[情報] 想當理財專員 至少九張證照
想當理財專員 至少九張證照
【記者黃國棟／台北報導】
今年剛畢業的社會新鮮人，若想進入銀行從事理財顧問、理財專員，除了要留意各銀行的
招考公告，是否具備金融證照，才是決定能否進入銀行的基本門檻。
大型行庫財富管理主管表示，想成為一位理財專員與理財顧問，至少要考取「九張」金融
證照才具資格，否則即便有衝勁、有外貌，還是只能站在門外，無法從事投資理財的工作
。大型行庫主管說，依據目前金管會銀行局的規定，銀行理財專員與理財顧問，必須具有
「壽險業務員證照、投資型保單證照、信託證照、期貨交易證照、期貨業務員證照、海內
外有價證券分析師證照、證券高級業務員證照、投信投顧營業員證照與理財規劃師證照」
共九張。
倘若以在學的金融科系學生為例，必須花費15個月以上的時間，才能全部考取，因此不少
行庫主管坦言，現階段不少金融科系為了讓學生畢業後順利就業，早已開設金融證照的課
程，讓學子在踏出校門前，已考取基本金融證照。
事實上，每一張證照都具有基本涵意，大型行庫主管說，理專、理顧想賣保單，一定要有
壽險業務員證照；信託業務則需具備信託證照；而要銷售衍生性金融商品，如連動債等，
則需有期貨交易證照或期貨營業員證照。
至於要分析海內外有價證券，則需有海內外有價證券分析師、或證券高級營業員、或投信
投顧證照。最後一項才是理財規劃人員證照。
除基本金融證照外，大型行庫主管說，近兩年備受國際認可的理財規劃師證照（CFP），
截至今年5月的第四屆，已有250人，而該證照可以通用全球19個國家，未來想到海外執業
，只要加考當地的稅制法規，就能在海外從事資產管理。
行庫主管說，財富管理業務不單只限國內，若有意從事金融業的新鮮人，應積極考取國際
通用的金融證照，才能真正與國際接軌。
【2006/06/21 經濟日報】
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