[問題] 永豐銀行限制用戶轉帳??

看板Bank_Service (銀行服務)作者 (nash888)時間15年前 (2011/03/11 15:21), 編輯推噓9(9044)
留言53則, 9人參與, 最新討論串1/1
我之前申請了永豐銀行的無摺戶 我第一個月轉帳轉了四次一元出去 後來就接到永豐銀行的電話問為什麼這樣轉 我覺得很奇怪,我幹嘛跟你解釋,我有我用的自由 最近發現,我的永豐帳戶被限制轉帳了,轉入轉出都會失敗 我真的很無言 有相關規定,銀行可以這樣,依主觀認定限制用戶轉帳嗎? 如果真的有相關規定,那我還是乖乖的去申請解除好了XD -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) ◆ From: 114.43.111.94

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請問您怎麼回答永豐銀行的來電?今天我也轉了兩筆道不同銀行
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我說: 我應該不用跟你解釋(掛) ker ker我在忙他口氣又不好
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我也接過...接過幾次之後~ 就再也沒被關注過了... XD
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你如果想用轉帳來套利,或是純粹想用光次數的話,也
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不需要只轉1元吧...
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我辦無摺戶剛開始也接過這種詢問電話,不過我沒轉那麼
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多次一元...
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我只接過一次,就沒再接過了,因為我跟那間永豐行員有點熟
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,所以多跟行員有好的關係,之後處理業務就會比較順。
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我被關切的時候,態度非常好、非常和緩,一點都沒有生氣,
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我還仔細跟行員說我在玩台新銀行的活動,態度也是很重要的
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銀行認為你疑似人頭帳戶 銀行可以鎖你
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其實第一次被關切時,如果你好好的跟行員解釋,通常不至於
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被銀行取消自動化交易功能,如果你一副不想解釋的口氣,銀
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行就會往不好的方面懷疑了,不要忘記,永豐對於人頭戶管制
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很嚴,之前就有很多不容易在永豐開戶的心得文。
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我猜你的自動化交易功能有可能被永豐註銷了,可能連金融卡
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都不能用,連金融卡查詢餘額都會失敗?
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文章代碼(AID): #1Bth4l_m (Bank_Service) 這是過去我在土
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銀的不好經驗分享。
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金管會 銀行對疑似不法或顯屬異常交易之存款帳戶管理辦法
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存款帳戶屬衍生管制帳戶者,應即暫停該帳戶使用提款卡、語
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音轉帳、網路轉帳及其他電子支付功能,匯入款項逕以退匯方
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式退回匯款行。
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事情可大可小,最好不要擺爛不去處理他,我建議你盡快到分
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行跟行員解釋 並恢復帳戶的自動化交易/電子支付功能。
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如果被限制帳戶電子交易,代表你已經被銀行列入觀察名單了
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金管會的修訂條文最好看一看囉~~~
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較早的 制(訂)定:銀行對疑似不法或顯屬異常交易之存款帳戶
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管理辦法 公告(2006年版):
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本辦法所稱疑似不法或顯屬異常交易存款帳戶之認定標準及分
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類如下:
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三、第三類:
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(五)存款帳戶內常有多筆小額轉出入交易,近似測試行為者
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(六)短期間內密集使用銀行之電子服務或設備,與客戶日常
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交易習慣明顯不符者。
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第五條 存款帳戶依前條之分類標準認定為疑似不法或顯屬異
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常交易者,銀行應採取下列處理措施:
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點點點.....不寫了。
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總之,雖然條文寫得有點恐怖,不過假使真的被銀行關切,你
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好好假釋,通常以後再有這種密集轉帳的行為也不會被問了,
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就像我現在一天小額轉帳轉入土地銀行50筆,土銀也沒有再
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打電話煩我了。
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阿,對不起阿,不知不覺又厚話推了一大堆,歹勢啦。
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好好假釋→ 改成 好好解釋 (錯一個字,意思差很大,汗~)
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寫那麼多,為啥不甘脆直接回文?
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我回答問題都是邊想邊寫,想多少寫多少。
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回文也可以邊寫邊修改..有時候用推文..反而會跟其他人的推
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03/11 18:09, , 52F
文糾結在一起..很難閱讀
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03/11 22:08, , 53F
我覺得..推文的字數好像比原文多... XD
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文章代碼(AID): #1DUSs8XQ (Bank_Service)
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