[險種] 35歲女 既有保單檢視及新保單規劃

看板Insurance (保險)作者 (自我成長)時間7年前 (2017/12/29 23:55), 編輯推噓1(109)
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請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:女 二、年齡:35 三、職業/工作內容:內勤行政 四、保障需求:防癌 重疾 實支實付 意外 五、保費預算:25000內 六、健康告知: (下列事項亦會於要保書詢問,參考作答即可,如認為自有體況涉及隱私,可不填) (按保險法第64條,隱匿/不實告知,可能會被保險公司解約:http://0rz.tw/8IOpS) (1) 最近2個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥?無 (2) 過去2年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療?無 (3) 過去5年內是否曾因受傷或生病住院治療7日以上?無 (4) 是否已確知懷孕?如是,已經幾週?(女性回答)無 (5) 過去5年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥?無 (心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病/精神疾病) (6) 過去1年內是否曾因患有下列疾病,而接受醫師治療、診療或用藥?無 (胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病) (7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害?無 (8)(成人)BMI 是否不在下列範圍:BMI=16.5~28 (兒童)生長曲線百分位 是否不在下列範圍:3%以上 七、常用交通工具:機車 八、預計規劃: 癌症險ㄧ次給付、醫療險(因預算關係若不能雙實支實付可不需要)> 重疾>意外 九、現有保險: 保險公司:富邦人壽 購買時間:104-3月 商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費 _____________________________________________________________________________ 主約:富邦人壽新平準終身壽險 10萬 2750元 附約:富邦人壽ㄧ年定期心安殘廢保險附約 ㄧ年期 10萬 53元 富邦人壽安心寶意外傷害保險附約 ㄧ年期 30萬 404元 安心寶意外傷害保險附約意外傷害醫療保險金ㄧ般型 ㄧ年期 3萬 536元 富邦人壽日額型意外傷害住院醫療保險附約 一年期 10單位 580元 富邦人壽新綜合住院醫療保險附約 一年期 20單位 4901元 富邦人壽保險費豁免附約條款 20年 197元 —————————————————————————— ————————共9422元 十、預增保險:(可填上所收到的建議書險種/自己找的預增險種) 保險公司:遠雄人壽 商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費 _____________________________________________________________________________ 主約:遠雄人壽超好心殘廢照護終身保險(106)(HU2) 20年期 20萬 3720元 附約:遠雄人壽一年期癌症健康保險附約(XCD) 一年期 3單位 3207元 遠雄人壽保安心重大傷病一年期健康保險附約(RG1) ㄧ年期 計劃ㄧ 477 1元 -————————————————————————————————————共159 68 保險公司:友邦人壽 主約:友邦人壽平安定期壽險(JTL) 10年期 100萬 1780元 附約:友邦人壽十一助行殘廢照顧保險附約(YRDR) ㄧ年期 500萬 1600元 友邦人壽友備無患ㄧ年期保險附約(DIYR) ㄧ年期 3單位 843元 友邦人壽友安一年期重大疾病健康保險附約(甲型)(JDDR) 一年期 100 萬 3760元 ——————————————————————————————————————共 7983 主約:全球人壽 附約:全球人壽安養久久終身健康保險(C型)(LDC) 30年期 1萬 3200元 全球人壽醫療費用健康保險附約(XHR) 一年期 計劃五 4791元 全球人壽傷害保險附約(XAR) 一年期 30萬 249元 全球人壽傷害保險醫療保險金附加條款(XMR) 一年期 3萬 378元 —————————————————————————————————共8618元 整體保額爆預算(41991)預算最多25000 主要能把癌症一次給付 實支實付保足 需要 在刪減 那些 謝謝 --------------------以下閱讀完 請用 ctrl加 y 刪除 否則刪文-------------------- 本板叮嚀: 1. 若討論未依照預算進行規劃,請告知板主,依板規處理。 (例:預算一萬,規劃年繳十萬) 2. 理財型保險商品(儲蓄險)討論請移駕至CFP板。 生活娛樂館 生活, 娛樂, 心情 Life_Plan 人生 Σ人生規劃局 → 人生/理財/考試 CFP 理財 ◎ ★全方位理財規劃顧問討論板★ 3. 凡不做功課(伸手牌),並於文章內或推文中直接索取建議書者,一律劣退並水桶 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 1.200.213.29 ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Insurance/M.1514562905.A.F30.html

12/29 23:57, 7年前 , 1F
所以預算25000是把現有的臉書保單也一併計入嗎?
12/29 23:57, 1F

12/29 23:58, 7年前 , 2F
若然,那麼先抽掉藍球的部份,除了在預算有限的情形下雙實
12/29 23:58, 2F

12/29 23:58, 7年前 , 3F
支不是優先考量外,要加強意外死殘/醫療也建議用產險專案
12/29 23:58, 3F

12/30 00:00, 7年前 , 4F
熊大這份規劃單有內容打錯,如果是重大傷病險,保額應該是
12/30 00:00, 4F

12/30 00:00, 7年前 , 5F
十萬、百萬,而非計劃一之類的,很明顯妳險種是RG1但內容
12/30 00:00, 5F

12/30 00:00, 7年前 , 6F
卻是RJ1這張實支實付,所以費率也不對
12/30 00:00, 6F

12/30 00:01, 7年前 , 7F
35歲女性RG1 100萬保費是4270
12/30 00:01, 7F

12/30 00:02, 7年前 , 8F
基本上除抽掉整份藍球之外,其他沒有太多可調整的地方
12/30 00:02, 8F

12/30 00:02, 7年前 , 9F
況且還要把XCD、JDDR之後保費跳升的幅度計算進來
12/30 00:02, 9F

12/30 00:38, 7年前 , 10F
原本的規劃看起來好奇怪……
12/30 00:38, 10F
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