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[問題] 大額換匯所需文件?

看板Bank_Service (銀行服務)作者 (john668)時間4月前 (2024/07/09 19:40), 編輯推噓15(15推 0噓 100→)
留言115則, 24人參與, 4月前最新討論串1/1
根據法規， 自然人一次換匯超過50萬美金， 需要出示證明文件， 想請問各位這文件是要如何準備 譬如我要匯到國外券商投資美股，這樣如何出示? 又或是我單純想要做美金定存，要如何出示? 又或是最簡單...我單純想把錢匯到國外戶頭..這樣是不是不行? 我詢問銀行理專，他只叫我分批換， 或是除非跟他們買商品才有辦法幫我準備文件 雖然我是可以分批換啦， 只是很麻煩，想詢問這個法規的正確解法 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 114.36.211.40 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1720525202.A.E68.html
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07/09 19:51, 4月前 , 1F
身份証就可，不用想太嚴肅
07/09 19:51, 1F
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07/09 19:51, 4月前 , 2F
不是身分證加簽名就好了嗎
07/09 19:51, 2F
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07/09 19:52, 4月前 , 3F
50萬美金喔 不是台幣
07/09 19:52, 3F
推
07/09 20:03, 4月前 , 4F
分批換反而比較簡單
07/09 20:03, 4F
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07/09 20:25, 4月前 , 5F
我都直接換耶，理專唬爛的吧，不給換就轉走啊，匯差他們
07/09 20:25, 5F
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07/09 20:25, 4月前 , 6F
又不是沒賺。
07/09 20:25, 6F
推
07/09 21:02, 4月前 , 7F
玉山線上一天可以換等值25萬美金不是台幣 分兩天就夠
07/09 21:02, 7F
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07/09 21:04, 4月前 , 8F
不是唬爛搜尋央行美金50萬
07/09 21:04, 8F
推
07/09 21:12, 4月前 , 9F
美金50萬是真的麻煩
07/09 21:12, 9F
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07/09 21:14, 4月前 , 10F
節錄：二、涉及新臺幣兌換之外幣資金進出，每筆結匯
07/09 21:14, 10F
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07/09 21:14, 4月前 , 11F
金額達等值新臺幣50萬元以上之外匯收支或交易，應依
07/09 21:14, 11F
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07/09 21:14, 4月前 , 12F
「外匯收支或交易申報辦法」及其相關規定辦理
07/09 21:14, 12F
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07/09 21:17, 4月前 , 13F
理專分批的講法被抓到可能就是要寫無故意申報不實，
07/09 21:17, 13F
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07/09 21:17, 4月前 , 14F
看一下你的銀行申辦書上也一定有些罰則
07/09 21:17, 14F
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07/09 21:20, 4月前 , 15F
這種看看有沒有國外開證券戶的文件佐證請銀行外匯丟
07/09 21:20, 15F
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07/09 21:20, 4月前 , 16F
總行看是否能佐證相信個人能達到這樣金額的客戶該行
07/09 21:20, 16F
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07/09 21:20, 4月前 , 17F
也會盡力協助
07/09 21:20, 17F
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07/09 21:20, 4月前 , 18F
所以我資金來源合法用途合法 也不能換 只能偷偷分批是嗎
07/09 21:20, 18F
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07/09 21:21, 4月前 , 19F
喔喔剛沒看到上面推文
07/09 21:21, 19F
推
07/09 21:32, 4月前 , 20F
因為央行寫的也很曖昧
07/09 21:32, 20F
推
07/09 22:16, 4月前 , 21F
一天不能超過50萬美金，你分兩天換就好！或直接只換49萬9
07/09 22:16, 21F
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07/09 22:29, 4月前 , 22F
就真的是分批換，除非你想跟央行文件往來拖兩週才結匯
07/09 22:29, 22F
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07/09 22:50, 4月前 , 23F
應該是50萬台幣等值外幣就要申報了，只要能提出匯款的用
07/09 22:50, 23F
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07/09 22:50, 4月前 , 24F
途佐證文件證明是正當用途，基本上就只是多填一份申報書
07/09 22:50, 24F
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07/09 22:50, 4月前 , 25F
而已，除非你要匯出去的那個帳戶用途不明（例如非本人的
07/09 22:50, 25F
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07/09 22:50, 4月前 , 26F
個人帳戶），不然其實沒這麼困難！當然建議找常往來的銀
07/09 22:50, 26F
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07/09 22:50, 4月前 , 27F
行辦理，比較不會這麼囉嗦！
07/09 22:50, 27F
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07/09 23:00, 4月前 , 28F
文件送出審核要2周!? 真假太誇張了吧
07/09 23:00, 28F
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07/09 23:11, 4月前 , 29F
換匯超額要申報，匯出超額也要申報
07/09 23:11, 29F
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07/09 23:12, 4月前 , 30F
如果是要匯去海外券商，直接走一趟分行換匯匯出省麻煩
07/09 23:12, 30F
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07/09 23:14, 4月前 , 31F
換匯超過50萬台幣申報給央行，因為台灣有外匯管制
07/09 23:14, 31F
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07/09 23:16, 4月前 , 32F
匯出超過50萬是申報給調查局，因為洗錢防制
07/09 23:16, 32F
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07/09 23:17, 4月前 , 33F
50萬指的都是台幣，不是外幣
07/09 23:17, 33F
推
07/09 23:19, 4月前 , 34F
定存的部分，以先前的經驗是當天換匯當天做定存，然後
07/09 23:19, 34F
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07/09 23:19, 4月前 , 35F
把辦理定存的水單傳真給央行就可了
07/09 23:19, 35F
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07/09 23:20, 4月前 , 36F
券商的部分我覺得除非有文件證明你確實有需要一次50萬
07/09 23:20, 36F
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07/09 23:20, 4月前 , 37F
美金，不然應該是不會過
07/09 23:20, 37F
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07/09 23:23, 4月前 , 38F
一週跑不掉啊，兩週保險點；50 萬美元是要央行回覆
07/09 23:23, 38F
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07/09 23:23, 4月前 , 39F
後才能執行，在等的時間錢就卡在那。
07/09 23:23, 39F
還有 36 則推文
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07/10 10:45, 4月前 , 76F
資如對帳單等文件齊不齊不熟問總行再不濟問央行，總
07/10 10:45, 76F
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07/10 10:45, 4月前 , 77F
比之後還要跑補資料好。
07/10 10:45, 77F
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07/10 10:49, 4月前 , 78F
笑死一堆以為原Po寫錯幣別在那邊搞笑，個人美金50萬是
07/10 10:49, 78F
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07/10 10:49, 4月前 , 79F
要報到央行的
07/10 10:49, 79F
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07/10 11:05, 4月前 , 80F
本人銀行帳戶，「我想把錢存國外」就結束了，
07/10 11:05, 80F
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07/10 11:05, 4月前 , 81F
跳過這一步想直達券商整個問題就搞得很複雜。
07/10 11:05, 81F
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07/10 15:07, 4月前 , 82F
挖塞!!您是O大吧?
07/10 15:07, 82F
推
07/12 11:07, 4月前 , 83F
自然人台幣50萬是加填申報書，美金50萬是大額交易，交
07/12 11:07, 83F
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07/12 11:07, 4月前 , 84F
割日當天銀行需傳真文件到央行，所以比較麻煩，會看你
07/12 11:07, 84F
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07/12 11:07, 4月前 , 85F
要匯款的性質決定需要什麼文件，準備齊全當天就能匯款
07/12 11:07, 85F
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07/12 11:07, 4月前 , 86F
，說要一兩個禮拜的情形是當年度換匯累積到個人美金500
07/12 11:07, 86F
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07/12 11:07, 4月前 , 87F
萬上限，才需要和央行申請核准後換匯，有想瞭解更多可
07/12 11:07, 87F
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07/12 11:07, 4月前 , 88F
站內信。
07/12 11:07, 88F
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07/12 11:09, 4月前 , 89F
另外分批沒有用，銀行都會有報表，你一段時間內累積超
07/12 11:09, 89F
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07/12 11:09, 4月前 , 90F
過大額，還是會跟你要資料，或是央行會通知銀行補資料
07/12 11:09, 90F
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07/12 11:09, 4月前 , 91F
。
07/12 11:09, 91F
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07/12 13:31, 4月前 , 92F
聽起來沒有人能說出到底要什麼"文件"
07/12 13:31, 92F
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07/12 13:32, 4月前 , 93F
除了有板友說可試試券商開戶資訊與轉到個人國外帳戶以外
07/12 13:32, 93F
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07/12 13:32, 4月前 , 94F
就覺得這個規定很莫名其妙 比較像是在擋人
07/12 13:32, 94F
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07/12 13:33, 4月前 , 95F
說要提出文件 卻又不講什麼文件可以
07/12 13:33, 95F
推
07/12 13:42, 4月前 , 96F
問銀行客服啊？
07/12 13:42, 96F
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07/12 23:43, 4月前 , 97F
沒人說甚麼文件是因為央行沒有限定，只要證明用途，
07/12 23:43, 97F
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07/12 23:43, 4月前 , 98F
之前個人建議您提供國外投資證券的資料請您往來行庫
07/12 23:43, 98F
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07/12 23:43, 4月前 , 99F
外匯轉國外部詢問是否可以就這樣的道理，同上您理專
07/12 23:43, 99F
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07/12 23:43, 4月前 , 100F
說買他們商品可以就是附上買商品的文件，您的狀況是
07/12 23:43, 100F
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07/12 23:43, 4月前 , 101F
預定要買，所以有的就是國外證券的往來資料但還沒有
07/12 23:43, 101F
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07/12 23:43, 4月前 , 102F
交易的文件佐證，又是股票當然也不會有契約書佐證。
07/12 23:43, 102F
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07/12 23:43, 4月前 , 103F
請您的銀行詢問國外部或甚至央行道理在此，這個在50
07/12 23:43, 103F
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07/12 23:43, 4月前 , 104F
0萬美金個人結匯額內的只要不是特殊地區（如俄羅斯
07/12 23:43, 104F
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07/12 23:43, 4月前 , 105F
或伊朗及北韓）大概就可以了，這個規定沒什麼簡單來
07/12 23:43, 105F
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07/12 23:43, 4月前 , 106F
說就是資金去向說明作證而已，至於出了台灣到中間行
07/12 23:43, 106F
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07/12 23:43, 4月前 , 107F
他們可能還有他們的規範這又是另一問題了，個人大額
07/12 23:43, 107F
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07/12 23:43, 4月前 , 108F
就是這樣，其實您這樣資產問銀行外匯部門他們應該可
07/12 23:43, 108F
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07/12 23:43, 4月前 , 109F
以更詳盡的解說，但相信他們更希望您交關他們的商品
07/12 23:43, 109F
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07/12 23:43, 4月前 , 110F
吧，若您真的疑惑很深，央行法規諮詢電話(02)235711
07/12 23:43, 110F
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07/12 23:43, 4月前 , 111F
92、(02)23571198。打去相信央行經辦也會認真的您解
07/12 23:43, 111F
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07/12 23:43, 4月前 , 112F
說。
07/12 23:43, 112F
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07/15 16:23, 4月前 , 113F
感謝樓上
07/15 16:23, 113F
推
07/17 01:25, 4月前 , 114F
感謝 metatron 大
07/17 01:25, 114F
推
07/18 18:28, 4月前 , 115F
換匯50萬美金央行會調查 你分批換也一樣
07/18 18:28, 115F
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