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[問題] 公司籌備處，餘額證明

看板Bank_Service (銀行服務)作者 (英奎)時間1年前發表 (2023/09/22 09:06), 1年前編輯推噓10(24推 14噓 39→)
留言77則, 47人參與, 1年前最新討論串1/1
要開立新公司，開了籌備處戶頭，入資後，要開立餘額證明 結果銀行說，資金進去後要放一個月，才能開給我，這是新規定 傻眼，這是甚麼鬼規定，說是防詐騙、洗錢 難道我幾百萬，就放在那空轉一個月？ 到底是大銀行才玩這套，還是存心整老百姓 我知道餘額證明開立的權限是銀行，但真的沒遇麼扯的事 想請教一下，真的非要卡一個月，現在所有銀行都必須這樣處理？ 真的是暈倒了.... 1. 繼續去爭取 （請他說服我，不能給的原因） 2. 換間開戶 （但是銀行不就看到處開戶，這樣也很怪吧？） 3. 找認識的銀行處理 （但公司設立處，不在熟識銀行附近） 金融管控不良，用些怪招，難怪一堆內神通外鬼，結果搞死的是老百姓。 再麻煩解惑，謝謝 -- All that is not eternal is eternally out of date. 一切不屬於永恆的事物，永遠會被時間淘汰。 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 203.74.127.118 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1695373593.A.B6B.html
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09/22 17:29, 1年前 , 1F
可以GOOGLE暫借頭寸您可以看到答案。
09/22 17:29, 1F
我如何證實我的資金是個人，不是來路不明的暫借資金？ 就算放一個月，也不代表就不是借來充數的吧..... 交代得清楚錢的來源、用途，還不給過，放一個月能證明什麼.. ※ 編輯: ztoz (203.74.127.118 臺灣), 09/22/2023 17:46:30
推
09/22 17:45, 1年前 , 2F
這樣你怎麼設立公司？
09/22 17:45, 2F
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09/22 17:47, 1年前 , 3F
這裡要卡一個月啊，要驗資，餘額證明不開，我怎麼跑流程..
09/22 17:47, 3F
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09/22 17:52, 1年前 , 4F
只能說能放一個月至少代表這個錢不是馬上需要調用到
09/22 17:52, 4F
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09/22 17:52, 1年前 , 5F
其他地方，資本是公司營業所需，這個其實自80多年就
09/22 17:52, 5F
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09/22 17:52, 1年前 , 6F
被要求，只是每家被丁到的時間不同，現在應該每家都
09/22 17:52, 6F
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09/22 17:52, 1年前 , 7F
差不多了，祝未來鴻圖大展 。
09/22 17:52, 7F
推
09/22 17:56, 1年前 , 8F
怕你突然把錢抽出，銀行作業困難
09/22 17:56, 8F
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09/22 17:57, 1年前 , 9F
幾百萬空轉一個月？公司籌備處要花什麼錢？
09/22 17:57, 9F
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09/22 17:59, 1年前 , 10F
這錢看來就是借來的，行員要求擺一陣子很合理
09/22 17:59, 10F
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09/22 18:02, 1年前 , 11F
餘額一開就把錢抽走，太常見了，行員又不是第一天出社會
09/22 18:02, 11F
推
09/22 18:19, 1年前 , 12F
有聽過部分銀行乾脆不給開籌備處的餘額證明
09/22 18:19, 12F
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09/22 18:20, 1年前 , 13F
就各家作業風險控管
09/22 18:20, 13F
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09/22 18:43, 1年前 , 14F
還用借的勒，虛增資本是犯罪行為
09/22 18:43, 14F
推
09/22 19:02, 1年前 , 15F
要驗資本來就有相關規定，不然不就給虛假財力開綠燈。
09/22 19:02, 15F
推
09/22 19:12, 1年前 , 16F
你這擺明要馬上把錢抽走，難怪銀行會訂一個月的規定
09/22 19:12, 16F
推
09/22 19:16, 1年前 , 17F
國泰毛太多，改找玉山吧
09/22 19:16, 17F
→
09/22 19:52, 1年前 , 18F
不只這個 你要開個人的存款證明 比如永豐是要求放3個
09/22 19:52, 18F
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09/22 19:52, 1年前 , 19F
月才能開立 郵局就不用
09/22 19:52, 19F
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09/22 19:53, 1年前 , 20F
放一個月證明你的固定資金沒問題
09/22 19:53, 20F
推
09/22 20:53, 1年前 , 21F
不就是有人用同一套資金虛設一堆空頭公司...
09/22 20:53, 21F
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09/22 20:54, 1年前 , 22F
在開籌備處前就應該先詢問好餘額證明的問題了吧
09/22 20:54, 22F
推
09/22 21:03, 1年前 , 23F
這要求很正常吧 不然拿同一筆錢轉來轉去就成立無限多公
09/22 21:03, 23F
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09/22 21:03, 1年前 , 24F
司資本額了 就是要卡確定真的有錢啊
09/22 21:03, 24F
推
09/22 21:13, 1年前 , 25F
您和姊妹可以找會計師驗資
09/22 21:13, 25F
推
09/22 22:51, 1年前 , 26F
就算給餘額證明，之後隨意把錢搬走，銀行是可以直接告發
09/22 22:51, 26F
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09/22 22:51, 1年前 , 27F
給地檢署，就會進入偵查程序了。真實案例看過不少
09/22 22:51, 27F
推
09/22 23:02, 1年前 , 28F
現在籌備處驗資，通常可以接受直接用存摺明細去做設立登
09/22 23:02, 28F
→
09/22 23:02, 1年前 , 29F
記呀，非得要證明的原因難道是當初匯錢進戶頭的不是出資
09/22 23:02, 29F
→
09/22 23:02, 1年前 , 30F
人？？
09/22 23:02, 30F
噓
09/23 00:10, 1年前 , 31F
不爽不要開啊 沒有帳戶公司就開不下去？
09/23 00:10, 31F
→
09/23 01:02, 1年前 , 32F
可參考公司法第九條
09/23 01:02, 32F
推
09/23 07:36, 1年前 , 33F
找看存摺影本就可以驗資的會計師，錢要在送主管機關
09/23 07:36, 33F
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09/23 07:36, 1年前 , 34F
設立登記後才能動。目前籌備處通常是會遇到開戶時間
09/23 07:36, 34F
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09/23 07:36, 1年前 , 35F
久，但驗資真的沒那麼難。都要開公司了，資金卡個幾
09/23 07:36, 35F
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09/23 07:36, 1年前 , 36F
天正常吧
09/23 07:36, 36F
→
09/23 08:40, 1年前 , 37F
見笑轉生氣?
09/23 08:40, 37F
推
09/23 09:03, 1年前 , 38F
看你這麼氣，只能說，難怪會訂一個月
09/23 09:03, 38F
噓
09/23 09:12, 1年前 , 39F
就算銀行沒有這個規定，公司資本不是隨便可以用的，虛增資
09/23 09:12, 39F
→
09/23 09:12, 1年前 , 40F
本是一年以下有期徒刑，小心銀行或承辦弄你
09/23 09:12, 40F
推
09/23 09:57, 1年前 , 41F
銀行應反向思考，肯放一個月的才是詐騙
09/23 09:57, 41F
噓
09/23 10:09, 1年前 , 42F
你如果覺得扯就不要選這間銀行啊，去別家問看看，不要不合
09/23 10:09, 42F
→
09/23 10:09, 1年前 , 43F
你意就覺得扯
09/23 10:09, 43F
噓
09/23 10:11, 1年前 , 44F
開公司需要這個餘額證明，不就代表你必須要有這些錢備著，
09/23 10:11, 44F
→
09/23 10:11, 1年前 , 45F
什麼叫做空轉？
09/23 10:11, 45F
→
09/23 10:14, 1年前 , 46F
你的理由才奇怪
09/23 10:14, 46F
噓
09/23 11:31, 1年前 , 47F
你覺得放一天就急著開餘額證明的人風險大還是放願意放一個
09/23 11:31, 47F
→
09/23 11:31, 1年前 , 48F
月的？明白了嗎？
09/23 11:31, 48F
噓
09/23 13:13, 1年前 , 49F
才一個月就尬到 笑死
09/23 13:13, 49F
→
09/23 14:02, 1年前 , 50F
你反應這麼大 反而一點都不覺得銀行扯XD
09/23 14:02, 50F
噓
09/23 14:14, 1年前 , 51F
放不了一個月的公司 銀行能不怕嗎
09/23 14:14, 51F
噓
09/23 14:16, 1年前 , 52F
因為公司資本就不是讓你這樣轉進轉出的
09/23 14:16, 52F
→
09/23 16:19, 1年前 , 53F
這是哪間銀行?風控加分
09/23 16:19, 53F
噓
09/23 16:59, 1年前 , 54F
笑死
09/23 16:59, 54F
噓
09/23 17:01, 1年前 , 55F
下一步是要去找金管會送頭嗎
09/23 17:01, 55F
推
09/23 17:47, 1年前 , 56F
你們只有這筆資金可以用嗎？ lol
09/23 17:47, 56F
→
09/23 18:32, 1年前 , 57F
所以你之前是開了幾家公司？？
09/23 18:32, 57F
推
09/23 18:51, 1年前 , 58F
檢核就是要看有沒有開立證明前突有大筆金額存入，你要這
09/23 18:51, 58F
→
09/23 18:51, 1年前 , 59F
樣做很明顯不符 當然直接不給你開難不成被稽核被金檢查
09/23 18:51, 59F
→
09/23 18:51, 1年前 , 60F
到 罰錢嗎
09/23 18:51, 60F
噓
09/23 21:20, 1年前 , 61F
本來籌備處開餘額證明就是要控管資金來源流向啊！有些
09/23 21:20, 61F
→
09/23 21:20, 1年前 , 62F
銀行還要控管三個月欸
09/23 21:20, 62F
→
09/23 22:17, 1年前 , 63F
想假驗資就說
09/23 22:17, 63F
噓
09/23 22:46, 1年前 , 64F
你看起來很可疑
09/23 22:46, 64F
推
09/23 23:14, 1年前 , 65F
哪間銀行？想買他們的股票了
09/23 23:14, 65F
推
09/24 13:00, 1年前 , 66F
這規定 不就是要防你這樣 -.-
09/24 13:00, 66F
推
09/24 13:36, 1年前 , 67F
本來也覺得一個月很久，看到這篇就正常了
09/24 13:36, 67F
推
09/24 13:40, 1年前 , 68F
通常一定要等到會計師處理完驗資手續，最快也要14天，
09/24 13:40, 68F
→
09/24 13:40, 1年前 , 69F
你開立完餘額證明後面還要卡半個月以上喔～
09/24 13:40, 69F
推
09/24 19:50, 1年前 , 70F
內文居然還有抱怨「金融管控不良」，銀行明明就有默默的
09/24 19:50, 70F
→
09/24 19:50, 1年前 , 71F
為大家在做事...
09/24 19:50, 71F
推
09/24 19:54, 1年前 , 72F
至少有擋下一些看來明顯有異狀的...
09/24 19:54, 72F
噓
09/25 07:18, 1年前 , 73F
就是要防你這種的
09/25 07:18, 73F
推
09/25 10:41, 1年前 , 74F
公司資本放在公司帳戶不是很正常 為什麼覺得久
09/25 10:41, 74F
推
09/25 18:52, 1年前 , 75F
看起來前人記起教訓訂定相關法規並執行 的確有用
09/25 18:52, 75F
噓
09/25 22:13, 1年前 , 76F
您說的真好，放一個月不代表一錠是您的資金
09/25 22:13, 76F
→
09/25 22:13, 1年前 , 77F
那改成要放半年如何?
09/25 22:13, 77F
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