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[問題] 臨櫃領錢遭拒

看板Bank_Service (銀行服務)作者 (leochen0410)時間1年前 (2023/10/12 21:27), 1年前編輯推噓72(72推 0噓 81→)
留言153則, 81人參與, 1年前最新討論串1/1
小弟最近去某個樹logo的銀行臨櫃領錢，金額就66萬元整，目的是要繳某 個到美國課程 的台灣代辦學費，課程簡章、醫師執照、雙證件、簽名全部都有附上給櫃檯（他跟我要的 ） 後來銀行櫃員進去跟主管討論後，居然以要有更深入的證明，證明我真的會去上那個課 ，而 且銀行提出疑惑的點為：「為什麼課程在十二月底，我十月多就在領錢？」 答案當然是 因為報名要時間啊......... 我知道現在銀行都很怕洗錢及詐騙，但已經有充分理由+證明了，金額也不大，好奇銀 行有什麼充分的理由可以拒絕我臨櫃領錢呢？ 後來我也懶得準備什麼證明給他，直接去別家銀行領～好奇有人有差不多的經驗嗎？我 之前說我要買奢侈品，銀行反而沒有刁難什麼（雖然也是不同家分行） -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 223.137.211.187 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1697117242.A.0F6.html
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10/12 21:29, 1年前 , 1F
銀行還可以不給錢喔
10/12 21:29, 1F
我也覺得超扯...才66萬...又不是什麼6600萬
推
10/12 21:43, 1年前 , 2F
家人有遇過，一次要領50萬不給領，分五天去一天領十
10/12 21:43, 2F
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10/12 21:43, 1年前 , 3F
萬就可以XD，不過不是你說的這家銀行
10/12 21:43, 3F
超怪... 我ATM也可以領這麼多
推
10/12 21:44, 1年前 , 4F
哪有這種事...有問我說要買房買車或生活開銷就沒問
10/12 21:44, 4F
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10/12 21:44, 1年前 , 5F
題了，還是你資金來源有問題？
10/12 21:44, 5F
資金來源不可能有問題...我也百思不得其解
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10/12 21:47, 1年前 , 6F
不給你領，你就不拍拍屁股走人？不就正合他們意？ 理由用
10/12 21:47, 6F
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10/12 21:47, 1年前 , 7F
領回家當枕頭，銀行沒辦法拒絕，除非你的資金是剛轉進來
10/12 21:47, 7F
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10/12 21:47, 1年前 , 8F
就想領出的
10/12 21:47, 8F
我看谷歌評論，也有人想臨櫃匯款6位數，結果遭拒...真的很奇怪 我那個是從自己樹logo銀行的存摺子帳戶（他們有這個功能）轉到自己的另一個子帳戶（ 我都這樣分配使用的錢），除此之外那筆錢就放在那邊沒動過 銀行櫃員居然跟我要那個銀行子帳戶的帳號末五碼？！ 我想說奇怪，都是樹logo銀行自己查不到嗎............ 我真的是不懂，被他們欺負了T^T 如果賴在那邊不走感覺又很盧
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10/12 21:48, 1年前 , 9F
好奇怪，我領自己的錢為何一定要給理由
10/12 21:48, 9F
對啊就是 我連課程簡章+執照都給了，還想怎樣... 他一直說怕我走在外面危險==理由超級爛
推
10/12 21:54, 1年前 , 10F
49萬就沒事
10/12 21:54, 10F
我想說之前領400說要買車都沒事（別家分行） 沒想到66萬也不行...
推
10/12 22:01, 1年前 , 11F
都沒問題就當場叫警察來，你遇到詐騙了
10/12 22:01, 11F
感謝回覆～
推
10/12 22:03, 1年前 , 12F
49萬是規避50申報門檻的態樣，仍然會做詢問
10/12 22:03, 12F
原來如此～感謝回覆
推
10/12 22:11, 1年前 , 13F
就愛管會保護巨嬰政策下的受害者阿
10/12 22:11, 13F
真的...
推
10/12 22:16, 1年前 , 14F
怕你被搶吧，你可叫他們叫警察護送
10/12 22:16, 14F
希望是這樣...感謝回覆
推
10/12 22:17, 1年前 , 15F
我常常去中信臨櫃領百萬以上頂多問問而已...大概行員都認
10/12 22:17, 15F
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10/12 22:17, 1年前 , 16F
得我了吧...
10/12 22:17, 16F
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10/12 22:18, 1年前 , 17F
領400說要買車??? 怎麼不用匯款的???
10/12 22:18, 17F
那時候年輕不懂事 覺得這樣比較帥...qq
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10/12 22:19, 1年前 , 18F
50要申報？還是因為不想申報？
10/12 22:19, 18F
有可能... ※ 編輯: leochen0410 (223.137.211.187 臺灣), 10/12/2023 22:26:04
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10/12 22:28, 1年前 , 19F
沒辦法，詐騙真的太猖獗。
10/12 22:28, 19F
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10/12 22:29, 1年前 , 20F
他應該覺得你怎麼不刷卡吧
10/12 22:29, 20F
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10/12 22:44, 1年前 , 21F
大額通貨一定得申報，應該是你的資金去向要合理才不會申
10/12 22:44, 21F
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10/12 22:44, 1年前 , 22F
報洗錢吧
10/12 22:44, 22F
推
10/12 22:45, 1年前 , 23F
好奇是什麼課程一定要付現
10/12 22:45, 23F
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10/12 22:48, 1年前 , 24F
我是看app的換匯注意事項，單日50萬換匯要申報，分日慢慢
10/12 22:48, 24F
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10/12 22:48, 1年前 , 25F
換可以,累積超過可以，但同日累積滿50萬會自動申報 並連
10/12 22:48, 25F
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10/12 22:48, 1年前 , 26F
同今年前面所有換匯一起報出去
10/12 22:48, 26F
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10/12 22:50, 1年前 , 27F
繳給代辦不能用匯票嗎？或是滙進代辦單位的指定匯款帳號？
10/12 22:50, 27F
還有 86 則推文
推
10/14 11:18, 1年前 , 114F
有什麼原因是不能用匯款的？
10/14 11:18, 114F
推
10/14 12:31, 1年前 , 115F
防詐，用現金有金流斷點
10/14 12:31, 115F
推
10/14 12:37, 1年前 , 116F
還有怪金融機構不多問一點/反過來告銀行/所以銀行櫃檯
10/14 12:37, 116F
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10/14 12:37, 1年前 , 117F
越來越難做 多問一句被客人罵 少問一句被客人告
10/14 12:37, 117F
推
10/14 15:38, 1年前 , 118F
笑死，銀行沒問被詐，客人自己笨要告銀行什麼???
10/14 15:38, 118F
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10/14 15:38, 1年前 , 119F
自己笨被詐騙能告銀行什麼我真的很想知道...
10/14 15:38, 119F
推
10/14 16:50, 1年前 , 120F
銀行難做啦，怪被騙的巨嬰
10/14 16:50, 120F
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10/14 16:51, 1年前 , 121F
很多客人很奇葩的，不要小看台灣鯛
10/14 16:51, 121F
推
10/14 21:21, 1年前 , 122F
你被騙也罵政府 政府收緊管制 增加關懷也罵政府 台灣就巨
10/14 21:21, 122F
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10/14 21:21, 1年前 , 123F
嬰太多才會變這樣啊 不放開讓巨嬰痛過一次 巨嬰永遠不會
10/14 21:21, 123F
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10/14 21:21, 1年前 , 124F
成長
10/14 21:21, 124F
推
10/14 23:19, 1年前 , 125F
常遇到客人嚷嚷我的錢要領要匯問那麼多幹嘛
10/14 23:19, 125F
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10/14 23:20, 1年前 , 126F
事後回來拍桌說為什麼當初不多問多關懷我一點
10/14 23:20, 126F
推
10/14 23:40, 1年前 , 127F
你幹嘛一次領超過50
10/14 23:40, 127F
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10/14 23:40, 1年前 , 128F
不會分天喔，阿呆
10/14 23:40, 128F
推
10/15 02:24, 1年前 , 129F
你領這麼多現金的理由 是我也會覺得奇怪 他們沒問為何一
10/15 02:24, 129F
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10/15 02:24, 1年前 , 130F
定要現金 不能用匯的？刷卡？想知道你怎麼回答他們
10/15 02:24, 130F
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10/15 02:26, 1年前 , 131F
早期是開支票 現在這種大額付現 很多人都不碰 如果你是
10/15 02:26, 131F
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10/15 02:26, 1年前 , 132F
被擋匯氣噗噗還說的過去
10/15 02:26, 132F
推
10/15 08:50, 1年前 , 133F
詐騙真的很多，聽過一直領錢給詐騙集團還執迷不悟的狀況
10/15 08:50, 133F
推
10/15 09:36, 1年前 , 134F
臨櫃領大筆金錢，要有被行員詢問的風險，ATM是你最好
10/15 09:36, 134F
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10/15 09:36, 1年前 , 135F
的選擇，可以分多天領。
10/15 09:36, 135F
推
10/15 11:03, 1年前 , 136F
@pippen2002 匯款到車商帳戶比較沒問題
10/15 11:03, 136F
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10/15 11:03, 1年前 , 137F
銀行那邊都會有資料註記是車商
10/15 11:03, 137F
推
10/15 13:51, 1年前 , 138F
一堆白癡巨嬰出事了就在靠北金管會 加緊限制就靠北金
10/15 13:51, 138F
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10/15 13:51, 1年前 , 139F
管會 台灣鯛就是這麼白癡
10/15 13:51, 139F
推
10/15 15:26, 1年前 , 140F
真的遇過家人來罵說當初怎麼沒多關懷他老爸 還嗆說一
10/15 15:26, 140F
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10/15 15:26, 1年前 , 141F
個老人領那麼多錢你們都不覺得奇怪嗎
10/15 15:26, 141F
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10/15 17:29, 1年前 , 142F
分兩天領33吧 領49還是會被問，都要分次了只好這樣
10/15 17:29, 142F
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10/15 21:27, 1年前 , 143F
超過50萬被關心很正常，其實你也不用為難銀行行員。
10/15 21:27, 143F
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10/15 21:28, 1年前 , 144F
當時我到郵局轉了一筆錢給我媽的時候也是被行員問了5分鐘
10/15 21:28, 144F
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10/15 21:29, 1年前 , 145F
然後又被後面的主管問10分鐘，最後才讓匯。匯錢的理由也
10/15 21:29, 145F
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10/15 21:29, 1年前 , 146F
正當，錢的來源是薪水，完全沒問題，行員只是看到大筆錢
10/15 21:29, 146F
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10/15 21:29, 1年前 , 147F
所以特地關懷一下，其實沒甚麼，你大不了分幾次領就好
10/15 21:29, 147F
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10/15 21:30, 1年前 , 148F
說真的，要知道行員其實也幫擋了不少詐騙，給個讚八
10/15 21:30, 148F
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10/16 18:08, 1年前 , 149F
怕你被詐騙
10/16 18:08, 149F
推
10/16 19:06, 1年前 , 150F
我覺得 單純怕你被騙吧
10/16 19:06, 150F
推
10/17 06:49, 1年前 , 151F
這聽起來超想詐騙教的提款理由，問題是怎不用匯款？
10/17 06:49, 151F
推
10/17 21:08, 1年前 , 152F
不管就被罰，其實沒有人那麼雞婆，是被罰怕了
10/17 21:08, 152F
推
10/18 07:19, 1年前 , 153F
有沒有一種可能,你這家代辦學費的真的有問題
10/18 07:19, 153F
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