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[問題] 永豐銀行限制用戶轉帳??

看板Bank_Service (銀行服務)作者 (nash888)時間15年前 (2011/03/11 15:21), 編輯推噓9(9推 0噓 44→)
留言53則, 9人參與, 最新討論串1/1
我之前申請了永豐銀行的無摺戶 我第一個月轉帳轉了四次一元出去 後來就接到永豐銀行的電話問為什麼這樣轉 我覺得很奇怪，我幹嘛跟你解釋，我有我用的自由 最近發現，我的永豐帳戶被限制轉帳了，轉入轉出都會失敗 我真的很無言 有相關規定，銀行可以這樣，依主觀認定限制用戶轉帳嗎? 如果真的有相關規定，那我還是乖乖的去申請解除好了XD -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) ◆ From: 114.43.111.94
推
03/11 15:29, , 1F
請問您怎麼回答永豐銀行的來電?今天我也轉了兩筆道不同銀行
03/11 15:29, 1F
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03/11 15:36, , 2F
我說: 我應該不用跟你解釋(掛) ker ker我在忙他口氣又不好
03/11 15:36, 2F
推
03/11 15:37, , 3F
我也接過...接過幾次之後~ 就再也沒被關注過了... XD
03/11 15:37, 3F
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03/11 15:40, , 4F
你如果想用轉帳來套利，或是純粹想用光次數的話，也
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03/11 15:41, , 5F
不需要只轉1元吧...
03/11 15:41, 5F
推
03/11 15:56, , 6F
我辦無摺戶剛開始也接過這種詢問電話，不過我沒轉那麼
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03/11 15:56, , 7F
多次一元...
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03/11 15:59, , 8F
我只接過一次，就沒再接過了，因為我跟那間永豐行員有點熟
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03/11 16:00, , 9F
，所以多跟行員有好的關係，之後處理業務就會比較順。
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我被關切的時候，態度非常好、非常和緩，一點都沒有生氣，
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03/11 16:01, , 11F
我還仔細跟行員說我在玩台新銀行的活動，態度也是很重要的
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03/11 16:04, , 12F
銀行認為你疑似人頭帳戶 銀行可以鎖你
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其實第一次被關切時，如果你好好的跟行員解釋，通常不至於
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被銀行取消自動化交易功能，如果你一副不想解釋的口氣，銀
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03/11 16:07, , 15F
行就會往不好的方面懷疑了，不要忘記，永豐對於人頭戶管制
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很嚴，之前就有很多不容易在永豐開戶的心得文。
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03/11 16:09, , 17F
我猜你的自動化交易功能有可能被永豐註銷了，可能連金融卡
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03/11 16:09, , 18F
都不能用，連金融卡查詢餘額都會失敗？
03/11 16:09, 18F
推
03/11 16:11, , 19F
文章代碼(AID): #1Bth4l_m (Bank_Service) 這是過去我在土
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03/11 16:11, , 20F
銀的不好經驗分享。
03/11 16:11, 20F
推
03/11 16:14, , 21F
03/11 16:14, 21F
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03/11 16:14, , 22F
金管會 銀行對疑似不法或顯屬異常交易之存款帳戶管理辦法
03/11 16:14, 22F
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03/11 16:15, , 23F
存款帳戶屬衍生管制帳戶者，應即暫停該帳戶使用提款卡、語
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音轉帳、網路轉帳及其他電子支付功能，匯入款項逕以退匯方
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式退回匯款行。
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事情可大可小，最好不要擺爛不去處理他，我建議你盡快到分
03/11 16:16, 26F
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03/11 16:17, , 27F
行跟行員解釋 並恢復帳戶的自動化交易／電子支付功能。
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03/11 16:17, , 28F
如果被限制帳戶電子交易，代表你已經被銀行列入觀察名單了
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03/11 16:18, , 29F
金管會的修訂條文最好看一看囉～～～
03/11 16:18, 29F
推
03/11 16:21, , 30F
較早的 制(訂)定：銀行對疑似不法或顯屬異常交易之存款帳戶
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03/11 16:21, , 31F
管理辦法 公告（2006年版）：
03/11 16:21, 31F
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03/11 16:21, , 32F
03/11 16:21, 32F
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03/11 16:22, , 33F
本辦法所稱疑似不法或顯屬異常交易存款帳戶之認定標準及分
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03/11 16:22, , 34F
類如下：
03/11 16:22, 34F
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03/11 16:23, , 35F
三、第三類：
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03/11 16:23, , 36F
（五）存款帳戶內常有多筆小額轉出入交易，近似測試行為者
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03/11 16:23, , 37F
。
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03/11 16:23, , 38F
（六）短期間內密集使用銀行之電子服務或設備，與客戶日常
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交易習慣明顯不符者。
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03/11 16:24, , 40F
第五條　存款帳戶依前條之分類標準認定為疑似不法或顯屬異
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03/11 16:24, , 41F
常交易者，銀行應採取下列處理措施：
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03/11 16:25, , 42F
點點點．．．．．不寫了。
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03/11 16:26, , 43F
總之，雖然條文寫得有點恐怖，不過假使真的被銀行關切，你
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03/11 16:26, , 44F
好好假釋，通常以後再有這種密集轉帳的行為也不會被問了，
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03/11 16:27, , 45F
就像我現在一天小額轉帳轉入土地銀行５０筆，土銀也沒有再
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03/11 16:27, , 46F
打電話煩我了。
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03/11 16:28, , 47F
阿，對不起阿，不知不覺又厚話推了一大堆，歹勢啦。
03/11 16:28, 47F
→
03/11 16:34, , 48F
好好假釋→ 改成 好好解釋 （錯一個字，意思差很大，汗～）
03/11 16:34, 48F
推
03/11 16:52, , 49F
寫那麼多，為啥不甘脆直接回文？
03/11 16:52, 49F
→
03/11 16:54, , 50F
我回答問題都是邊想邊寫，想多少寫多少。
03/11 16:54, 50F
推
03/11 18:08, , 51F
回文也可以邊寫邊修改..有時候用推文..反而會跟其他人的推
03/11 18:08, 51F
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03/11 18:09, , 52F
文糾結在一起..很難閱讀
03/11 18:09, 52F
推
03/11 22:08, , 53F
我覺得..推文的字數好像比原文多... XD
03/11 22:08, 53F
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