[險種] 31歲男既有保單檢視/新保單規劃

看板Insurance (保險)作者XiaoDiDi (洨弟弟)時間3年前 (2020/10/18 19:48)推噓0(0推 0噓 6→)

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一、性別：男二、年齡：31 三、職業/工作內容：金融業/偶而外訪客戶五、保費預算：加上原保單40000左右(加減5000) 六、健康告知： (1) 最近２個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥？是 (2) 過去２年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療？否 (3) 過去５年內是否曾因受傷或生病住院治療７日以上？無 (5) 過去５年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥？無 (心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病/精神疾病) (6) 過去１年內是否曾因患有下列疾病，而接受醫師治療、診療或用藥？無 (胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病) (7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害？無 (8)（成人）BMI 是否不在下列範圍：BMI＝16.5～28 否七、常用交通工具：機車為主,偶而開車八、預計規劃：失能/重疾/防癌/實支>>>醫療/意外>>>壽險九、現有保險：保險公司：宏利人壽購買時間：98/11/11 商品名稱 [英文代號] 保額/計畫期間保費 _____________________________________________________________________________ 宏利長佑不分紅終身壽險 096.01 NPL 20萬 20 4640 宏利醫療終身保險附約 088.06 RH 2計畫 20 8094 宏利新世紀醫療保險附約 HI 2計畫 3803 宏利日額型傷害醫療保險金 HMI 10佰元 400 宏利意外傷害保險附約 HMR 5萬 825 (傷害醫療)(含有無社保) 097.08 宏利殘廢保險附約 094.01 RDM 50萬 150 宏利新世紀醫療保險附約 090.07 RHI 2計畫至65歲 4088 宏利意外傷害保險附約 097.08 ADD 125萬 1160 十、預增保險：台灣人壽新福滿人生終身壽險(20T02H2),全球人壽失福好照終身健康保險G版(LDG),友邦人壽平安定期壽險(JTL) 因為以前家人有幫忙投保宏利這張,近期自己檢視了一下保單,感覺保障很不全面(需要補強失能,重疾,防癌,實支)這幾個部分,目前的想法是留下主約(或是哪些可以繼續繳?) 再補上在FINFO上看到的成人罐頭保單,不知道這樣香不香,懇請指教目前狀態是兩夫妻沒有房貸,也不打算生小孩,月收入十來萬,不太用金援雙方父母(都有退休金維持生活)只要不是一次太大筆開銷,都不會有太大壓力 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 114.36.106.117 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Insurance/M.1603021689.A.00B.html

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