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[請益] 年化報酬率算法

看板Stock (股票)作者 (紅藕香殘)時間2天前 (2024/12/29 13:12), 編輯推噓29(30推 1噓 54→)
留言85則, 49人參與, 23小時前最新討論串1/3 (看更多)
年化報酬率怎麼算？ 至今還是不太了解 以下用一個案例跟大家請益 假定 2023年最後一個交易日持股市值為100萬元 2024年最後一個交易日持股市值為105萬元 2024年共領股利5萬元，已實現獲利3萬元 那麼我採用的計算方法是 (期末市值-期初市值+股利+已實現獲利)/期初市值*100% 因此可以得到 (105萬-100萬+5萬+3萬)/100萬*100%=13% 年化報酬率為13%這樣正確嗎？ (被大盤打趴在地上啊啊啊啊啊啊) -- 喜迎2025 台股25000 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 219.85.143.224 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1735449175.A.278.html
推
12/29 13:17, 2天前 , 1F
簡單算這樣可以啦，要統計就IRR XIRR，不過也沒必
12/29 13:17, 1F
→
12/29 13:17, 2天前 , 2F
要。然後這還是快樂表，算上閒置資金你會被大盤屌
12/29 13:17, 2F
→
12/29 13:17, 2天前 , 3F
打的更慘。
12/29 13:17, 3F
推
12/29 13:26, 2天前 , 4F
拿總資產去算XIRR吧…
12/29 13:26, 4F
推
12/29 13:27, 2天前 , 5F
隨便你怎麼算，你自己覺得合理就好
12/29 13:27, 5F
→
12/29 13:27, 2天前 , 6F
又不是要做財報給股東看的，誰管你怎麼算
12/29 13:27, 6F
→
12/29 13:28, 2天前 , 7F
然後你的例子裡 已獲利 那筆只算到 獲利 沒算到本金
12/29 13:28, 7F
推
12/29 13:28, 2天前 , 8F
根本不用分股利, 已實現獲利什麼的
12/29 13:28, 8F
→
12/29 13:28, 2天前 , 9F
期末總資產價值/期初總資產價值 - 1
12/29 13:28, 9F
→
12/29 13:29, 2天前 , 10F
你有不同時間額外資金投入的話, 可以再細算IRR
12/29 13:29, 10F
→
12/29 13:30, 2天前 , 11F
我個人是不管, 直接都當作年初就投入
12/29 13:30, 11F
→
12/29 13:30, 2天前 , 12F
算一個保守的報酬率
12/29 13:30, 12F
推
12/29 13:35, 2天前 , 13F
推樓上，不過我是取年初年末平均成本當分母
12/29 13:35, 13F
推
12/29 13:37, 2天前 , 14F
看起來是5%
12/29 13:37, 14F
推
12/29 13:38, 2天前 , 15F
按你的描述，如果你今年沒有新投入資金，你今年的
12/29 13:38, 15F
→
12/29 13:38, 2天前 , 16F
報酬率就是
12/29 13:38, 16F
→
12/29 13:38, 2天前 , 17F
[(105+5+3)-100]/100=13%沒錯
12/29 13:38, 17F
→
12/29 13:40, 2天前 , 18F
有賺錢，簡單計算即可，不是那麼重要
12/29 13:40, 18F
→
12/29 13:41, 2天前 , 19F
都是你的錢 有什麼好算的
12/29 13:41, 19F
→
12/29 13:46, 2天前 , 20F
追求進步的時候就會想算，很正常
12/29 13:46, 20F
→
12/29 13:50, 2天前 , 21F
年末總資產跟去年總資產比就好 簡單明瞭
12/29 13:50, 21F
→
12/29 13:50, 2天前 , 22F
*股市總資產
12/29 13:50, 22F
→
12/29 13:51, 2天前 , 23F
IRR就可以
12/29 13:51, 23F
推
12/29 14:02, 2天前 , 24F
IRR適用在定期投入，非定期投入要用XIRR
12/29 14:02, 24F
推
12/29 14:06, 2天前 , 25F
算來算去還不是輸大盤
12/29 14:06, 25F
推
12/29 14:08, 2天前 , 26F
總資產算就好
12/29 14:08, 26F
→
12/29 14:13, 2天前 , 27F
你爽就好
12/29 14:13, 27F
推
12/29 14:15, 2天前 , 28F
爽就好
12/29 14:15, 28F
推
12/29 14:19, 2天前 , 29F
不覺得算這個不重要欸，如果連續幾年自己操作資產
12/29 14:19, 29F
→
12/29 14:19, 2天前 , 30F
增長贏不了無腦買大盤，自己就該認清現實
12/29 14:19, 30F
→
12/29 14:22, 2天前 , 31F
用總資產算最簡單
12/29 14:22, 31F
推
12/29 14:27, 2天前 , 32F
EXCEL把現金流輸入進去，在用XIRR去算
12/29 14:27, 32F
推
12/29 14:27, 2天前 , 33F
(年末淨資產-年初淨資產)/年初淨資產
12/29 14:27, 33F
推
12/29 14:31, 2天前 , 34F
用總資產算是照妖鏡！吃年夜飯的時候，總是可以聽
12/29 14:31, 34F
→
12/29 14:31, 2天前 , 35F
到有長輩自誇，買什麼賺幾根，但細問下總資產報酬
12/29 14:31, 35F
→
12/29 14:31, 2天前 , 36F
率都跑輸大盤！只能說老人每天殺進殺出，當做玩遊
12/29 14:31, 36F
→
12/29 14:31, 2天前 , 37F
戲，不要老人痴呆，就是賺！
12/29 14:31, 37F
→
12/29 14:34, 2天前 , 38F
我買大象坐等大象腰斬都屌打大盤
12/29 14:34, 38F
→
12/29 14:53, 2天前 , 39F
XIRR阿 但你只算投入的又不準 要算就算總資產報酬
12/29 14:53, 39F
→
12/29 14:53, 2天前 , 40F
率
12/29 14:53, 40F
→
12/29 15:00, 2天前 , 41F
XIRR
12/29 15:00, 41F
噓
12/29 15:04, 2天前 , 42F
報酬率根本不是這樣算的，除非你一筆投入才是這樣算
12/29 15:04, 42F
→
12/29 15:04, 2天前 , 43F
，難道你年末最後一天的投資也這樣算嗎？如果都這樣
12/29 15:04, 43F
→
12/29 15:04, 2天前 , 44F
算0050年化報酬可能只有5%
12/29 15:04, 44F
→
12/29 15:06, 2天前 , 45F
現金折現率都沒考慮進去
12/29 15:06, 45F
推
12/29 15:07, 2天前 , 46F
評估個別投資項目報酬用XIRR 但每年總資產成長多少
12/29 15:07, 46F
→
12/29 15:07, 2天前 , 47F
才是重點
12/29 15:07, 47F
推
12/29 15:17, 2天前 , 48F
簡單講你一筆投入算報酬率最好算，如果是分時間單筆
12/29 15:17, 48F
→
12/29 15:17, 2天前 , 49F
投入，計算複雜。如果你一個月投入然後賺的錢也用一
12/29 15:17, 49F
→
12/29 15:17, 2天前 , 50F
年去算，當然大錯特錯
12/29 15:17, 50F
→
12/29 15:23, 2天前 , 51F
不用去算績效，有賺錢就是要拿來改善生活品質。只要
12/29 15:23, 51F
→
12/29 15:23, 2天前 , 52F
每年統計淨資產是不是增加,只要不賠錢就很好了
12/29 15:23, 52F
推
12/29 15:30, 2天前 , 53F
年化很好算，通常不會算的應該都是心中有自己一套
12/29 15:30, 53F
→
12/29 15:30, 2天前 , 54F
想法，這時候就是每個人爽就好。
12/29 15:30, 54F
→
12/29 15:34, 2天前 , 55F
通常都是用總資產去算,這樣可以免除已實現,未實現的
12/29 15:34, 55F
→
12/29 15:35, 2天前 , 56F
不用算 反正也沒多少錢 頂多就幾百萬哪有差
12/29 15:35, 56F
→
12/29 15:35, 2天前 , 57F
,及股利息等複雜計算
12/29 15:35, 57F
→
12/29 15:35, 2天前 , 58F
獲利個幾百萬生活也不會有啥改變
12/29 15:35, 58F
推
12/29 15:45, 2天前 , 59F
XIRR 結案
12/29 15:45, 59F
推
12/29 16:13, 2天前 , 60F
看資產淨值吧！不然你資產10億，股票投資100萬賺10
12/29 16:13, 60F
→
12/29 16:13, 2天前 , 61F
萬，10%報酬有啥用，對你資產增加根本無意義
12/29 16:13, 61F
推
12/29 16:17, 2天前 , 62F
直接看淨資產變化就可以了 剩下都沒啥意義
12/29 16:17, 62F
推
12/29 16:25, 2天前 , 63F
就8樓算法啊 簡單粗暴
12/29 16:25, 63F
→
12/29 16:31, 2天前 , 64F
算結果心算就出來了，你在解過程？
12/29 16:31, 64F
推
12/29 16:33, 2天前 , 65F
不重要吧 有在賺錢就好
12/29 16:33, 65F
推
12/29 16:38, 2天前 , 66F
閒錢當然也要算，這樣才能看清事實
12/29 16:38, 66F
→
12/29 16:43, 2天前 , 67F
直接用XIRR去算就好了，不然你這樣算法有問題
12/29 16:43, 67F
→
12/29 16:58, 2天前 , 68F
12/29 16:58, 68F
推
12/29 17:34, 2天前 , 69F
上次看到一個人算獲利:2%+3%+7%+5%+4%+.......=80%
12/29 17:34, 69F
→
12/29 17:35, 2天前 , 70F
我只能說智障真的很多
12/29 17:35, 70F
→
12/29 17:46, 2天前 , 71F
年化報酬拉長時間，通常會低於20%，超過代表你活得
12/29 17:46, 71F
→
12/29 17:46, 2天前 , 72F
沒老巴久or資金很小
12/29 17:46, 72F
推
12/29 18:10, 2天前 , 73F
很多人算年化報酬沒算閒置資金 通常會屌輸大盤
12/29 18:10, 73F
推
12/29 18:13, 2天前 , 74F
不用算那麼多啦又不是在考試，資產有增加就好了，
12/29 18:13, 74F
→
12/29 18:13, 2天前 , 75F
什麼年化報酬率只是自嗨用
12/29 18:13, 75F
→
12/29 18:34, 2天前 , 76F
沒特殊需求不用特地算年化，你直接看資產總值成長
12/29 18:34, 76F
→
12/29 18:34, 2天前 , 77F
有沒有擊敗allin大盤就好了，而且每年的年末都會有
12/29 18:34, 77F
→
12/29 18:34, 2天前 , 78F
報告跟你說今年各種量體的主動基金有多少打敗大盤
12/29 18:34, 78F
→
12/29 20:23, 2天前 , 79F
看上一年的總資產，再看今年的總資產
12/29 20:23, 79F
推
12/29 20:38, 2天前 , 80F
Excel 日期 金額 xirr打下去 拉一下 一秒就算出來
12/29 20:38, 80F
→
12/29 20:38, 2天前 , 81F
了
12/29 20:38, 81F
推
12/29 20:54, 2天前 , 82F
沒有在算才是最高境界
12/29 20:54, 82F
推
12/29 20:54, 2天前 , 83F
今天才曉得有xirr這東西 我一直用power算xd
12/29 20:54, 83F
→
12/30 09:03, 2天前 , 84F
有XIRR影片教學可找找
12/30 09:03, 84F
→
12/31 10:36, 23小時前 , 85F
看總資產最直觀，其它中間細節不用太在意
12/31 10:36, 85F
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