[新聞] 違反洗錢防制彰銀遭罰180萬

看板Bank_Service (銀行服務)作者lovepink7556 (CHERRY)時間9年前 (2017/01/25 18:23)推噓8(8推 0噓 9→)

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來源網址: http://news.ltn.com.tw/news/business/paper/1073866 為可直接點擊之一行網址，不可有中文網址內文〔記者王孟倫／台北報導〕公股銀行近期出包頻傳，金管會昨天表示，去年下半年執行洗錢防制之專案金檢，查出彰化銀行有大額交易，卻未依洗錢防制法之規定向法務部申報，因此，核處180萬元罰鍰，並要求彰銀必須加強員工訓練！大額交易未向法務部申報日前，財政部長許虞哲才公開讚許彰銀的公司營運績效佳，不料，昨天就因為違反洗錢防制而被金管會開罰，無疑被狠狠打臉！這也是兆豐案之後，國內第一家銀行未落實洗錢防制被懲處。金管會銀行局主秘陳妍沂表示，去年對彰銀辦理存款開戶及洗錢防制作業專案檢查發現，該銀行在2015年3月至2016年2月間辦理大額通貨交易、即超過50萬元申報作業，查有兩大缺失。第一項是符合洗錢防制法申報條件之交易，因為操作錯誤，而有未登錄電腦大額資料庫或誤刪資料，致未依規定申報者；陳妍沂表示，根據調查，這部分違規主要應該是人為失誤導致，並非刻意為之。第二項是依規定，若信用卡客戶繳納信用卡款項超過50萬元交易者，屬於代收款項是不用申報，但彰銀有十多筆交易，並非代收款項而是繳納自行信用卡，同樣未依規定申報。金管會表示，彰銀顯然對洗錢防制之規定有所誤解，而發生第二項缺失，除了核處罰鍰新臺幣180萬元，並要求加強其他監理事項，包括：加強行員教育訓練，強化法令遵循，改善申報制度及電腦系統。心得彰銀真的不意外廢到炸，想到之前辦開戶他們的效率也真的是超級差令人火大之前開戶就花了一整個早上＝　＝　給人一種滿滿的官僚感，是公股銀行都給人這樣的感覺嗎？結果現在和之前被罵翻的兆豐一樣，出現了洗錢防制法的問題讓我對這家銀行的印象更差了真的是有一種，恩，真的是不意外呢～ -- 我是害喜的小櫻桃..阿不對是害羞... https://www.facebook.com/tying1 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 140.112.73.136 ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1485339810.A.1A0.html

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albeemay

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