Re: [險種] 0歲女新生兒保單規劃已刪文

看板Insurance (保險)作者dominic0721 (dominic0721)時間1年前 (2023/08/03 18:24)推噓0(0推 0噓 0→)

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嗨～您好我是在大誠保險經紀人任職業務經理的Sun 恭喜您家中迎來新成員您規劃的很不錯喔不過有些地方建議調整一下整體核保才會順利喔 1.這點很長，但非常重要，請耐心看完！新安東京的內規是若同業合計有「兩張」以上失能的商品，就有可能不會接受承保這是我跟新安東京的窗口確認過的以您目前的規劃全球XAS、中壽APAED，這樣就兩張了新安東京有很高的機率會婉拒承保建議的調整方式是：取消全球XAS、取消中壽APAED，加上中壽MAJITA 等中壽和新安東京核保後想加XAS再加回來而有了MAJITA，才可以加意外實支MT (EPAA未滿15歲不能規劃) 至於APAED，1單位＝100萬(每年給付10萬，最高給付10年) 未滿15歲，APAED最多規劃3單位但中壽的內規是，未滿15歲結合同業的失能險上限是500萬超過會要求取消為了讓新安東京順利核保，經過上面調整後 MAJITA 200萬＋新安東京200萬＝400萬中壽能接受的額度只剩100萬了，只能加1單位建議後續再加到全球XAS，一次金會比較實用各家保險公司的投保內規不會完全公開告知都是實務經驗遇到了才會了解若您看到有業務推薦「全球XAS 200萬＋中壽MAJITA 200萬＋中壽APAED 3單位＋新安東京計畫B」只因為保費便宜就通通規畫上去這樣的搭配一定不會過的勢必有險種會被要求取消這要特別留意喔 2.全球XMB因為上述第1點取消了XAS，最高只能規劃1萬但XMB保費偏高，建議取消中壽意外實支MT保費便宜，可以拉高到10萬意外雙實支非必要，若保費便宜，能規劃兩家當然是最好但CP值不高的前提下，把一家的保障做足會比較實際一點 3.全球XCC需要每年認定癌症未痊癒才可理賠建議可以把預算挪到重大傷病附約XDE 一次給付會更實用綜合上述，整理如下 https://finfo.tw/assortments/673b5126e05eef3c 上述規畫保費總額符合您的預算各方面的保障都很完整調整後也才能讓各家順利出單不然您原本的規劃只是把保障都加上去是不能正常核保的以上供您參考如果您想針對哪方面的保障做增減，我們可以再討論、調整喔。我是大誠保經的Sun 習慣研究保單條款和商品搭配，讓保戶「買對不買貴」有幸得到朋友和保戶的信任透過轉介紹和網路推薦除了南投、屏東、台東之外我在全台各縣市都有客戶也有協助超過95位PTT和Finfo保戶成功投保的經驗理賠和契變服務當然也有，完全沒問題喔！希望我的說明讓您滿意若您還沒有認識的保經業務，也期待有這個機會為您服務有問題歡迎隨時站內信詢問喔謝謝您：） ※ 引述《BlowjobFace (咖啦)》之銘言： : : 一、性別：女 : 二、年齡：1M20D : 三、職業/工作內容：baby : 四、保障需求：癌症、醫療、意外、重大傷病、實支實付 : 五、保費預算：2萬 : 六、健康告知：正常，足月生、出生體重3065g : 七、常用交通工具：汽車 : 八、預計規劃： : 中國人壽+全球+新安 : https://finfo.tw/assortments/2faa4b1218154845 : 請問有哪些可以刪減或是增加的 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 111.249.164.138 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Insurance/M.1691058253.A.668.html

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