PTT職涯區 / Bank_Service (銀行服務)

[閒聊] 兆豐人員打電話詢問匯款

看板Bank_Service (銀行服務)作者 (無言薯條捧友掰掰)時間6年前 (2019/07/23 17:26), 編輯推噓19(19推 0噓 67→)
留言86則, 28人參與, 6年前最新討論串1/1
第一次接到銀行打電話詢問前兩日是否有匯款37元，用途是什麼？ 我回答有此筆交易沒錯，就是郵資費匯款而已，對方也回答原來如此就說想知道這筆是什麼。 事後我一直覺得很奇怪，會為了這筆37元打電話也不是很大交易金額還查匯款原因板上有人遇過嗎，電話是顯示兆豐銀行沒錯應該不是詐騙。 s -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 111.82.194.218 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1563874019.A.778.html
→
07/23 17:28, 6年前 , 1F
兆豐100元以下都會打
07/23 17:28, 1F
→
07/23 17:32, 6年前 , 2F
h大知道原因嗎，我好疑惑為何要做這事情
07/23 17:32, 2F
推
07/23 17:37, 6年前 , 3F
之前也有接過
07/23 17:37, 3F
→
07/23 17:39, 6年前 , 4F
之前接過兆豐人員是解釋就洗錢防制法 小額轉帳會當異常
07/23 17:39, 4F
→
07/23 17:47, 6年前 , 5F
07/23 17:47, 5F
推
07/23 18:28, 6年前 , 6F
今天也有接到，行員表示可以設定不在電話通知。
07/23 18:28, 6F
→
07/23 18:36, 6年前 , 7F
我用台灣pay消費10元也被華南打電話問過...
07/23 18:36, 7F
推
07/23 19:13, 6年前 , 8F
小額、密集、大額都有可能是洗錢態樣
07/23 19:13, 8F
→
07/23 19:16, 6年前 , 9F
報表會跳出來，行員就得打，銀行員趨笨化…
07/23 19:16, 9F
→
07/23 19:26, 6年前 , 10F
megalite接過兩次，一次是要領八萬，跨行分四次就打來了
07/23 19:26, 10F
→
07/23 19:27, 6年前 , 11F
另一次是連續轉帳3~4次的樣子。 之後就沒再接到
07/23 19:27, 11F
→
07/23 20:15, 6年前 , 12F
報表跳出來..不打不行 回答一下幫幫行員 感謝您
07/23 20:15, 12F
→
07/23 20:51, 6年前 , 13F
打了被客人罵 不打被襄理罵 夾心餅乾GG
07/23 20:51, 13F
推
07/23 21:18, 6年前 , 14F
接過兆豐小額轉帳關切電話 直接請他註記就好
07/23 21:18, 14F
推
07/23 22:14, 6年前 , 15F
我兆豐數位轉99利息到自己兆豐實體帳戶有接過
07/23 22:14, 15F
→
07/23 22:15, 6年前 , 16F
註記不再通知後就沒再接到了，比電話問卷簡單
07/23 22:15, 16F
→
07/23 22:51, 6年前 , 17F
謝謝大家回答，真的不知道行員這麼辛苦會去註記的。
07/23 22:51, 17F
→
07/23 22:54, 6年前 , 18F
9F XD
07/23 22:54, 18F
推
07/23 23:22, 6年前 , 19F
邊緣人可以每天轉1塊 這樣行員每天會打給我嗎
07/23 23:22, 19F
→
07/24 01:45, 6年前 , 20F
好奇為什麼他們會在意單筆未滿百的交易
07/24 01:45, 20F
→
07/24 10:18, 6年前 , 21F
真洗錢的不敢抓，只好抓窮人來抵業績
07/24 10:18, 21F
→
07/24 11:04, 6年前 , 22F
真洗錢的哪那麼容易抓
07/24 11:04, 22F
推
07/24 11:42, 6年前 , 23F
我接過...也是因為洗錢防制法,然後問一下對方跟你的關係
07/24 11:42, 23F
→
07/24 11:42, 6年前 , 24F
兆豐會註記
07/24 11:42, 24F
推
07/24 13:08, 6年前 , 25F
被問過 行員也很無奈 XD
07/24 13:08, 25F
推
07/25 00:10, 6年前 , 26F
小額測試，往往是洗錢前兆！
07/25 00:10, 26F
→
07/25 01:56, 6年前 , 27F
常拍賣購物都小額轉帳,等大筆洗錢再說吧,問這真有抓到過?
07/25 01:56, 27F
推
07/26 00:17, 6年前 , 28F
小額交易疑似測試行為，是主管機關提供的疑似洗錢態樣之一
07/26 00:17, 28F
→
07/26 00:17, 6年前 , 29F
，結果一堆超商行動支付跟街口支付也挑出報表，超愚蠢=.=
07/26 00:17, 29F
推
07/26 00:21, 6年前 , 30F
有沒有抓要問調查局 銀行也是被金管會逼的
07/26 00:21, 30F
推
07/26 00:28, 6年前 , 31F
07/26 00:28, 31F
推
07/26 00:31, 6年前 , 32F
應該說是疑似不法的態樣，比較偏向抓詐騙人頭戶
07/26 00:31, 32F
→
07/26 00:59, 6年前 , 33F
能問出有問題才有之後的事,不然未卜先知,但能問出否？而
07/26 00:59, 33F
→
07/26 01:01, 6年前 , 34F
反應銀行可以註記,這樣金管會就不會再找麻煩？
07/26 01:01, 34F
→
07/26 01:12, 6年前 , 35F
說真得很怕那種以出報表為名打破砂鍋問到底的問題,說網購
07/26 01:12, 35F
→
07/26 01:15, 6年前 , 36F
還會問買什麼大概說還不行,一直問到買什麼品像這種的
07/26 01:15, 36F
→
07/26 01:17, 6年前 , 37F
感覺是在做什麼,有必要到買什麼這種隱私,火都會快起來了
07/26 01:17, 37F
→
07/26 01:21, 6年前 , 38F
拍賣購物現在不都是那種一次性帳號嗎？應該很好分辨才是
07/26 01:21, 38F
→
07/26 01:26, 6年前 , 39F
都說了還這麼堅持問,都不知該怎麼說...這上銀是遇過最扯
07/26 01:26, 39F
推
07/27 08:36, 6年前 , 40F
"未進一步了解交易事實與內容合理性" 這是上面最愛說的
07/27 08:36, 40F
推
07/28 00:56, 6年前 , 41F
就是疑似小額測試，所以要確實是否有實質交易，購買
07/28 00:56, 41F
→
07/28 00:56, 6年前 , 42F
的物品價值是否符合金額就是一種判斷依據，所以才需
07/28 00:56, 42F
→
07/28 00:56, 6年前 , 43F
要你所謂的打破砂鍋問到底，您要說謊也沒關係，反正
07/28 00:56, 43F
→
07/28 00:56, 6年前 , 44F
我們就如實填寫。這樣做的理由我跟你說，網拍的帳號
07/28 00:56, 44F
→
07/28 00:56, 6年前 , 45F
KYC幾乎=0 況且一次性帳號更追查不到源頭，當然也有
07/28 00:56, 45F
→
07/28 00:56, 6年前 , 46F
可能是人頭帳戶以網購方式移轉資金，大哥先別生氣，
07/28 00:56, 46F
→
07/28 00:56, 6年前 , 47F
遇到這種狀況可以先了解，未來法規只會更嚴格，不會
07/28 00:56, 47F
→
07/28 00:56, 6年前 , 48F
放鬆的。
07/28 00:56, 48F
→
07/28 00:57, 6年前 , 49F
遇到反洗錢，就不是您隱私的問題了
07/28 00:57, 49F
→
07/28 00:59, 6年前 , 50F
p.s. 我不是兆豐，但現在所有銀行都在做
07/28 00:59, 50F
→
07/28 01:05, 6年前 , 51F
如果真的不願意透露，其實也有客戶不願意透露的選項
07/28 01:05, 51F
→
07/28 01:05, 6年前 , 52F
，但如有必要或是足夠懷疑，經主管裁示，我們會申報
07/28 01:05, 52F
→
07/28 01:05, 6年前 , 53F
上去給調查局。
07/28 01:05, 53F
→
07/28 01:39, 6年前 , 54F
說實在網購也都只是幾佰塊的東西,一個月加起來可能才幾仟
07/28 01:39, 54F
→
07/28 01:40, 6年前 , 55F
一年下來有個幾萬就多了,說實在問那麼多的也只碰過那麼一
07/28 01:40, 55F
→
07/28 01:42, 6年前 , 56F
家,銀行打來時問時也已經先說是網購買了衣服配件電腦零件
07/28 01:42, 56F
→
07/28 01:43, 6年前 , 57F
等等雜七雜八的,金額跟這些東西的價值難道有可以懷疑的地
07/28 01:43, 57F
→
07/28 01:46, 6年前 , 58F
方,不懂為什麼還一直下去細問什麼東西,當在忙時說久了還
07/28 01:46, 58F
推
07/28 01:47, 6年前 , 59F
洗防法的關係 報表會跳出
07/28 01:47, 59F
→
07/28 01:48, 6年前 , 60F
怕附近的人聽還要邊走到不被打擾的的地方,已經不是一下子
07/28 01:48, 60F
→
07/28 01:48, 6年前 , 61F
就稍微回答一下吧 拜託了 行員打這些電話也是覺得很無
07/28 01:48, 61F
→
07/28 01:48, 6年前 , 62F
奈（眼神死
07/28 01:48, 62F
→
07/28 01:49, 6年前 , 63F
時間,是人都會不耐煩,銀行問一般也是配合的,但回答後跟金
07/28 01:49, 63F
推
07/28 01:49, 6年前 , 64F
兆豐還好，一銀超愛打，只要當天同進同出，過兩天就打來關
07/28 01:49, 64F
→
07/28 01:50, 6年前 , 65F
切。
07/28 01:50, 65F
→
07/28 01:50, 6年前 , 66F
當天存500，轉帳100、50，這樣就來問你為什麼要這樣做！
07/28 01:50, 66F
→
07/28 01:51, 6年前 , 67F
還說這樣做對你（客人）不好，我整個黑人問號。
07/28 01:51, 67F
→
07/28 01:51, 6年前 , 68F
額不覺得無法判斷到,足夠懷疑說實在是字面上的攏統官方回
07/28 01:51, 68F
→
07/28 01:51, 6年前 , 69F
台灣行動支付掃QR Code轉帳免費，行員是不是不知道？
07/28 01:51, 69F
→
07/28 01:55, 6年前 , 70F
答,很多時候要把人家說的東西合起來一起判斷就好,但行員
07/28 01:55, 70F
→
07/28 01:56, 6年前 , 71F
一直問下去的問題,是讓人感覺沒在思考,好像在跟另一個人
07/28 01:56, 71F
→
07/28 01:57, 6年前 , 72F
講話一樣,所以才會覺得無奈,T大說的台灣行動支付也是一個
07/28 01:57, 72F
→
07/28 01:59, 6年前 , 73F
感覺銀行沒在自己做判斷的地方,而且今年才改的轉帳優惠,
07/28 01:59, 73F
→
07/28 02:00, 6年前 , 74F
有些人為省手續費應該也會故意把轉帳金額低於500,用多帳
07/28 02:00, 74F
→
07/28 02:01, 6年前 , 75F
戶轉錢進銀行,一邊推優惠另一邊卻在防這個也挺無言的
07/28 02:01, 75F
→
07/28 02:03, 6年前 , 76F
不過很多其它銀行問說是網購它們就知道了,也不會多打擾
07/28 02:03, 76F
推
07/28 11:35, 6年前 , 77F
其實很矛盾 行動支付小額轉帳剛好就符合洗錢的態樣...
07/28 11:35, 77F
推
07/28 18:26, 6年前 , 78F
前幾天轉4元到Richart接到電話，直覺就說因要活存利息XD
07/28 18:26, 78F
→
07/28 19:56, 6年前 , 79F
哈 因為兆豐被罰最多啊，銀行不僅受國內金管會監督
07/28 19:56, 79F
→
07/28 19:56, 6年前 , 80F
，同時也受國際組織評鑑和外國政府監督，在分行反洗
07/28 19:56, 80F
→
07/28 19:56, 6年前 , 81F
錢業務可是風聲鶴唳呢，行員3點關帳都要加班到7點多
07/28 19:56, 81F
→
07/28 19:56, 6年前 , 82F
做盡職調查，不過就像你說得對於洗錢模式缺少更有效
07/28 19:56, 82F
→
07/28 19:56, 6年前 , 83F
的模型判斷，所以現在就是寧可錯殺一百也不願逃漏一
07/28 19:56, 83F
→
07/28 19:56, 6年前 , 84F
個，畢竟只要爆出一件分行主管上至董事長都有可能滿
07/28 19:56, 84F
→
07/28 19:56, 6年前 , 85F
頭包
07/28 19:56, 85F
→
07/28 19:58, 6年前 , 86F
(未依規申報洗錢的情況)
07/28 19:58, 86F
‣ 更多 lalaishiuan 的文章
文章代碼(AID): #1TDjBZTu (Bank_Service)
Bank_Service 近期熱門文章
更多 近期熱門文章 >>
PTT職涯區 即時熱門文章
更多 即時熱門文章 >>
‣ 更多 lalaishiuan 的文章
文章代碼(AID): #1TDjBZTu (Bank_Service)