[新聞] 壯世代金融行動措施第三波來了！銀行將可向70歲以上推介結構型商品

看板Bank_Service (銀行服務)作者charles0939 (charles0939)時間8小時前 (2025/02/04 20:49)推噓4(12推 8噓 16→)

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壯世代金融行動措施第三波來了！銀行將可向70歲以上推介結構型商品 2025.02.04 19:54 工商時報魏喬怡戴瑞瑤金管會主委彭金隆推動「壯世代金融行動措施」，要消除年齡標籤，避免客戶因年齡無法獲得金融服務，出現差別待遇，第三波修法出爐。圖／本報資料照片金管會主委彭金隆推動「壯世代金融行動措施」，要消除年齡標籤，避免客戶因年齡無法獲得金融服務，出現差別待遇，第三波修法出爐。銀行局主秘王允中4日宣布，將放寬銀行可向知識與投資經驗足夠的70歲以上投資人推介衍生性金融商品、結構型商品，預計今年5月底前可上路。王允中指出，據現行規定，銀行向一般客戶推介結構型商品時，對於年齡70歲以上的客戶，禁止以當面洽談、電話或電子郵件等方式進行商品推介。修法後，就拿掉70歲的年齡限制，但不代表銀行就可任意推介，而是責任更重，銀行要依據專業判斷，以客戶適合度及商品風險評估作為推介基準。據櫃買中心統計，截至2024年12月底，銀行承作結構商品流通餘額為7,117.16億元。金管會表示，此次修正的「銀行辦理衍生性金融商品業務內部作業制度及程序管理辦法」自2015年6月2日制定發布以來，為了加強風險管理和保障客戶權益，已經歷五次修正，最近一次修訂則是在107年2月1日，而本次修正則進一步調整結構型商品交易推介的規範。除了銀行業有「年齡歧視」之虞的法規，保險業也有針對高齡者的法規。保險局指出，目前針對高齡者包括：65歲、70歲的人，不是不能買保險，而是要求保險公司對高齡者的KY C要加強一些措施像是錄音錄影，這跟銀行舊規範不一樣，銀行是不能推介高齡者、不能買，保險業則是本來就可以買，不過，目前法規還在做調適與檢討中。證期局則指出，過去期貨交易也有限定70歲以上投資人不能開期貨戶，但在2024年9月底已刪除70歲以上期貨交易人無法開戶的資格條件及交易限制。為使金融業者重視及滿足壯世代金融需求，保障其金融權益，金管會的金融監理朝「去標籤化」並檢討現行以「年齡」（標籤）做為市場管理劃分之標準，避免「高齡歧視」疑慮，從去年起已有三波修正，第一波是期貨公會2024年9月底修改相關自律規範，允許逾70 歲投資人可開戶投資期貨；第二波是銀行局修法讓銀行可以向70歲以上的非專業投資人推介國外有價證券，第三波則是開放可以向70歲以上的非專業投資人推介衍生性金融商品，全面回歸各銀行對客戶的KYC評估，不再以年齡作限制。 https://www.ctee.com.tw/news/20250204701593-430301 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 180.217.138.140 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1738673346.A.FE2.html

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02/04 20:59, 8小時前 , 2^F

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02/04 21:04, 8小時前 , 3^F

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