[新聞] 銀行申報洗錢暴增挨批擾民

看板Bank_Service (銀行服務)作者pkuguy (愛看電影、韓劇的小態)時間9年前 (2017/03/04 15:23)推噓18(20推 2噓 17→)

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【新聞】銀行申報洗錢暴增挨批擾民 https://uc.udn.com.tw/photo/2017/03/04/2/3239712.png

https://money.udn.com/money/story/5613/2319767 2017-03-04 03:20:51 經濟日報記者夏淑賢／台北報導銀行加強洗錢防制，過去「方便客戶」作法，在法遵、稽核與風控掛帥的前提下大幅改變。據了解，許多中南部及偏遠鄉鎮的客戶，過去將開店做生意收到的大把現鈔，拿到銀行存款都沒事，現在卻被要求說明資金來源，被客戶批評是在「擾民」；有老行庫申報的件數，更是暴增千倍以上。去年兆豐銀行紐約分行因洗錢防制不力而被重罰後，從政府到銀行都繃緊神經，加強洗錢防制工作。影響所及，過去銀行方便客戶「睜隻眼、閉隻眼」的交易行為，現在即使分行人員肯，也會被後台稽核及法遵「糾正」，讓不少客戶跳腳；尤其使用現金比率較高的中南部客戶，更是難以接受。台企銀主管私下估算，過去一年疑似洗錢申報的案件數不到百件，現在一天就可能有兩、三百筆，暴增數千倍以上。行員不願得罪客戶，只好一面低頭道歉，一面問客戶理由填寫申報資料。兆豐銀則是統計，今年前兩個月國內分行的疑似洗錢申報件數，就達前年六倍多；以中南部客戶為主的台中銀，申報件數也大增三、四倍之多。台中銀副總經理賈德威表示，申報件數增加也反映行員對防制洗錢的警覺性提高，更具法遵觀念，有利銀行管理與風控。台企銀後台主管指出，中南部有很多客戶可能開連鎖餐飲店或一般商店，每天進出都是現金，有客戶每天都捧幾十萬現鈔到銀行存款，過去沒問題，現在被稽核發現，就會被說「這是典型的洗錢行為」。但對客戶而言，這些錢都是辛苦做生意的清白錢，要把這些錢存入銀行，現在卻要「交代清楚」，自然火大。而且，有些客戶把到銀行存款，會跟行員話家常，變成一種固定的社交生活，他們也是銀行貸款、財富管理的潛力客戶，銀行要維護客戶關係，又要加強洗錢防制，常讓分行人員很頭疼。一家公股銀行高層表示，偏鄉地區的農戶多使用現金，這些慣用現金的客群，銀行不易改變他們的習慣，需要時間慢慢教育。銀行業者表示，還有很多老人家喜歡拿私房錢幫孫子做投資理財，但不想被子女知道或留下紀錄，整天身上都帶著大筆現金，到了銀行要做交易，一發現要申報就立刻作罷。銀行主管表示，台灣使用現金比率高達七、八成，洗錢監控的主要交易類型，就是臨櫃現金交易，使銀行強化洗錢防制同時，也得面對民情不同的挑戰。心得：其實不只南部，我看北部也有不少人愛用現金。不少餐飲店，如麥當勞或在學校附近的餐館，一般也都還是收現金。以前全聯也不給刷卡，後來是中信銀的好市多聯名卡被搶走，改跟全聯合作才能刷中信卡。 -- ☺數位銀行 http://www.books.com.tw/products/0010654247 ☺銀行英語會話●http://www.books.com.tw/products/0010636911 ☺銀行櫃員單字筆記●http://www.books.com.tw/products/0010690882 ☺考典2：銀行、各類證照必勝全攻略 http://www.books.com.tw/products/0010651351 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 163.13.35.166 ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1488612209.A.4EE.html

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amudi

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jefflin555

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