已 我95年時遇過一位前輩 賣了一張年
02/06 00:57, 12F
→
02/06 00:58, , 13F
45萬的投資型保單給年收入54萬的保戶 這也是"保戶的需
02/06 00:58, 13F
→
02/06 00:58, , 14F
求"喔 不過是被前輩刻意引導出來的需求
02/06 00:58, 14F
→
02/06 01:00, , 15F
補字 是"賣年繳45萬的投資型保單給年收入54萬的保戶"
02/06 01:00, 15F
→
02/06 01:10, , 16F
保戶一年九萬就能過活?
02/06 01:10, 16F
→
02/06 01:14, , 17F
細節不清楚 該前輩在早會分享時的確是這樣說的
02/06 01:14, 17F
→
02/06 01:15, , 18F
95年時我還很菜 對前輩這個分享實例印象非常深刻
02/06 01:15, 18F
→
02/06 01:20, , 19F
感覺上這個保戶繳不到幾年就會解約
02/06 01:20, 19F
→
02/06 01:21, , 20F
個人覺得那位前輩很多細節沒說(其他收入、付錢的人數等等)
02/06 01:21, 20F
→
02/06 01:21, , 21F
或是他根本過度的誇大0.0
02/06 01:21, 21F
→
02/06 01:23, , 22F
保戶是職業司機 沒有其他收入 付錢人數不清楚
02/06 01:23, 22F
→
02/06 01:24, , 23F
不太可能是誇大 因為該前輩的確是當時全單位業績第一名
02/06 01:24, 23F
→
02/06 01:24, , 24F
我只記得這些 剩下的就不清楚了 年代久遠
02/06 01:24, 24F
→
02/06 01:29, , 25F
當時我就覺得這位前輩真狠 但單位裡卻是奉她若神...
02/06 01:29, 25F
→
02/06 01:30, , 26F
我同事不管客戶預算跟缺口 一律談七萬起跳的所謂的全險
02/06 01:30, 26F
→
02/06 01:30, , 27F
就讓我覺得很狠了XD
02/06 01:30, 27F
→
02/06 02:00, , 28F
因為經理的壓力大咩，不這樣規話怎生存?
02/06 02:00, 28F
→
02/06 12:12, , 29F
經理每次的考核壓力大~~如果底下又都陣亡~~
02/06 12:12, 29F
→
02/06 14:31, , 30F
這樣說好像不太好，因為版上的優秀大大應該很快會昇
02/06 14:31, 30F
→
02/06 15:17, , 31F
我也滿想知道怎麼做到經理ORZ
02/06 15:17, 31F
‣ 更多 mokipu 的文章
文章代碼(AID): #1FBaArpC (Insurance)
Insurance 近期熱門文章
更多 近期熱門文章 >>
PTT職涯區 即時熱門文章
更多 即時熱門文章 >>
‣ 更多 mokipu 的文章
文章代碼(AID): #1FBaArpC (Insurance)