PTT職涯區 / Bank_Service (銀行服務)

[閒聊] 現在KYC問很細？

看板Bank_Service (銀行服務)作者 (承)時間3年前 (2022/07/07 21:44), 3年前編輯推噓25(28推 3噓 67→)
留言98則, 41人參與, 最新討論串1/1
小弟我今天透過國泰app約定帳戶啦 約定了幾間手上卡片用來扣繳卡費的他行帳戶 每間都問我約定用途 說如果沒有大筆轉帳需要 建議可以用常用帳號即可 啊我就是懶的多一個臉部驗證的手續齁 不知道是他們看得到餘額還是怎樣 有問我資產沒有很多 怎麼都透過國泰交易 啊就因為主要我放錢的帳戶除了沒申請網銀外 連其他約定都刻意不用 只會透過提款卡領現金在存入國泰 其實就是因為國泰用習慣了 而且KOKO有50次跨轉啦 所以是我錢放太少貢獻度太低嗎？ 還是發現我常常無卡存款跟小額轉賬 關心一下啊？ 最後他有問我記不記得有申請網銀約定過 我是真的忘記了 不然視訊驗證真有點尷尬…. 所以約定帳戶需要了解客戶到這麼詳細喔？ 都是自己帳戶 蠻好奇為什麼的XD ----- Sent from JPTT on my iPhone -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 175.98.208.1 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1657201466.A.53B.html
推
07/07 21:55, 3年前 , 1F
之前在中信彰化要開線上自行設定約定帳號，也是被行員
07/07 21:55, 1F
→
07/07 21:55, 3年前 , 2F
洗臉說我的交易都小額沒必要開…
07/07 21:55, 2F
今天客服給我的感覺就是這個意思QQ
推
07/07 22:04, 3年前 , 3F
洗錢防制法嗎
07/07 22:04, 3F
都自己名字的帳戶 有什麼洗錢風險嗎？
推
07/07 22:29, 3年前 , 4F
國泰不管做啥都問一大堆
07/07 22:29, 4F
以前開戶的印象很好欸….
→
07/07 22:30, 3年前 , 5F
所以我國泰是開線上約定後自己約定 省的被問
07/07 22:30, 5F
推
07/07 22:31, 3年前 , 6F
我有被問過：「請問你認識某某某嗎？」一個我聽都沒聽過
07/07 22:31, 6F
→
07/07 22:31, 3年前 , 7F
的人…這到底跟開戶有什麼關係啦：）
07/07 22:31, 7F
→
07/07 22:40, 3年前 , 8F
國泰世華問很多，每家分行都差不多，內部非常小心，
07/07 22:40, 8F
推
07/07 22:40, 3年前 , 9F
樓上那個可能是同名的人有負面新聞，想確定你是不是
07/07 22:40, 9F
→
07/07 22:40, 3年前 , 10F
那個人
07/07 22:40, 10F
推
07/07 22:44, 3年前 , 11F
國泰真的問很多
07/07 22:44, 11F
→
07/07 22:44, 3年前 , 12F
額度也都給很少
07/07 22:44, 12F
→
07/07 22:44, 3年前 , 13F
建議多跑幾家還是有很好的櫃檯人員
07/07 22:44, 13F
一直以來國泰給我的印象都很好 服務也都很棒 額度給我蠻高的 第一次感覺怎麼問這麼多問題…..QQ ※ 編輯: kashima228 (175.98.208.1 臺灣), 07/07/2022 22:47:49
推
07/07 23:04, 3年前 , 14F
估狗同姓名的看看，說不定有精采的，一切就合理了
07/07 23:04, 14F
推
07/07 23:47, 3年前 , 15F
戶頭錢不多 如果過去又不常有交易往來的話 突然約定帳戶
07/07 23:47, 15F
→
07/07 23:47, 3年前 , 16F
會擔心是否被作為人頭戶使用
07/07 23:47, 16F
→
07/07 23:47, 3年前 , 17F
現在洗防比較嚴格 行員應該也覺得很麻煩XD
07/07 23:47, 17F
→
07/07 23:49, 3年前 , 18F
約定的帳戶應該都是本人的吧 我去約定不管哪間都是知道是
07/07 23:49, 18F
→
07/07 23:49, 3年前 , 19F
本人的都不會再問耶
07/07 23:49, 19F
→
07/07 23:59, 3年前 , 20F
看人居多上次家母轉大筆給我 行員還主動問要不要設約轉
07/07 23:59, 20F
推
07/08 01:17, 3年前 , 21F
之前跟我爸媽去郵局開戶我媽被問是不是共諜== 滿好
07/08 01:17, 21F
→
07/08 01:17, 3年前 , 22F
奇後台到底是什麼奇怪資料
07/08 01:17, 22F
→
07/08 01:56, 3年前 , 23F
冗事文化吧 用AI背景偵測 高風險操作一覽無遺
07/08 01:56, 23F
推
07/08 02:24, 3年前 , 24F
跟前幾樓a大一樣,得知是本人帳戶就沒再多問
07/08 02:24, 24F
→
07/08 04:34, 3年前 , 25F
開通就好了阿 開通後自己在網銀就可以設約定
07/08 04:34, 25F
推
07/08 05:16, 3年前 , 26F
共諜XD
07/08 05:16, 26F
→
07/08 05:17, 3年前 , 27F
是也不會承認
07/08 05:17, 27F
推
07/08 06:26, 3年前 , 28F
上個月去國泰臨櫃，櫃員說現在
07/08 06:26, 28F
→
07/08 06:26, 3年前 , 29F
網銀約定的轉帳限額可到200萬
07/08 06:26, 29F
推
07/08 08:28, 3年前 , 30F
約定帳戶機制根本搞事，為何自己的錢要怎轉移還需要被限
07/08 08:28, 30F
→
07/08 08:28, 3年前 , 31F
制成這樣，有人愛送錢給別人也是他家的事
07/08 08:28, 31F
→
07/08 08:48, 3年前 , 32F
帳戶都用來轉錢沒儲蓄會懷疑好像滿正常
07/08 08:48, 32F
推
07/08 08:59, 3年前 , 33F
這是台灣養出來的客戶至上毛病，這是規定要問，問完
07/08 08:59, 33F
→
07/08 08:59, 3年前 , 34F
之後還要壓行員跟主管章表示KYC 沒問題。因為這筆如果
07/08 08:59, 34F
→
07/08 08:59, 3年前 , 35F
有問題了，傲嬌客戶會投訴金管會說銀行沒把關。只能
07/08 08:59, 35F
還有 23 則推文
→
07/08 17:25, 3年前 , 59F
前幾天帶未成年子女去開戶，什麼都沒問，不過有聯徵父
07/08 17:25, 59F
→
07/08 17:25, 3年前 , 60F
母。
07/08 17:25, 60F
推
07/08 19:32, 3年前 , 61F
問得細才是正確流程 現在很多約定帳號結果是詐騙的…
07/08 19:32, 61F
→
07/08 19:32, 3年前 , 62F
…
07/08 19:32, 62F
噓
07/08 19:48, 3年前 , 63F
問的細跟不給辦是兩回事...
07/08 19:48, 63F
→
07/08 19:56, 3年前 , 64F
國泰問的很煩 尤其近幾年 可能詐騙猖獗
07/08 19:56, 64F
噓
07/08 22:25, 3年前 , 65F
你以為不同銀行間都有連線？跨行帳戶根本看不出來是你自
07/08 22:25, 65F
→
07/08 22:25, 3年前 , 66F
己的、一次約很久被問很多也很正常。
07/08 22:25, 66F
→
07/08 22:27, 3年前 , 67F
這都是洗防的sop！你匯去美國更嚴。
07/08 22:27, 67F
→
07/08 22:31, 3年前 , 68F
因為國泰視訊驗證他會核對你要約定的存摺資料
07/08 22:31, 68F
→
07/08 22:31, 3年前 , 69F
也就是說他們是看得到戶名跟帳號資料的
07/08 22:31, 69F
→
07/08 22:31, 3年前 , 70F
所以怎麼會不知道是否為本人帳戶呢？
07/08 22:31, 70F
推
07/08 22:37, 3年前 , 71F
不太懂什麼是 銀行問你 你不承認責任在你= =
07/08 22:37, 71F
→
07/08 22:38, 3年前 , 72F
有的打去問約轉帳戶也都是說廠商阿自己的然後氣噗噗
07/08 22:38, 72F
→
07/08 22:38, 3年前 , 73F
過幾天警方傳真就來了變警示帳戶
07/08 22:38, 73F
→
07/08 22:39, 3年前 , 74F
重點就是要當人頭戶的也是會唬爛銀行
07/08 22:39, 74F
推
07/08 22:51, 3年前 , 75F
行員問很詳細因為有責任與壓力，個人去國泰世華感受
07/08 22:51, 75F
→
07/08 22:51, 3年前 , 76F
到服務和態度都蠻好的！
07/08 22:51, 76F
→
07/08 22:52, 3年前 , 77F
問詳細有時候是保護客戶...行員也很辛苦的
07/08 22:52, 77F
推
07/08 22:55, 3年前 , 78F
國泰服務好，額度給的大方，預防詐騙也要做的謹慎啊
07/08 22:55, 78F
→
07/08 22:55, 3年前 , 79F
！
07/08 22:55, 79F
→
07/08 23:26, 3年前 , 80F
在國泰的資產最多 結果額度完全調不上去
07/08 23:26, 80F
→
07/09 08:08, 3年前 , 81F
我覺得國泰很好調啊 有在刷喊多少調多少 一毛不減 沒
07/09 08:08, 81F
→
07/09 08:08, 3年前 , 82F
在刷一直調 銀行當然要考慮
07/09 08:08, 82F
→
07/09 08:09, 3年前 , 83F
國泰在詐騙防堵這塊不得不稱讚 覺得反應算很快了
07/09 08:09, 83F
→
07/09 21:15, 3年前 , 84F
我KOKO帳戶要臨櫃行員直接趕我去ATM 說數位帳戶有問題
07/09 21:15, 84F
→
07/09 21:15, 3年前 , 85F
去找客服 服務好? 呵
07/09 21:15, 85F
推
07/10 15:13, 3年前 , 86F
這功能本來金管會就不該開放一堆詐騙
07/10 15:13, 86F
→
07/10 15:21, 3年前 , 87F
問得少 被詐騙的時候又來怪銀行 櫃員真難當
07/10 15:21, 87F
推
07/11 10:57, 3年前 , 88F
我覺得不是問的多少的問題，是櫃員回答讓人火大，從金流
07/11 10:57, 88F
→
07/11 10:57, 3年前 , 89F
判定你就沒那麼多錢幹嘛要開大額轉帳的感覺，很讓人不爽
07/11 10:57, 89F
→
07/11 10:57, 3年前 , 90F
，而且都是自己的帳號，到底要怎麼洗錢…很想知道
07/11 10:57, 90F
推
07/16 02:15, , 91F
國泰可以去現場辦開啟線上自行設定約轉吧，之後就可以
07/16 02:15, 91F
→
07/16 02:15, , 92F
自己新增了
07/16 02:15, 92F
→
07/16 02:16, , 93F
我也覺得如果都自己帳號哪有什麼洗錢疑慮
07/16 02:16, 93F
推
07/18 13:37, , 94F
沒錯沒錯 自己約定別家銀行自己名字，被問到好像
07/18 13:37, 94F
→
07/18 13:37, , 95F
是要拿來詐騙一樣，整個毛起來
07/18 13:37, 95F
→
07/18 13:39, , 96F
國泰內部人員難道不知道自己的問題很沒邏輯，我就是
07/18 13:39, 96F
→
07/18 13:39, , 97F
要設定才能轉到國泰帳戶，反過來問我國泰沒錢不要設
07/18 13:39, 97F
→
07/18 13:39, , 98F
定
07/18 13:39, 98F
‣ 更多 kashima228 的文章
文章代碼(AID): #1YnkCwKx (Bank_Service)
Bank_Service 近期熱門文章
更多 近期熱門文章 >>
PTT職涯區 即時熱門文章
更多 即時熱門文章 >>
‣ 更多 kashima228 的文章
文章代碼(AID): #1YnkCwKx (Bank_Service)