[閒聊] 準備創業前請控管好個人聯徵記錄

看板toberich (創業)作者NassirLittle (Nassir Little)時間2年前 (2023/08/07 21:34)推噓2(3推 1噓 5→)

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本文冗長僅為了提醒已規劃要成立公司的板友成立公司前三個月最好別開銀行帳戶籌備處的帳戶屬於個人戶公司成立後才會轉成法人所以在開設籌備戶時會調申請人近三個月的聯徵記錄我差點因為聯徵記錄太難看而無法開戶 -- 我原本計劃把帳戶開在上海商銀花了兩小時把文件都填寫完成後方主管突然說我是高風險戶沒辦法讓我開戶理由是我近三個月的聯徵次數過多 (4筆新開戶+8筆新業務) 主要重點是新開戶次數雖然都和新業務連在一起可以看出來是為了扣繳信用卡款開的數位帳戶但分行主管仍然不放行我請櫃員說明具體標準結果櫃員說沒有白紙黑字的標準要看主管評估最氣人的是他們在拒絕開戶後才要我簽同意調聯徵的文件…… -- 離開上海商銀後我直奔富邦上去我就先問了他們開籌備處帳戶的風控問題接著後面的主管跑出來和我聊天瞭解情況我馬上自查聯徵拿著報告和他討論他說富邦只看三個月內的新開戶次數新業務次數不影響因為反洗錢越管越嚴如果讓我過了我這種案例會被總行和金管會拿出來釘小於等於2次才保證能開 3次的話他們內部得做討論再更多次會直接拒絕他說大部分銀行目前差不多都是這樣的標準 -- 至此我的處境就更尷尬了原本8/9之後我的新開戶次數會-1變成3次但因為被上海多拉了一次聯徵再前一次是上個月為了申請Line Bank聯名卡開的帳戶如果要消到剩2筆記錄必須等到10月所以我只好繼續奔波趕在隔天聯徵記錄更新前完成開戶因為前面的記錄至少都能看出是為了扣繳信用卡費今天上海那筆記錄就比較難解釋清楚了 -- 接著我先撥電話問了玉山玉山表示過不了件的可能性很大而且這種情況必須等幾天才能確定沒辦法當天開完戶或當天拒絕 -- 最終因為已經下午兩點多了我放棄繼續打電話直奔華南總行現場詢問 (離公司預計登記地址步行三分鐘) 叫到號時我馬上用手機打開我的自查聯徵和櫃員解釋情況接著她到後面和主管討論了超過五分鐘期間多次搖頭和抬頭看我最後終於鬆口同意讓我開籌備處帳戶我差點感動到哭出來 -- 能成功開戶離不開華南總行美麗親切櫃員的盡力幫忙並且可能因為是總行所以權限比較大同時也有地緣性最終才能成功 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 180.217.23.149 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/toberich/M.1691415287.A.F63.html

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gn00324893

08/07 21:46, 2年前 , 1^F

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gn00324893

08/07 21:46, 2年前 , 2^F

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很久沒臨櫃開戶了所以不知道現在那麼嚴格今年某三個月內最多開了6個數位帳戶也沒被擋只要財力漂亮和信用卡一起進件就會過了後續臨櫃提升權限或轉一般戶也都沒問題臨櫃開戶風控比較嚴格至於你說的不動產或定存一點用也沒有開戶時銀行只會印出單頁的簡易聯徵記錄財力再高也沒用除非是在主力往來的銀行分行有熟悉的經理願意擔保 ※ 編輯: NassirLittle (180.217.23.149 臺灣), 08/07/2023 21:55:39

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kkaakkaa2435

08/08 20:09, 2年前 , 3^F

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jackjenny

08/09 02:07, 2年前 , 4^F

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法人還沒成立所以算個人戶

推

jackjenny

08/09 02:09, 2年前 , 5^F