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[問題] 土銀零存款

看板Bank_Service (銀行服務)作者 (misscrea)時間2年前 (2021/10/12 16:32), 2年前編輯推噓23(23推 0噓 30→)
留言53則, 22人參與, 2年前最新討論串1/2 (看更多)
剛才接到whoscall未知單位電話 我會用土銀是因為公司薪轉户是土銀 已使用快2年 當初開新户時行員辦事不力一直要求我上班時間親自臨櫃拿取ATM卡片，不能用寄的 可我之前趁中午休息要排隊領卡時行員動作有夠慢，拖了30分鐘還是沒排到我，當時已經快午休結束了排到一肚子火，便在之後電話要求他們把實體卡片註銷，我不需要卡片了，之後網路轉帳到其他户頭交易就行。 當薪水一轉進來時就透過街口APP平台轉帳至別的帳戶去 剛才接到通話內容: 行員: 您的土銀帳戶經查詢都由街口轉帳後餘額歸零，方便詢問是什麼原因嗎？ 我們會詢問是因為要統計針對長期帳戶都為零的客戶來做原因了解。 我: 因為我沒有你們的實體ATM卡片，所以每月都經由街口轉帳到其他有卡片的帳户 行員: 那您轉的其他多個帳戶都是您的名字嗎？ 我:對呀！ 行員:好的，瞭解了 掛上電話後一直在思考…… 我會不會遇到詐騙了 這通電話還是讓人有點不安 但他又很清楚我的交易明細都是轉去街口 想請問板上的大家有接過土銀類似電話嗎？ ----- Sent from JPTT on my Samsung SM-G950F. -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 59.120.188.43 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1634027559.A.012.html
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10/12 16:36, 2年前 , 1F
應該是正常的, 我在其他銀行有接過類似的
10/12 16:36, 1F
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10/12 16:37, 2年前 , 2F
而且你過程中也沒有被問任何個資, 沒有的話就更沒問題
10/12 16:37, 2F
推
10/12 17:01, 2年前 , 3F
就帳戶餘額為零符合可疑交易態樣會出報表,他做例行性
10/12 17:01, 3F
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10/12 17:02, 2年前 , 4F
確認,你可估狗"疑似洗錢或資恐交易態樣"這幾個字
10/12 17:02, 4F
推
10/12 17:10, 2年前 , 5F
上面打錯
10/12 17:10, 5F
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10/12 17:12, 2年前 , 6F
估狗"疑似不法或顯屬異常交易存款帳戶"
10/12 17:12, 6F
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10/12 17:12, 2年前 , 7F
第四條第二類第5 6項
10/12 17:12, 7F
推
10/12 17:15, 2年前 , 8F
總之就是你的交易有觸發到裡面的交易態樣就是
10/12 17:15, 8F
推
10/12 17:22, 2年前 , 9F
上週強迫症把台企銀的1元轉出來歸零
10/12 17:22, 9F
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10/12 17:22, 2年前 , 10F
被分行打來關切
10/12 17:22, 10F
推
10/12 18:11, 2年前 , 11F
哈哈！回他:誰叫土銀銀行利率那麼低，只好轉走XD
10/12 18:11, 11F
推
10/12 18:23, 2年前 , 12F
薪水我能選上市的民營銀行就選,公股沒優惠
10/12 18:23, 12F
推
10/12 18:24, 2年前 , 13F
linebank就沒這內規。否則應該我會第一批接到。
10/12 18:24, 13F
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10/12 18:25, 2年前 , 14F
不知原po長期是2年皆如此？
10/12 18:25, 14F
推
10/12 18:49, 2年前 , 15F
報表跳出來他們就得打 反正就只是問問而已
10/12 18:49, 15F
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10/12 18:50, 2年前 , 16F
最機車是有些行員還會語帶威脅的
10/12 18:50, 16F
推
10/12 18:51, 2年前 , 17F
他又沒問啥為啥會覺得你被詐騙==？
10/12 18:51, 17F
因為whoscall沒有顯示土銀呀 想說這通電話是在試探什麼
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10/12 19:34, 2年前 , 18F
我都會留個1000元，至於土銀whoscall跳得出來算好了，
10/12 19:34, 18F
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10/12 19:34, 2年前 , 19F
富邦的分行電話有夠像詐騙，而且又是專線可直連，不像
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10/12 19:34, 2年前 , 20F
大部分銀行都是用代表號
10/12 19:34, 20F
※ 編輯: misscrea (59.120.188.43 臺灣), 10/12/2021 20:12:11
推
10/12 20:30, 2年前 , 21F
whoscall不是萬能的啦～大部分還是得靠大家回報的 XD
10/12 20:30, 21F
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10/12 20:47, 2年前 , 22F
後來想想銀行用代表號要被靠北難打，用專線又要被靠北
10/12 20:47, 22F
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10/12 20:47, 2年前 , 23F
像詐騙，銀行好難
10/12 20:47, 23F
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10/12 22:32, 2年前 , 24F
KYC的一種
10/12 22:32, 24F
推
10/12 22:37, 2年前 , 25F
QQ所以我打這種電話要馬營業時間內找空檔有叫號機背景
10/12 22:37, 25F
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10/12 22:37, 2年前 , 26F
音樂 要馬先問客戶方便通話嗎？或是如果擔心 我這通掛
10/12 22:37, 26F
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10/12 22:37, 2年前 , 27F
斷 請客人回撥分行 其實打這類洗防kyc aml最怕打了客
10/12 22:37, 27F
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10/12 22:37, 2年前 , 28F
人反問一堆問題 我都希望沒接通 哈哈
10/12 22:37, 28F
推
10/13 00:56, 2年前 , 29F
反正我都希望客人拒絕回答 我就寫拒絕回答就好
10/13 00:56, 29F
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10/13 01:22, 2年前 , 30F
樓上幾位想請問一下, 這種電話客戶拒絕回答的話, 銀行端
10/13 01:22, 30F
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10/13 01:23, 2年前 , 31F
有可能對客戶帳戶做甚麼處置嗎 ? 還是就...... 算了 !?
10/13 01:23, 31F
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10/13 08:00, 2年前 , 32F
我也土銀立馬轉走只剩0元XD 還好沒接到
10/13 08:00, 32F
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10/13 09:32, 2年前 , 33F
我也都是領到薪水立馬就轉到其他銀行XD
10/13 09:32, 33F
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10/13 09:50, 2年前 , 34F
我被一銀打來關切過，薪轉沒給任何跨轉跨提優惠，所以
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10/13 09:50, 2年前 , 35F
每月薪水一入帳當天立馬轉iLeo再轉走（iLeo額度已滿）
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10/13 12:07, 2年前 , 36F
不回應最好 直接把你自動化設備停用 經辦往後簽報表也
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10/13 12:07, 2年前 , 37F
輕鬆 反正戶頭也不用
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10/13 12:09, 2年前 , 38F
給樓上 我直接說 薪轉沒優惠 就是你們公司對銀行沒貢
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10/13 12:09, 2年前 , 39F
獻 當然不會有跨轉優惠 當銀行慈善事業？
10/13 12:09, 39F
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10/13 17:52, 2年前 , 40F
上面的人演演戲
10/13 17:52, 40F
推
10/13 18:49, 2年前 , 41F
有的可能會停止你的自動化設備,有的可能就真的算了...
10/13 18:49, 41F
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10/13 18:50, 2年前 , 42F
每間銀行甚至同銀行每個分行處理方式都不太一樣...
10/13 18:50, 42F
推
10/13 18:53, 2年前 , 43F
如果交易行為很固定 eg:都是轉同帳號 我大概就算了
10/13 18:53, 43F
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10/13 18:54, 2年前 , 44F
如果是一堆帳號轉錢進來馬上領走,我會馬上把他停用
10/13 18:54, 44F
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10/13 18:56, 2年前 , 45F
再打去了解原因,不過這種通常很快就變警示帳戶了
10/13 18:56, 45F
推
10/13 20:25, 2年前 , 46F
台灣Pay紅包活動表示：囧"
10/13 20:25, 46F
推
10/13 21:39, 2年前 , 47F
0元的拜託去戶頭銷一銷 玩轉轉樂得拜託也直接一點說你
10/13 21:39, 47F
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10/13 21:39, 2年前 , 48F
在玩活動 = =
10/13 21:39, 48F
推
10/13 23:46, 2年前 , 49F
遇過類此的電話2次，其中一個合作金庫後來跟我說他看
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10/13 23:46, 2年前 , 50F
錯了，他要打的是名單裡，我名字下面那個人
10/13 23:46, 50F
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10/14 02:09, 2年前 , 51F
我的是第一銀行打來詢問是否要辦保險，就因為我是iLEO 的用
10/14 02:09, 51F
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10/14 02:09, 2年前 , 52F
戶。當下就跟電話的那一端說不用了，隨即就掛上了電話。
10/14 02:09, 52F
推
10/14 10:52, 2年前 , 53F
被農會關心過~繳太多家人的帳單說什麼網路交易太頻繁?!
10/14 10:52, 53F
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