[險種] 34歲男 既有保單諮詢 (國泰、全球、南山)
一、性別:男
二、年齡:70年次1月出生,34歲,目前單身
三、職業/工作內容:內勤
四、保障需求:補足現有保單實支實付不足
五、保費預算:0元
六、健康告知:健康
七、常用交通工具:汽、機車
八、預計規劃:砍掉南山意帆風順,增加南山長看,補足實支實付,
刪掉定期住院日額省一點費用?因為每年保費真的太高了!
國泰人壽卓越理財,每個月繳$3,000,為了300萬壽險
九、現有保險:
(1)保險公司:全球人壽(原國華人壽)
購買時間:91年4月
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 繳費年期 保費
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全球人壽新終身壽 10萬 20 $1,575
安心住院醫療日額給付終身附約90A SS 計畫10 20 $10,730
豁免保費保險附約(90A) ST 13,887 20 $186
安心住院醫療日額給付附約預計刪除 NI 計畫5 $1,582
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年繳保費 $14,073
(2)保險公司:全球人壽(原國華人壽)
購買時間:88年12月
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 繳費年期 保費
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全球人壽滿意還本終身壽險 20萬 20 $19,594
豁免保費保險附約(甲型) R7 19,594 20 $210
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年繳保費 $19,804
(3)保險公司:國泰人壽
購買時間:86年9月
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 繳費年期 保費
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國泰人壽鍾愛一生313 HL 60萬 20 $33,240
防癌終身-個人型 AM 2單位 20 $1,318
保險費豁免附約 WP 20 $275
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年繳保費 $34,485
(4)保險公司:國泰人壽
購買時間:86年9月
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 繳費年期 保費
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國泰人全福101終身 MF 6萬 20 $948
新溫心住院日額附約 B5 1,000元 $3,190
新保險費豁免 W5 20 $136
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半年繳保費預計改為年繳 $2,220
想請問如果主約繳滿,附約新溫心是承保到幾歲呢?
(5)保險公司:國泰人壽
購買時間:98年3月
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 繳費年期 保費
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國泰人安心保住院醫療終身保險 VR 1,000元 20 $11,560
全方位傷害保險-死殘 BO 100萬 $1,300
全方位傷害保險-住院日額 BP 1,500元 $1,335
全方位傷害保險-擇優 BS 1,000元 $590
好骨力傷害保險附約 BV 20萬 $1,020
新關懷保險費豁免附約 X5 $453
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年繳保費 $16,009
本來附約還有全心住院日額,已退,
本來安心保,還有多一口1,000元安心保住院終身醫療,已退,
與此份不同業務,表姊來要人情保單!
目前我是想退掉BO、BP跟BS,換產險意外?尚有卓越理財300萬定期壽險
(6)保險公司:國泰人壽
購買時間:98年12月
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 繳費年期 保費
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國泰人安順手術醫療終身保險 YI 1,500元 20 $15,000
特定處置附加條款 1,500元 ?$2,605
新關懷豁免 ?$22
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年繳保費 $16,145
國泰人壽保戶看不到個別的保費金額,只看到總繳保費!
(7)保險公司:南山人壽
購買時間:101年9月
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 繳費年期 保費
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南山人壽意帆風順保本終身壽險 20WP 70萬 20 $28,000
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年繳保費 $28,000
此為人情保單,號稱不用錢保險,所以購入,
已繳三年,目前想解約,應該還可以退3萬多?
還有南山人壽美利發外幣增額還本終身保險 (98年11月,美金$3,000)
十、預增保險:
保險公司:南山人壽
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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南山人壽美滿人生長期看護終身保險 20RLTC 1萬 20 $25,020
南山人壽住院醫療保險附約 HS 20計畫 $4,000
南山人壽意外傷害保險附約 PAR 150萬 $1,775
南山人壽新傷害醫療保險附加條款 AMN 3萬 $810
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年繳保費 $31,605
扣掉國華安心住院日額 $1,582
國泰全方位死殘 $1,300 還是說直接在國泰加新全方位醫限3萬?
國泰全方位住院日額 $1,335 南山人壽加HS就好了?
國泰全方位傷害擇優 $590 南山業務建議我國泰的全方位不要刪除!?
南山意帆風順 $28,000
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總金額 $32,807
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