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Re: [閒聊] 苦不堪言的洗錢防制法

看板Bank_Service (銀行服務)作者 (羅德瑞克)時間8年前 (2017/10/05 10:16), 8年前編輯推噓2(3推 1噓 28→)
留言32則, 15人參與, 8年前最新討論串2/3 (看更多)
我覺得洗錢防制這個這樣制式的規定其實有點奇怪 就舉例比如50萬元轉帳三次給同一個人會被關切好了 真的要洗錢的難道不會避開這些規定？ 那我就轉40萬4次就好啊(? 而且沒有禁止行員透漏這些防制洗錢的檢查機制哪有用？ 都把這些洗錢的規定告訴大家 真的要洗錢就可以避開了阿(? 另外再開戶的部分也是一樣 很要求地緣性 每一家銀行都說要住附近或在附近上班 那你就隨便列一個公司地址說你是自由業在那家公司上班 或是隨便給一個租屋的地址 銀行會去檢查？ 我可以說我每家銀行的帳號至少都有在營業部開戶 舉凡 玉山國泰花旗台新富邦渣打 等等等等 我都成功在營業部開戶 了解KYC的人根本可以騙過所有行員 ㄎㄎㄎㄎㄎ -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 140.112.4.166 ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1507169777.A.A54.html
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10/05 10:18, 8年前 , 1F
抱歉 會有規避這些表徵的報表產生，不是你想的那麼
10/05 10:18, 1F
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10/05 10:18, 8年前 , 2F
單純
10/05 10:18, 2F
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10/05 10:40, 8年前 , 3F
第一點分更多次是structuring..接下來不會只是關切而已
10/05 10:40, 3F
我只是舉例嘛，如果知道所有會被關切的規定，不就可以完全躲避？
推
10/05 10:45, 8年前 , 4F
有的會要帳單地址
10/05 10:45, 4F
你也可以說你剛搬來啊，很多理由可以講，我就不多說
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10/05 10:46, 8年前 , 5F
洗錢方法百百種 會直接在銀行洗的都是阿呆
10/05 10:46, 5F
也是，誰會透過銀行洗錢(? 可能還是有笨笨的啦
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10/05 11:07, 8年前 , 6F
用公司當地緣 銀行可能會看你名片或要公司證明
10/05 11:07, 6F
自由業
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10/05 11:37, 8年前 , 7F
洗錢防制就是要讓你知難而退
10/05 11:37, 7F
這我贊同
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10/05 12:08, 8年前 , 8F
每一家報表或規定都不同，看完只有笑一笑。
10/05 12:08, 8F
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10/05 13:04, 8年前 , 9F
洗錢方法百百種，真的有錢人才不會匯款洗錢。都嘛是抓
10/05 13:04, 9F
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10/05 13:04, 8年前 , 10F
小蝦米，為難基層員工。
10/05 13:04, 10F
推
10/05 13:11, 8年前 , 11F
地址會要求你出示帳單 別以為真的不會檢查
10/05 13:11, 11F
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10/05 13:12, 8年前 , 12F
我去兆豐提升數位帳戶權限 就被要求當場要打電話給我確認
10/05 13:12, 12F
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10/05 13:12, 8年前 , 13F
手機 都做到這地步了 檢查個地址很難嗎....
10/05 13:12, 13F
檢查手機還好阿，當場可以打電話，地址比較難查吧，我沒看過有行員會外出跟你回家
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10/05 13:17, 8年前 , 14F
開幾個帳戶就以為是洗錢王了嗎.. 112 還發廢文
10/05 13:17, 14F
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10/05 13:17, 8年前 , 15F
騙行員還洋洋得意，最好認真考慮一下要不要進金融業
10/05 13:17, 15F
我有說我要洗錢嗎? 合理使用帳戶本來就可以開
推
10/05 16:31, 8年前 , 16F
簡單來說就是這些人搞不懂國際洗錢的運作
10/05 16:31, 16F
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10/05 16:32, 8年前 , 17F
只能拿台灣詐騙遊戲點數這種小案子的金流來查洗錢
10/05 16:32, 17F
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10/05 16:32, 8年前 , 18F
所以大砲打小鳥還以為在查大案的心理，根本不意外
10/05 16:32, 18F
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10/05 16:40, 8年前 , 19F
抓不了江洋大盜，只有臨檢市井小民當業績
10/05 16:40, 19F
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10/05 17:45, 8年前 , 20F
你舉例地緣性部分銀行真的會去檢查啊，居住地址會請
10/05 17:45, 20F
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10/05 17:45, 8年前 , 21F
你附帳單，公司部分直接使用統一編號查詢打去公司詢
10/05 17:45, 21F
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10/05 17:45, 8年前 , 22F
問，光這兩點你是要怎麼騙？
10/05 17:45, 22F
說是接case的自由業就好了，我用過很多次了
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10/05 18:08, 8年前 , 23F
專業一點就申請空殼公司，找一堆遊民當員工
10/05 18:08, 23F
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10/05 18:11, 8年前 , 24F
能擋能查到就是業餘等級，專業等級都是新聞大案子
10/05 18:11, 24F
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10/05 18:13, 8年前 , 25F
用合法掩護非法，合法資料怎樣看都看不出有問題
10/05 18:13, 25F
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10/05 18:23, 8年前 , 26F
10/05 18:23, 26F
噓
10/05 21:49, 8年前 , 27F
噓你自以為規避但其實都還是被掌握到。
10/05 21:49, 27F
也許吧，能開就好 而且地緣性根本就是銀行自己在那裏亂要求 金管會有規定4ni ※ 編輯: Roderick (140.112.37.20), 10/05/2017 21:56:36
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10/05 21:59, 8年前 , 28F
地緣性這種就是跟靜止戶一樣明明就是當初為避免人頭
10/05 21:59, 28F
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10/05 21:59, 8年前 , 29F
帳戶產生最後推給銀行。
10/05 21:59, 29F
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10/05 22:24, 8年前 , 30F
你講附近地址 銀行問你公司名稱 然後妳說我是接case
10/05 22:24, 30F
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10/05 22:24, 8年前 , 31F
自由業？這對話符合邏輯？
10/05 22:24, 31F
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10/06 12:50, 8年前 , 32F
就是有人愛鑽漏洞才越來越麻煩不是嗎
10/06 12:50, 32F
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