[險種] 66歲女/33歲女 既有保單檢視及調整
請詳述以下資訊:
一、性別:女
二、年齡:66歲 / 33歲
三、職業/工作內容:
66歲女(家庭主婦)
33歲女(辦公室內勤人員)
四、保障需求:
加強現有醫療並額外規劃產險的意外險
五、保費預算:$40,000/人/年;共$80,000/2人/年
六、健康告知:
皆有慢性病史
七、常用交通工具:
66歲女(機車、大眾運輸)
33歲女(機車、大眾運輸)
八、預計規劃:
預計加強醫療、加保產險意外險
並將壽險及失能險減額繳清
九、現有保險:
藍色箭頭部分,預計辦理減額繳清
https://i.imgur.com/pKTzRat.jpg
十、預增保險:意外險
保險公司:保誠人壽
保誠人壽e騎幸福意外傷害
https://i.imgur.com/vKxyEI5.jpg
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1) 想把兩人的壽險及失能照護終身壽險以減額繳清的方式保留
2) 失能險部分需要發生事故或身故才有錢領,覺得這部分的錢應該要拿去投資而非把錢卡?
b這個險種
3) 壽險部分會減額繳清,日後以產險500萬額度每年定期更新取代
4) 因兩人都有慢性病史,若再投保其他家會被批註,還會建議新增其他家醫療的實支實付?
隉F若在既有的保單的醫療部分新增保障,業務回應也可能被批註,需要進件待保險公司評?
穭~知道結果,是否還有其他可行的方式補強
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 110.30.32.163 (臺灣)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Insurance/M.1653221468.A.7A4.html
※ 編輯: daisy050001 (110.30.32.163 臺灣), 05/22/2022 20:11:36
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慢性病史皆為氣喘
話說減額繳清算解約嗎
不是減少額度並保留該合約嗎?
若有錯誤再請糾正,謝謝
※ 編輯: daisy050001 (110.30.32.163 臺灣), 05/22/2022 20:50:40
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