[壽險/醫療/重疾/意外]爸爸及媽媽舊有保單檢視

看板Insurance (保險)作者chingg (cc)時間14年前 (2012/02/21 16:20)推噓4(4推 0噓 22→)

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一、性別：55歲男及52歲女二、職業/工作內容：皆為公家機關內勤(非公務員) 三、保障需求：發生重大疾病及意外時不會造成家裡重大負擔四、健康告知：爸媽皆有B型肝炎，媽媽有子宮肌瘤開刀拿掉子宮　　　　　　　奶奶有高血壓及中風，外婆肺腺癌　　　　　　　爸媽目前身體無重大病痛五、常用交通工具：汽/機車皆有（爸爸：汽車，媽媽：機車）為主六、預計規劃：　　　　　　　家中所有保險皆為爸爸朋友所規劃的，目前我的保險經過版友的建議　　以大致知道要如何重新投保，想說順便幫爸媽看目前的保險,對他們來說真的是有需要的嗎？因為業務常常來說保單那裡不足需要再投保，以致於我現在看到他們的　　保單時覺的多到有點跨張，這些真的是符合他們需要的保險嗎= =,麻煩請大家幫忙看一下目前的保險,那些是重覆或者是跟本不需要的東西謝謝!! 爸爸現有保險：保險公司：皆為國泰人壽一.購買時間：88/2/12 商品名稱[英文代號] 年期保額保費繳別 ___________________________________________________________________________ 鍾愛終身(JB) 20 50萬 14405 年繳防癌終身附約-雙親型(AO) 20 2單位 8588 年繳平安附約-死殘(BB) 1 300萬 4126 年繳新溫心住院日額附約(B5) 1 1000 6150 年繳保險費豁免(WP) 20 1266 年繳二.購買時間：91/1/3 商品名稱[英文代號] 年期保額保費繳別 __________________________________________________________________________ 安康住院醫療終身健康(MT) 20 1000 7751 年繳新保險費豁免(W5) 20 341 年繳三.購買時間：97/4/21 商品名稱[英文代號] 年期保額保費繳別 ___________________________________________________________________________ 創世紀變額萬能壽險(丁型)(TE) 99 200萬 5000 月繳四.購買時間：99/10/25 商品名稱[英文代號] 年期保額保費繳別 ___________________________________________________________________________ 新安順手術醫療終身保險(E6) 20 1000 20399 年繳五.購買時間：99/10/25 商品名稱[英文代號] 年期保額保費繳別 __________________________________________________________________________ 新安心保住院醫療終身保險(E5) 20 1000 19333 年繳新關懷保險費豁免附約(X5) 20 6712 年繳 ========================================================================== 保險費合計:149071/年繳國泰人壽創世紀變額萬能壽險丁型目前價值: 投保始期 97/04/21 定期保費 5,000元繳次 46 繳別月繳保單績效保單帳戶價值(A) 90,461元未投資金額 0元投資配置中金額 0元總投資成本(D)=(B)-(C) 149,150元總繳保險費(B) 230,000元累計保費費用(C) 80,850 元累計轉出金額(H)=(E)+(F)+(G) 53,547 元累計部分提領(保貸贖回)金額(E) 0 元累計危險保費(F) 48,947 元累計其他費用(G) 4,600 元累計投資損益金額(I)=(A)+(H)-(D) -5,142 元參考總投資保酬率(J)=(I)/(D) -3.45% 平均年報酬率 -0.93 % 其他資訊本保單年度可投入淨保費 1,852,700 元本保單年度投資標的已轉換次數 0 次本保單年度已部分提領次數 0 次保障保價比率 2,334.91 % 目前適用比率 115 % 媽媽現有保險: 保險公司:皆為國泰人壽一.購買時間：88/2/12 商品名稱[英文代號] 年期保額保費繳別 ___________________________________________________________________________ 防癌終身附約-雙親型(AO) 20 2單位年繳平安附約-死殘(BB) 1 100萬 1100元年繳二.購買時間：91/1/3 商品名稱[英文代號] 年期保額保費繳別 ___________________________________________________________________________ 安康住院醫療終身健康(MT) 20 1000 8069元年繳新保險費豁免(W5) 20 267元年繳三.購買時間：97/4/21 商品名稱[英文代號] 年期保額保費繳別 ___________________________________________________________________________ 創世紀變額萬能壽險(丁型)(TE) 99 200萬 5000元月繳全心住院日額健康保險附約(BG) 1 1000 6457元年繳四.購買時間：99/10/25 商品名稱[英文代號] 年期保額保費繳別 ___________________________________________________________________________ 新安心保住院醫療終身保險(E5) 20 1000 15704元年繳新關懷保險費豁免附約(X5) 20 2888元年繳五.購買時間：99/10/25 商品名稱[英文代號] 年期保額保費繳別 ___________________________________________________________________________ 新安順手術醫療終身保險(E6) 20 1000 15054元年繳 =========================================================================== 保費合計:109539/年繳目前投資型保單價值國泰人壽創世紀變額萬能壽險丁型投保始期 97/04/21 定期保費 5,000元繳次 46 繳別月繳保單績效保單帳戶價值(A) 124,526元未投資金額 0元投資配置中金額 0元總投資成本(D)=(B)-(C) 149,150元總繳保險費(B) 230,000元累計保費費用(C) 80,850 元累計轉出金額(H)=(E)+(F)+(G) 23,068 元累計部分提領(保貸贖回)金額(E) 0 元累計危險保費(F) 18,468 元累計其他費用(G) 4,600 元累計投資損益金額(I)=(A)+(H)-(D) -1,556 元參考總投資保酬率(J)=(I)/(D) -1.04% 平均年報酬率 -0.28 % 其他資訊本保單年度可投入淨保費 1,852,700 元本保單年度投資標的已轉換次數 0 次本保單年度已部分提領次數 0 次保障保價比率 1,714.54 % 目前適用比率 115 % 副約險別名稱：全心住院日額生效日期保額 1000元 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) ◆ From: 218.164.35.236

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