[心得] 美國花旗開戶被拒

看板Bank_Service (銀行服務)作者goat403 (克札維爾)時間9年前 (2017/03/07 14:04)推噓3(3推 0噓 9→)

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(手機發文，如果排版不佳請見諒) 因為花旗有全球速匯的服務，因此這趟赴美就打算在美國花旗開個戶頭，方便資金移轉。先說一下背景。我是持Esta入境的旅客，訪美目的是參加非學分的訓練。無奈我所在的州沒有花旗銀行分行，加上週末花旗銀行不營業，因此只能週間抽空搭長途巴士前往。這次去的分行是位於芝加哥loop內的分行(西亞當街)，大約中午時進入銀行。入內後告知想要開戶，一開始要求的文件包括護照、永久地址證明、簽證。永久地址部分如之前一些前輩所言可以用外國駕照。唯一麻煩的是行員似乎不認識台灣駕照，經提醒可以請該分行中國籍行員協助確認後接受作為永久地址證明。接著是簽證。如前所述，我持Esta入境，因此當行員要求簽證時，我當下是回答我沒有簽證，且台灣適用免簽証計畫。但行員堅持要求簽證，我便和其表示據我所知持Esta也可以開戶。他便說對就是Esta，我就說好那我有。(一開始否認的原因是因為我的認知是Esta 不是簽證)不過因為我的Esta認證成功證明是中文的，因此行員請我去附近星巴客上網下載後寄給他列印英文版。從星巴客回來後(大概3分鐘路程)，行員跟我說等一下會有經理協助開戶，因為我的案子比較複雜。請我旁邊稍坐。等了大約20分鐘後，經理邀請我進入辦公室洽談。首先他問我開戶目的，我回答想匯錢來美國作為訓練期間生活費，同時有規劃投資。他說好，那我們來看一下你的證件。確認完第一證件和第二證件後，他說我們還需要你的美國住址證明。他說需要水電帳單或是長期的租約(簽字正本)或是其他美國政府往來的信件。銀行對帳單，無論花旗體系與否，已經不被接受了。當下我所擁有的只有租約。電話費部分因為是買預付卡所以沒有帳單。然而因為我的租約是在簽名部分是電腦打字，且為兩個月的住宿時間。經理說一來無法作為有效契約(非親筆簽)，二來效期太短(該行法務部門在開戶後五天會檢視開戶者資料，效期太短的租約可能會到導致戶頭凍結，之後資金會很難拿出) 經理在解釋時是把電腦螢幕轉給我看，一一跟我確認每一項證明的各種承認文件我是否持有，因此也很難說會不會是解雇打槍我。最後他說，他上個月有個中國客戶就是類似情形 (短期租約)開戶，結果後來帳戶被凍結，到現在資金還是沒能領出，每次客戶來問都只能說抱歉，還在處理中。最後他突然說簽證似乎還是要有貼紙，即使是B1/2也好。不過這點我存疑，因為剛剛的行員其實也都說Esta可以適用。看看時間也差不多該走了，我也就沒多說什麼離開了。看來目前開戶最鬆的還是BofA，幾乎沒聽過有人被拒絕。以上經驗僅供參考，因為就連行員都說，或許你到中國城的分行會有不一樣的結果，或許他們針對中文客戶有比較不同的處理辦法。(他舉例自己的經驗:印度公民只要護照本身即可作為證明，不需要第二證件作為地址證明) -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 216.239.164.82 ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1488866666.A.635.html