[心得] 帳戶遭警示-申請解除
本人沒想到這一生居然會被人提告詐欺,
導致名下郵局為警示帳戶,其餘帳戶被衍生管制。
以下說明出自聯合徵信中心網頁,以下簡稱本中心
警示帳戶
目的:警示帳戶是主要是為了警方偵辦詐欺案件的需要而設定的。
設立:警示帳戶是警方通知銀行指定將某個帳戶列為警示。
而本中心則是在警方與銀行彼此互相通知聯繫的過程中,
處理資料交換工作,並非設立警示帳戶的單位。
解除:警示帳戶是要由原通報機關,也就是警方才能解除。
衍生管制帳戶
目的:衍生管制帳戶則是為了防止歹徒利用同一個人的其他帳戶繼續行騙。
設立:衍生管制是銀行在知道了自己的客戶被其他同業列為警示之後,
對自己的客戶帳戶所進行的管制動作
解除:衍生管制帳戶的解除,是要銀行查證沒有問題以後,由銀行解除限制。
警示-解除歷程
5/10-報案人通知我已報警,當天郵局自動化設備包含網銀都無法使用。
其餘帳戶因為尚未看到通報資料,所以都還可以使用。
特別說明永豐銀行,因為大部份的錢放永豐當轉運站,
提醒不要像我一樣傻到自己跟永豐告白,告白前仍可使用,
告白後發現銀行客服利用核對資料同時也把我帳戶管制住了,心中真是OOXX。
5/11-晚間承辦員警電話通知請我填寫解除警示帳戶申請書,
當晚填寫完畢並限時掛號寄給承辦員警。
5/15-打電話該分局偵查隊承辦人詢問進度。
5/13~518-陸續接到開戶分行來電關心
永豐銀行-來電關心,我並詢問後續要如何解除,分行回覆需持公文親臨開戶行解除。
花旗銀行-來電關心,因為來電顯示推鎖所以我都拒接,之後接到信函,
內文說明請我主動回電,銀行想了解情況。
凱基銀行-來電關心,我也詢問解除方式,分行回覆要看到公文才可以解除。
其它的銀行就默默的管制我的帳戶了。
5/21-試圖登入郵局網銀仍無法登入
5/22-平信收到公文,發文日期5/18,副本5/22才收到XD。
http://imgur.com/Nn3Cubz
我上網所找到解除帳戶的流程
分局偵查隊發文->警示的帳戶,副本給被警示的人
可是新竹的做法是
分局偵查隊發文->縣警局刑警大隊,副本給我
縣警局刑警大隊發文->警示的帳戶
流程多一道
當天收到公文後,打電話聯徵中心詢問衍生管制該如何解除?
中心承辦人表示,主要警示帳戶收到解除的公文,上聯徵解除警示的動作後,
聯徵系統半小時更新一次資料,所以請衍生管制的銀行立即更新Z22即可看到最新資料。
主要警示帳戶郵局-5/22網銀,ATM都可使用了。
衍生管制帳戶
花旗、中信-表示銀行會主動查詢,沒問題立即解除
匯豐-主動打0800表明來意,5/22當晚客服來電已解除
國泰、元大、遠東-0800表明來意,分行來電已解除
因為帳戶還滿多的,並沒一間一間打去,但5/25發現都全解除了。
令人火大二間銀行
永豐銀行-因為有與他行打交道關系,所以我知道其實不用請假跑分行,
但永豐表示該行是保守型銀行,必須一定要親自去簽名解除,
最後我打0800表示,我已經傳真公文給你們分行,為什麼還要親自去解除,
在我堅持下,分行終於妥協了,就這樣解除了。
凱基銀行-我認為是鬼打牆的銀行。
通話1:5/22-請求解除警示並告知郵局已解除,請你們更新Z22。
通話2:5/22-分行表示要照會立帳郵局,我也給了電話。
通話3:5/22-分行要求我傳真公文,並我也問收到公文後是不是就解除,分行回答是,
我答應星期一早上傳真。
通話4:5/25-分行說明必須收到分局的公文正本才可解除,我說明凱基為衍生管制帳戶,
並不會收到公文,分行回我已打給分局請他們發文XD。
通話5:5/25-分局說不會發文給你啊,你是要我等到天荒地老嗎?
通話6:5/25-分行終於,稍晚幫我解除。
天啊-凱基是莊孝維嗎?????
google 到的資訊解除警示幾乎都要三個月到半年之久,而我解除的原因為交易糾紛,
所以也花半個月才解除,老實說帳戶凍結真的很麻煩。
想要打這篇文意的原因:
原因1:不久前版上有人問警示帳戶的問題,剛好我碰到了。
原因2:不久前版上有人抱怨凱基服務態度差,解除警示這件事凱基讓我很火大。
謝謝你們願意聽我抱怨,感謝。
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 49.213.130.48
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1434299255.A.742.html
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我很無奈,我只是代買而已,委託者當天22點多才LINE跟我講東西不對要我說明,
並說24點前未說明要報警,偏偏當天我已經早睡了,早上才看到,
老實說我心中想罵她X你X。我很生氣,但算了啦 ,事情解決就好
※ 編輯: rogerj (49.213.130.48), 06/15/2015 00:51:11
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Q-存款帳戶被列為「警示帳戶」後,它的警示期限多久?
A-「警示帳戶」揭露期限從每次通報日起算,自
104年1月1日起超過2年聯徵中心不再揭露此訊息。
Q-「警示帳戶」已經解除了,我的信用報告上還會揭露嗎?
A- 警示帳戶解除後,只要不是被司法機關認定為有罪的案件
(如:不起訴處分、無罪判決、一般商業買賣糾紛、冒名申辦、存款帳戶遭盜用、
遭誤設警示)那麼從解除那天起聯徵中心就不再揭露,
其餘情形則是從解除那天起揭露1年,但最長不超過通報日起2年。
5/28申請的聯徵資料就沒看到任何的註記
Z07/Z22-通報案件紀錄資訊/補充註記
http://imgur.com/eAOAUBz
※ 編輯: rogerj (49.213.130.48), 06/15/2015 07:16:09
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